證券投資咨詢業亂象仍存 微博微信成新違規工具
監管層公布《證券投資顧問業務暫行規定》已近3年，但重拳治理的證券投資咨詢公司違規亂象——誘導性宣傳、個人賬戶收費、不公平對待客戶、無證展業四大亂象仍屢禁不止。值得關注的是，微博、微信等自媒體平臺日漸成為部分公司新的違規工具。
夸張、誘導性宣傳
近期，已提前布局某某股票、擬與私募機構合作拉抬股價、公司坐莊的某某股票下午將拉漲停、保證每月實現一定收益等信息不時出現在官方網站、投資者手機信息中。近年來，這些違規公司還另辟新戰場——微博和微信平臺。
以銷售薦股軟件為主的證券投資咨詢公司也不甘示弱，紛紛在各種網絡平臺上打出“國內頂尖操盤手、基金經理鼎力推薦”、“讓您一夜之間成為股市中的投資專家，享受駕馭財富的感覺”等夸張標語。
事實上，《證券投資顧問業務暫行規定》早已作出明確規定，禁止對服務能力和過往業績進行虛假、不實及誤導性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。
針對這一亂象，不少證監局已有所行動。證券時報記者獲悉，廈門證監局和深圳證監局上半年分別對廈門金相投資咨詢有限公司和深圳市智多盈投資顧問有限公司采取了責令整改的措施。
個人賬戶收費貓膩多
證券投資咨詢公司通過個人賬戶收費一直是行業潛規則，在監管層重拳治理后，這種現象仍大量存在。
記者獲悉，因以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用，江蘇天鼎投資咨詢有限公司、廈門金相投資咨詢有限公司、深圳市智多盈投資顧問有限公司，分別遭當地證監局責令改正或出具警示函。
調查顯示，江蘇天鼎投資咨詢有限公司先后通過文某等個人賬戶，向客戶張某東、張某妹收取證券投資顧問費24萬元。廈門金相投資咨詢有限公司通過員工李娜的3個個人銀行賬戶累計收取投資顧問費294萬元。
深圳一位不愿具名的證券投資咨詢公司總經理告訴記者，證券咨詢行業之所以做出這種舉動，一方面是因為通過個人賬戶轉賬可以偷稅漏稅，另一方面是因為很多股票推薦見不得光，如通過推薦內幕信息達成的合作。因此，這方面的規范需進一步推進。
事實上，《證券投資顧問業務暫行規定》已明確禁止證券投資咨詢機構及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用。
不公平對待客戶
證券投資咨詢業一直存在不公平對待客戶的現象，如今變換的花樣更加迷人眼。
“咨詢公司員工給你打電話說將拉升某股票，以前只是利用這種營銷方式拓展客戶，現在有了更深層次的目的。”上海一家證券投資咨詢相關人士說，不少咨詢公司在核心客戶建倉后海量打電話，只是希望有人能替他們的核心客戶抬轎。
記者調查顯示，一些咨詢公司不僅為了核心客戶利益而損害陌生人的利益，非核心客戶有時也不得不成為犧牲品。這主要體現在研究報告和資訊傳遞的順序和完整度，比如將獲得的一些研報和資訊優先提供給核心客戶，隨后向非核心客戶發送，最后再利用微博和微信等平臺向大眾傳播。
但這種商業規則顯然并不合法。《證券投資顧問業務暫行規定》明確規定，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。
此外，廈門證監局還發現了一個另類案例——對部分同樣接受高級服務的客戶收費差距巨大，有的收取8000元，有的收取80000元。前述行徑已被廈門證監局采取責令改正措施。
無證展業
以往只通過自有渠道展業的證券投資咨詢公司，如今有了券商這個合作伙伴。記者調查顯示，目前已有眾多券商和不具有展業資格的咨詢機構合作，這些機構一般有資訊優勢，而這正是專業有余而資訊不足的券商所缺乏的。
此外，公司有展業資格，而員工無展業資格的現象也大量存在。如深圳證監局檢查深圳市智多盈投資顧問有限公司時發現，該公司對客戶服務人員服務過程缺乏實質性監控，存在無證券投資咨詢執業資格的客服人員進行證券投資咨詢服務的情況。
記者調查顯示，深圳市智多盈投資顧問有限公司員工無證上崗并非個案。上述上海咨詢公司相關人士稱，有些證券咨詢公司存在無證上崗的現象，源于這個行業普遍施行大海撈針的營銷策略，面對的潛在客戶量大，而員工人數相對較少，有時營銷人員也兼任投顧的工作。
事實上，《證券投資顧問業務暫行規定》也已明確規定，向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格。業界稱，越來越多的地方證監局已開始對證券咨詢公司進行現場檢查，并動用了非行政處罰性的出具警示函、責令改正等監管措施，未來這一亂象將得以改善。
(李東亮)
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