本報記者劉波

　　當前國內非法集資形勢復雜嚴峻,案件高發頻發,參與人數眾多,犯罪手法不斷翻新升級，特別是網絡借貸平臺、投資（理財）類公司涉嫌非法集資案件呈高發、蔓延態勢，“全域化、網絡化、新型化”的發展特性愈發突出。那么，我市面臨的形勢如何？如何防范和處置近年來高發的非法集資類犯罪活動？就這一社會廣泛關注的話題，市政府金融工作辦公室主任、市處置非法集資領導小組辦公室主任姜興林接受了本報記者的采訪。

　　記者：非法集資危害巨大，不僅擾亂地區正常的經濟金融秩序，而且極易引發社會維穩問題。可以說，防范和處置非法集資犯罪活動關乎經濟發展和社會穩定，請您介紹一下我市這方面的工作開展情況以及面臨的形勢。

　　姜興林：近年來,我市處非工作緊緊圍繞市委、市政府中心工作和全市經濟發展大局，把防范和處置非法集資工作的出發點和落腳點放在了維護地區金融安全和社會穩定上，以豐富多彩的宣教活動和“三無”創建工作為載體，從源頭遏制，守住了不發生區域性、系統性非法集資案件的底線,強化重點領域風險排查和涉嫌非法集資廣告資訊信息清理整頓為突破口，協助外省市做好涉眾案件善后處置，有效消除了社會不穩定因素。以抓機構建設，夯實基層工作基礎為切入點，實現了處非工作的城鄉全覆蓋和工作重心的下移。截至目前，轄內沒有重大原發性非法集資案件發生。雖然我市沒有重大原發性非法集資案件發生，但并不說明我市就沒有非法集資類活動存在。今年初，市公安部門利用近兩個月的時間，對在我市工商局登記注冊的305家投資、理財、咨詢機構網上網下業務進行了拉網式排查。經過排查和走訪發現，當前我市社會層面推銷投資理財業務的宣傳活動異常活躍，城市中心區域、繁華街道、商超入口隨處可見宣傳攤位，該行業和領域已經成為媒體關注、網絡熱炒、街談巷議的對象。據部分群眾反映，有相當數量的投資類企業存在超范圍經營問題，虛假宣傳、高息借貸現象普遍存在，正常經營的表象下隱藏著巨大的經濟金融風險，如果不及時進行把控，將直接影響經濟社會正常健康發展。

　　對此，我市加大了打擊力度，自去年下半年以來，已有6起涉嫌非法吸收公眾存款案被公安機關立案查處。

　　記者：從近年來網絡借貸平臺、投資（理財）類公司涉嫌非法集資案件分析，這類非法集資活動開展業務的不法手段及特點主要有哪些？

　　姜興林：網絡借貸平臺、投資（理財）類公司開展業務的不法手段及特點主要可以歸納為四個方面。一是巧借“新概念”進行不法經營。調查中發現，不法分子利用互聯網炒“電子黃金”、“電子商務”、“投資基金”等“新概念”做案。有的以私募股權名義誘使集資者將資金委托給公司經營并收取紅利；有的以購買產品或者發展會員為名義，集資者通過發展“下線”獲利。主要特點：犯罪手段更加隱蔽，誘惑性強，欺騙性大；資金往來及操作流程全面網絡化，難以發現幕后經營者真實身份；廣告宣傳完全在網絡進行，集資者較為分散。

　　二是借助“實業”進行不法經營。不法分子往往以響應國家農業政策、發展現代農業生產、推動特種農產品開發為旗號。有的利用群眾對某行業較為陌生的特點，編織關于產品、市場、收益神話，虛構高收入、高盈利產業鏈條誘惑群眾參與。主要特點：以合法身份掩蓋非法活動較為突出；投資“興辦實業”增強誘惑性；集資范圍相對集中。

　　三是以“高額返利”為由頭進行不法經營。不法分子打著高倍消費返利的旗號進行不法經營，有的以銷售保健品及化妝品的方式，有的以啟動新產品生產線的方式，有的以類似傳銷的方式承諾給予上線高額返利，有的采取“加盟銷售”方式擴大集資范圍。主要特點：通常有較為完整的銷售網；集資代理人跨地域分布較為分散；集資者年齡相對較大。

　　四是以“合法中介”為外衣進行不法經營。不法分子打著代人“理財”的幌子，超業務范疇，面向社會公眾散發傳單、利用各種手段發布廣告，大肆宣揚民間借貸合法，宣稱只做中介，經營模式以p2p為主，卻為投資收益承諾擔保，暗中建立資金池，涉嫌非法集資。主要特點：犯罪分子通常用集資款做高利貸業務或一些高風險投資，一旦投資失敗或集資額較高時，就隱匿資金或攜款逃跑。

　　記者：應該采取哪些有效措施來防范和處置非法集資類犯罪活動？

　　姜興林：防范和處置非法集資類犯罪活動，要嚴防。一是加大宣傳力度，從源頭上遏制非法集資犯罪活動。在堅持常規化宣傳的同時，利用每年五月的防范和打擊非法集資宣傳月活動開展集中宣傳，本著貼近基層、貼近群眾、貼近生活的原則，推動宣傳教育活動進機關、進工廠、進學校、進家庭、進社區、進村屯、進集市、進商場。在宣傳上，充分利用傳統媒介和新媒體，開展多層次、全方位宣傳活動，并全力做好《防范打擊非法集資違法犯罪活動社會宣傳冊》進入千家萬戶工作。二是市處非辦將及時向社會發布預警公告，明確“網絡借貸平臺、投融資領域等民間理財類公司”機構屬性、經營范圍、經營性質，澄清誤導性宣傳，提示風險。同時認真組織開展有針對性的防范非法集資宣傳教育工作，實施有效的正面引導。通過持續、深入、有效的宣傳，提高社會公眾的法律金融知識水平和風險識別能力，使之能夠分辨什么是合法、什么是非法；培育公眾理性投資、風險自擔的正確理念，自覺遠離和抵制非法集資；培養公眾理性表達訴求、依法維護權益的意識，保障非法集資處置工作順利開展，維護社會穩定。

　　防范和處置非法集資犯罪活動，要嚴查。摸清底數，加大清理排查力度，做到抓早打小，露頭就打。成立清理整頓工作組，對省、市、縣（區）工商部門注冊的投資（理財）類公司進行一次專項清查清理，摸清此類風險關聯度情況。特別是徹底核查此類行業與金融機構、地方金融組織（小貸、擔保、典當）有無業務往來、關聯業務具體情況，做好防范風險傳導相關工作。同時，借鑒外地做法和經驗，對涉嫌犯罪的要堅決予以打擊處理；對經營模式不合法但尚未涉嫌犯罪的要立即限期整改；對堅持不改的要依法取締或直接吊銷營業執照，對新申請注冊工作暫停或審慎操作。

　　在這里提醒廣大市民，要警惕高利誘惑，遠離非法集資。一旦發現非法集資活動，首先要向行業主管、監管部門反映情況，如果確實涉嫌非法集資，可向公安局經偵部門舉報，也可以直接撥打市處非辦政務公開電話*******。