立足鞏固提高 14家券商高管為券業創新發展獻策
——“2013年證券公司創新發展研討會”發言摘要
國泰君安：
全面開展財富管理必須有完善的支付服務功能
國泰君安證券股份有限公司董事長萬建華表示，當前券商支付功能的缺失仍然是制約開展財富管理業務，實現客戶資產集聚的主要瓶頸，因此，他建議，監管部門應鼓勵券商進行靈活的支付結算模式創新，發展更加豐富的支付結算業務。
據萬建華介紹，《國泰君安證券綜合理財服務創新方案》(簡稱《創新方案》)目前已經通過證券監管機構的創新專業評價，即將進入實施階段。
他指出，為客戶提供大類資產配置服務是財富管理的核心價值，但資產配置服務方案的落地執行才是關鍵。如果證券公司不能讓客戶執行配置方案，核心價值就不能轉化為商業價值，證券公司就不能形成收費模式和盈利模式。因此，希望能夠允許證券公司在經投資顧問或理財顧問與客戶充分溝通的基礎上，客戶同意資產配置方案后，與客戶簽署財富管理或綜合理財服務協議，按照協議規定為客戶進行資產配置服務。
此外，萬建華還透露，國泰君安的《創新方案》中設計了跨機構支付功能，并已經向央行正式申請加入央行支付系統的業務試點，目前央行已經受理了國泰君安證券的申請材料，正在進行內部審批。
申銀萬國：
資管業務創新必須堅守風控底線
申銀萬國證券股份有限公司總裁儲曉明表示，一流的業務創新能力必須有一流的風險管理能力相匹配，證券公司必須堅守風險可控的底線進行資產管理業務創新。
他指出，美國金融危機給投行帶來深刻教訓，因此，在資產管理業務創新中要把風險可控作為必要條件，不犯別人已經犯過的錯誤。
儲曉明提出可以從四方面進行風險防范。首先，堅持合規底線，落實監管要求，提升合規問責制度的可操作性，強化制度執行的嚴肅性，做到全員合規。
其次，構建全面風險管理體系。整合風控資源；設立合規與風險管理總部；提升量化風險管理技術，健全風控指標動態監控體系和壓力測試機制等。
第三，規范基礎管理。實行前中后臺相互隔離、相互制衡；設立統一的產品評審機構，采取集體決策的產品審查機制；強化合同管理、資金管理、檔案管理。
第四，規范從業人員管理。嚴禁任何人在業務開展過程中非法牟取個人不正當利益，所有從業人員必須要加強自律，嚴格執行職業行為規范。
海通證券：
發展柜臺市場可推動場外市場快速發展
海通證券副總裁宮里啓暉表示，證券公司柜臺市場建設是發展多層次資本市場的重要手段之一，而證券公司柜臺市場是場外市場的重要組成部分，同時還是提高直接融資比重的重要手段。發展證券公司柜臺市場，可以推動場外市場的快速發展，從而使得我國資本市場的結構更加合理。
他同時還提出幾點建議：一是加強監管、放松管制，充分發揮市場主體的積極性。二是完善相關法律法規，奠定柜臺市場發展的基礎。三是柜臺市場要想解決企業融資難的問題還需要實現對發行主體的開放、對產品限制的放開。四是希望能夠放開對產品發行人數的限制。五是盡快正式發布《債務融資工具管理辦法》。
國信證券：
建議全行業推行證券服務明碼實價
國信證券副總裁陳革建議全行業推行證券服務明碼實價。他同時表示，基于中國資本市場中小投資者絕對數量占比過大的現狀，針對中低端零售客戶的服務創新和探索顯得尤為緊迫和必要。目前，券商零售業務還是以“討價還價”模式為主，同質化競爭比較嚴重，傭金戰延續了多年。長此以往，將使行業的經營環境逐漸惡化。
對此，他用三點理由加以說明：一是收費方式有失公平，將阻礙行業持續發展；二是服務管理相對粗放，難以有效控制和持續提升服務品質；三是服務設計相對同質化，難以及時把握需求持續創新。
與此同時，陳革建議全行業推行證券服務明碼實價。他說，隨著非現場開戶(尤其是網上開戶)的放開，服務和收費透明化是行業長遠發展的必然趨勢，建議行業重申《關于進一步加強證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知》，落實“雙同原則”，嚴格執行服務與傭金在證券公司網站以及營業場所公示，并且在客戶開戶環節約定服務和收費，而非默認費率，使客戶明明白白消費。
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