近日保監(jiān)會向各財(cái)產(chǎn)保險公司下發(fā)內(nèi)部通知，要求于2017年9月15日前報送信用保險虛假貿(mào)易典型案例及相關(guān)數(shù)據(jù)，以摸底近期出現(xiàn)的新型欺詐現(xiàn)象。

　　保監(jiān)會在通知中表示：近期，部分保險公司反映貿(mào)易信用保險業(yè)務(wù)中出現(xiàn)一些新型的虛假貿(mào)易欺詐現(xiàn)象，給保險行業(yè)造成不必要的損失，對信用保險發(fā)展帶來不利影響。

　　在此背景下，為進(jìn)一步研究虛假貿(mào)易欺詐行為，幫助行業(yè)提高風(fēng)險識別能力，保監(jiān)會要求各財(cái)產(chǎn)保險公司梳理現(xiàn)有貿(mào)易信用保險理賠案件，報送可供行業(yè)借鑒或具有參考價值的虛假貿(mào)易典型案例。

　　具體的報送要求包括：一是時間范圍，報案時間在2014年1月1日至2017年7月31日；二是險種范圍，典型案例涉及的信用保險包括短期出口信用保險和國內(nèi)貿(mào)易信用保險。

　　三是報告格式。其中包括：案例簡介。包括但不限于虛假貿(mào)易的詐騙模式、具體作案手法、涉案金額、是否采取司法措施、司法判決結(jié)果、判決 依據(jù)等內(nèi)容。部分保險公司若有多起虛假貿(mào)易案例，可提供不同詐騙模式的典型案例，案例數(shù)量不限。

　　此外，案例分析。包括但不限于此案對保險公司或行業(yè)造成的影響、此案存在的主要風(fēng)險點(diǎn)、保險公司在承保或理賠中存在的不足、此案勝訴或敗訴的關(guān)鍵點(diǎn)、有關(guān)啟示等。

　　還有，相關(guān)建議。包括但不限于對保險公司提升風(fēng)控管控的建議、對保險監(jiān)管的建議、對相關(guān)部門的政策建議等。

　　具體在數(shù)據(jù)報送方面，各財(cái)產(chǎn)保險公司應(yīng)按照和上述通知一并下發(fā)的《信用保險虛假貿(mào)易理賠案件數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表》的要求填報數(shù)據(jù)。各財(cái)產(chǎn)保險公司所報數(shù)據(jù)，需經(jīng)核實(shí)確屬虛假貿(mào)易詐騙的理賠案件數(shù)據(jù)。