原標(biāo)題：國(guó)務(wù)院：當(dāng)前非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻 有擴(kuò)散蔓延趨勢(shì)

　　國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好

　　防范和處置非法集資工作的意見

　　國(guó)發(fā)〔2015〕59號(hào)

　　各省、自治區(qū)、直轄市人民政府,國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu):

　　近年來(lái),在處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱部際聯(lián)席會(huì)議)成員單位和地方人民政府的共同努力下,防范和處置非法集資工作取得積極進(jìn)展。但是,當(dāng)前非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻,案件高發(fā)頻發(fā),涉案領(lǐng)域增多,作案方式花樣翻新,部分地區(qū)案件集中暴露,并有擴(kuò)散蔓延趨勢(shì)。按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,為有效遏制非法集資高發(fā)蔓延勢(shì)頭,加大防范和處置工作力度,切實(shí)保護(hù)人民群眾合法權(quán)益,防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)提出以下意見:

　　一、充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前形勢(shì)下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性

　　長(zhǎng)期以來(lái),我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)保持較快發(fā)展,資金需求旺盛,融資難、融資貴問(wèn)題比較突出,民間投資渠道狹窄的現(xiàn)實(shí)困難和非法集資高額回報(bào)的巨大誘惑交織共存。當(dāng)前,經(jīng)濟(jì)下行壓力較大,企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)困難增多,各類不規(guī)范民間融資介入較深的行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)集中暴露,非法集資問(wèn)題日益凸顯。一些案件由于參與群眾多、財(cái)產(chǎn)損失大,頻繁引發(fā)群體性事件,甚至導(dǎo)致極端過(guò)激事件發(fā)生,影響社會(huì)穩(wěn)定。

　　防范和處置非法集資是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程。各地區(qū)、各有關(guān)部門要高度重視,從保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展和維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定的大局出發(fā),加大防范和處置力度,建立和完善長(zhǎng)效機(jī)制,堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

　　二、總體要求

　　(一)指導(dǎo)思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會(huì)精神,認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài),堅(jiān)持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理,進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管、配合有力的工作格局,加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度,開正門、堵邪路,逐步建立防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制。

　　(二)基本原則。

　　一是防打結(jié)合,打早打小。既要解決好浮出水面的問(wèn)題,講求策略方法,依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn);更要做好防范預(yù)警,盡可能使非法集資不發(fā)生、少發(fā)生,一旦發(fā)生要打早打小,在苗頭時(shí)期、涉眾范圍較小時(shí)解決問(wèn)題。

　　二是突出重點(diǎn),依法打擊。抓住非法集資重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域、重大案件,依法持續(xù)嚴(yán)厲打擊,最大限度追贓挽損,強(qiáng)化跨區(qū)域、跨部門協(xié)作配合,防范好處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn),有效維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

　　三是疏堵結(jié)合,標(biāo)本兼治。進(jìn)一步深化金融改革,大力發(fā)展普惠金融,提升金融服務(wù)水平。完善民間融資制度,合理引導(dǎo)和規(guī)范民間金融發(fā)展。

　　四是齊抓共管,形成合力。地方各級(jí)人民政府牽頭,統(tǒng)籌指揮;中央層面,部際聯(lián)席會(huì)議頂層推動(dòng)、協(xié)調(diào)督導(dǎo),各部門協(xié)同配合,加強(qiáng)監(jiān)督管理。強(qiáng)化宣傳教育,積極引導(dǎo)和發(fā)動(dòng)廣大群眾參與到防范和處置非法集資工作中來(lái)。

　　(三)主要目標(biāo)。非法集資高發(fā)勢(shì)頭得到遏制,存量風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)化解,增量風(fēng)險(xiǎn)逐步減少,大案要案依法、穩(wěn)妥處置。非法集資監(jiān)測(cè)到位、預(yù)警及時(shí)、防范得力,一旦發(fā)現(xiàn)苗頭要及早引導(dǎo)、規(guī)范、處置。政策法規(guī)進(jìn)一步完善,處置非法集資工作納入法治化軌道。廣大人民群眾相關(guān)法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)顯著提高,買者自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的意識(shí)氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進(jìn)一步提高,投融資體系進(jìn)一步完善,非法集資生存土壤逐步消除。

　　三、落實(shí)責(zé)任,強(qiáng)化機(jī)制

　　(四)省級(jí)人民政府是防范和處置非法集資的第一責(zé)任人。省級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé),要切實(shí)擔(dān)負(fù)起第一責(zé)任人的責(zé)任。地方各級(jí)人民政府要有效落實(shí)屬地管理職責(zé),充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)、靠近基層一線優(yōu)勢(shì),做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護(hù)穩(wěn)定等工作,確保本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機(jī)制健全、保障有力。建立目標(biāo)責(zé)任制,將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評(píng)價(jià)內(nèi)容,明確責(zé)任,表彰獎(jiǎng)勵(lì)先進(jìn),對(duì)工作失職、瀆職行為嚴(yán)肅追究責(zé)任。進(jìn)一步規(guī)范約束地方各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)。

　　(五)落實(shí)部門監(jiān)督管理職責(zé)。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責(zé)的重要內(nèi)容,加強(qiáng)日常監(jiān)管。按照監(jiān)管與市場(chǎng)準(zhǔn)入、行業(yè)管理掛鉤原則,確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。對(duì)需要經(jīng)過(guò)市場(chǎng)準(zhǔn)入許可的行業(yè)領(lǐng)域,由準(zhǔn)入監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作;對(duì)無(wú)需市場(chǎng)準(zhǔn)入許可,但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進(jìn)的行業(yè)領(lǐng)域,由主管部門牽頭負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作;對(duì)沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域,由地方各級(jí)人民政府組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門,充分利用現(xiàn)有市場(chǎng)監(jiān)管手段,強(qiáng)化綜合監(jiān)管,防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

　　(六)完善組織協(xié)調(diào)機(jī)制。進(jìn)一步完善中央和地方防范和處置非法集資工作機(jī)制。中央層面,充分發(fā)揮部際聯(lián)席會(huì)議作用,銀監(jiān)會(huì)作為牽頭單位要進(jìn)一步強(qiáng)化部門聯(lián)動(dòng),加強(qiáng)頂層推動(dòng),加大督促指導(dǎo)力度,增強(qiáng)工作合力。地方各級(jí)人民政府要建立健全防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制,由政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng),明確專門機(jī)構(gòu)和專職人員,落實(shí)職責(zé)分工,優(yōu)化工作程序,強(qiáng)化制度約束,提升工作質(zhì)效。

　　四、以防為主,及時(shí)化解

　　(七)全面加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。各地區(qū)要建立立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系,充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢(shì),群防群治,貼近一線開展預(yù)警防范工作。創(chuàng)新工作方法,充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警。部際聯(lián)席會(huì)議要積極整合各地區(qū)、各有關(guān)部門信息資源,推動(dòng)實(shí)現(xiàn)工商市場(chǎng)主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關(guān)信息的依法互通共享,進(jìn)一步發(fā)揮好全國(guó)統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺(tái)作用,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)研判,及時(shí)預(yù)警提示。

　　(八)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)所主管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查和行政執(zhí)法,做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。對(duì)一般工商企業(yè),各地區(qū)要綜合運(yùn)用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險(xiǎn)警示約談、市場(chǎng)準(zhǔn)入限制等手段,加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)督管理,加強(qiáng)部門間信息共享和對(duì)失信主體的聯(lián)合懲戒,探索建立多部門聯(lián)動(dòng)綜合執(zhí)法機(jī)制,提升執(zhí)法效果。對(duì)非法集資主體(包括法人、實(shí)際控制人、代理人、中間人等)建立經(jīng)營(yíng)異常名錄和信用記錄,并納入全國(guó)統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺(tái)。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用,加強(qiáng)行業(yè)自律管理,促進(jìn)市場(chǎng)主體自我約束、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。

　　(九)發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)防控作用。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理,確保分支機(jī)構(gòu)和員工不參與非法集資。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)對(duì)社會(huì)公眾的宣傳教育,在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置張貼警示標(biāo)識(shí)。金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度基礎(chǔ)上,對(duì)各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動(dòng)進(jìn)行分析識(shí)別,并將有關(guān)情況及時(shí)提供給地方各級(jí)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、外匯局要指導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)做好對(duì)涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作,建立問(wèn)責(zé)制度。

　　(十)發(fā)動(dòng)群眾防范預(yù)警。充分調(diào)動(dòng)廣大群眾積極性,探索建立群眾自動(dòng)自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機(jī)制。加快建立非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度,強(qiáng)化正面激勵(lì),加大獎(jiǎng)勵(lì)力度,鼓勵(lì)廣大群眾積極參與,并做好保密、人身安全保護(hù)等工作。部際聯(lián)席會(huì)議研究制訂舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法,地方各級(jí)人民政府組織實(shí)施。

　　五、依法打擊,穩(wěn)妥處置

　　(十一)防控重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)。各地區(qū)、各有關(guān)部門要堅(jiān)決依法懲處非法集資違法犯罪活動(dòng),密切關(guān)注投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域,以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。案件高發(fā)地區(qū)要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置,遏制案件高發(fā)態(tài)勢(shì),消化存量風(fēng)險(xiǎn),最大限度追贓挽損,維護(hù)金融和社會(huì)秩序穩(wěn)定。公安機(jī)關(guān)要積極統(tǒng)籌調(diào)配力量,抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié),會(huì)同有關(guān)部門綜合采取措施,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并快速、全面、深入偵辦案件,提高打擊效能。有關(guān)部門要全力配合,依法開展涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶查詢和凍結(jié)等必要的協(xié)助工作。

　　(十二)依法妥善處置跨省案件。堅(jiān)持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實(shí)維穩(wěn)的工作原則。牽頭省份要積極主動(dòng)落實(shí)牽頭責(zé)任,依法合規(guī)、公平公正地制定統(tǒng)一處置方案,加強(qiáng)與其他涉案地區(qū)的溝通協(xié)調(diào),定期通報(bào)工作進(jìn)展情況。協(xié)辦省份要大力支持配合,切實(shí)履行協(xié)作義務(wù)。強(qiáng)化全局觀念,加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)的指揮、指導(dǎo)和監(jiān)督,完善內(nèi)部制約激勵(lì)機(jī)制,切實(shí)推動(dòng)、保障依法辦案,防止遺漏犯罪事實(shí);加強(qiáng)溝通、協(xié)商及跨區(qū)域、跨部門協(xié)作,共同解決辦案難題,提高案件查處效率。

　　(十三)堅(jiān)持分類施策,維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政、法律等措施,講究執(zhí)法策略、方式、尺度和時(shí)機(jī),依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案,分類處置非法集資問(wèn)題,防止矛盾激化,努力實(shí)現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會(huì)效果相統(tǒng)一。落實(shí)維穩(wěn)屬地責(zé)任,暢通群眾訴求反映渠道,及時(shí)回應(yīng)群眾訴求,積極導(dǎo)入法治軌道,嚴(yán)格依法處置案件,切實(shí)有效維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

　　六、廣泛宣傳,加強(qiáng)教育

　　(十四)建立上下聯(lián)動(dòng)的宣傳教育工作機(jī)制。建立部際聯(lián)席會(huì)議統(tǒng)一規(guī)劃,宣傳主管部門協(xié)調(diào)推動(dòng),行業(yè)主管、監(jiān)管部門指導(dǎo)落實(shí),相關(guān)部門積極參與,各省(區(qū)、市)全面落實(shí),中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的宣傳教育工作機(jī)制。

　　(十五)加大頂層引領(lǐng)和推動(dòng)力度。中央層面要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì),制定防范和處置非法集資宣傳總體規(guī)劃,推動(dòng)全國(guó)范圍內(nèi)宣傳教育工作。部際聯(lián)席會(huì)議要組織協(xié)調(diào)中央媒體大力開展宣傳教育,加強(qiáng)輿論引導(dǎo)。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要根據(jù)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),制定防范和處置非法集資法律政策宣傳方案,有針對(duì)性地開展本行業(yè)領(lǐng)域宣傳教育活動(dòng)。

　　(十六)深入推進(jìn)地方強(qiáng)化宣傳教育工作。地方各級(jí)人民政府要建立健全常態(tài)化的宣傳教育工作機(jī)制,貼近基層、貼近群眾、貼近生活,推動(dòng)防范和處置非法集資宣傳教育活動(dòng)進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村屯,實(shí)現(xiàn)宣傳教育廣覆蓋,引導(dǎo)廣大群眾對(duì)非法集資不參與、能識(shí)別、敢揭發(fā)。充分運(yùn)用電視、廣播、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、電信、公共交通設(shè)施等各類媒介或載體,以法律政策解讀、典型案件剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式,提高宣傳教育的廣泛性、針對(duì)性、有效性。加強(qiáng)廣告監(jiān)測(cè)和檢查,強(qiáng)化媒體自律責(zé)任,封堵涉嫌非法集資的資訊信息,凈化社會(huì)輿論環(huán)境。

　　七、完善法規(guī),健全制度

　　(十七)進(jìn)一步健全完善處置非法集資相關(guān)法律法規(guī)。梳理非法集資有關(guān)法律規(guī)定適用中存在的問(wèn)題,對(duì)罪名適用、量刑標(biāo)準(zhǔn)、刑民交叉、涉案財(cái)物處置等問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)研究,推動(dòng)制定和完善相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋。建立健全非法集資刑事訴訟涉案財(cái)物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執(zhí)行等制度程序。修訂《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》,研究地方各級(jí)人民政府與司法機(jī)關(guān)在案件查處和善后處置階段的職責(zé)劃分,完善非法集資案件處置依據(jù)。

　　(十八)加快民間融資和金融新業(yè)態(tài)法規(guī)制度建設(shè)。盡快出臺(tái)非存款類放貸組織條例,規(guī)范民間融資市場(chǎng)主體,拓寬合法融資渠道。盡快出臺(tái)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資等監(jiān)管規(guī)則,促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展。深入研究規(guī)范投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保等民間投融資中介機(jī)構(gòu)的政策措施,及時(shí)出臺(tái)與商事制度改革相配套的有關(guān)政策。

　　(十九)完善工作制度和程序。建立健全跨區(qū)域案件執(zhí)法爭(zhēng)議處理機(jī)制,完善不同區(qū)域間跨執(zhí)法部門、司法部門查處工作的銜接配合程序。建立健全防范和處置非法集資信息共享、風(fēng)險(xiǎn)排查、事件處置、協(xié)調(diào)辦案、責(zé)任追究、激勵(lì)約束等制度,修訂完善處置非法集資工作操作流程。探索在防范和處置有關(guān)環(huán)節(jié)引進(jìn)法律、審計(jì)、評(píng)估等中介服務(wù)。

　　八、深化改革,疏堵并舉

　　(二十)加大金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。進(jìn)一步落實(shí)國(guó)務(wù)院決策部署,研究制定新舉措,不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和水平。不斷完善金融市場(chǎng)體系,推動(dòng)健全多層次資本市場(chǎng)體系,鼓勵(lì)、規(guī)范和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域,大力發(fā)展普惠金融,增加對(duì)中小微企業(yè)有效資金供給,加大對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。

　　(二十一)規(guī)范民間投融資發(fā)展。鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投融資健康發(fā)展,大幅放寬民間投資市場(chǎng)準(zhǔn)入,拓寬民間投融資渠道。完善民間借貸日常信息監(jiān)測(cè)機(jī)制,引導(dǎo)民間借貸利率合理化。推進(jìn)完善社會(huì)信用體系,逐步建立完善全國(guó)統(tǒng)一、公開、透明的信用信息共享交換平臺(tái),營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的金融生態(tài)環(huán)境。

　　九、夯實(shí)基礎(chǔ),強(qiáng)化保障

　　(二十二)加強(qiáng)基礎(chǔ)支持工作。在當(dāng)前非法集資高發(fā)多發(fā)形勢(shì)下,要進(jìn)一步做好防范和處置非法集資的人員、經(jīng)費(fèi)等保障工作。各級(jí)人民政府要合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi),并納入同級(jí)政府預(yù)算。

　　各地區(qū)、各有關(guān)部門要認(rèn)真落實(shí)本意見提出的各項(xiàng)任務(wù),結(jié)合本地區(qū)、本部門實(shí)際,研究制定具體工作方案,采取切實(shí)有力措施。部際聯(lián)席會(huì)議要督促檢查本意見落實(shí)情況,重大情況及時(shí)向國(guó)務(wù)院報(bào)告。

　　國(guó)務(wù)院

　　2015年10月19日