民警進(jìn)行反詐騙宣傳

　　□記者井春冉/文寧曉波/圖

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　　“招網(wǎng)上兼職……有手機(jī)就可以做得好兼職，空余時(shí)間生活工作兩不誤！日賺300至500元！”看到這樣的“高薪”兼職，是不是躍躍欲試？殊不知，這都是網(wǎng)絡(luò)電信詐騙套路。9月7日，記者從省公安廳獲悉，今年1月至8月，我省電信詐騙案件發(fā)案3.28萬(wàn)起，凍結(jié)資金5.89億元。

　　我省電信詐騙有什么新形勢(shì)、新變化、新特點(diǎn)？常見(jiàn)的詐騙類型有哪些？公民個(gè)人要如何加強(qiáng)防范？省公安廳對(duì)外公布3起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙典型案例，提醒大家能提高安全防范意識(shí)。

　　戰(zhàn)果

　　8個(gè)月凍結(jié)資金5.89億對(duì)虛假信息詐騙犯罪形成圍剿態(tài)勢(shì)

　　針對(duì)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪高發(fā)、多發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì)，河南省各級(jí)公安機(jī)關(guān)按照統(tǒng)一部署，加大打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪力度，取得階段性成效。記者從省公安廳了解到，今年1月至8月，全省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙共發(fā)案3.28萬(wàn)起，涉案金額4.8億元，抓獲犯罪嫌疑人8466名，通過(guò)省反虛假信息詐騙平臺(tái)凍結(jié)資金4.07億元，通過(guò)辦案線下凍結(jié)1.82億元。

　　2015年來(lái)，全省公安系統(tǒng)從保護(hù)河南億萬(wàn)人民的切身利益出發(fā)，切實(shí)提高預(yù)防、打擊虛假信息詐騙犯罪的工作效率，為捂好群眾的錢袋子，重拳實(shí)招頻出。2015年12月1日，河南成立全國(guó)首家省級(jí)反虛假信息詐騙中心，公安、電信、銀行合署辦公，對(duì)涉嫌虛假信息詐騙電話予以阻斷攔截，對(duì)涉案的銀行賬號(hào)進(jìn)行快速查詢止付，實(shí)現(xiàn)對(duì)虛假信息詐騙犯罪“以快制快、以專制專”的打防態(tài)勢(shì)。同時(shí)，全省建立了由公安、銀監(jiān)、通信管理等24家單位組成的省、市、縣三級(jí)打擊治理虛假信息詐騙犯罪工作聯(lián)席會(huì)議制度，進(jìn)而帶動(dòng)全社會(huì)參與反詐騙斗爭(zhēng)，形成了打擊治理虛假信息詐騙犯罪的整體合力。

　　當(dāng)前，我省的打擊治理工作取得了明顯成效，破案數(shù)、抓人數(shù)、凍結(jié)止付數(shù)成倍大幅增長(zhǎng)，發(fā)案增長(zhǎng)率大幅下降，遠(yuǎn)赴省外犯罪窩點(diǎn)地成功抓獲一大批詐騙犯罪分子，有力地保護(hù)了人民財(cái)產(chǎn)安全，初步實(shí)現(xiàn)了“案件和群眾損失明顯下降，破案和抓人明顯上升”的“兩降兩升”目標(biāo)。在2016年7月下旬召開(kāi)的全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)推進(jìn)會(huì)上，省公安廳圍繞反虛假信息詐騙工作作了典型發(fā)言，河南治理虛假信息詐騙經(jīng)驗(yàn)被全國(guó)推廣。

　　犯罪新特點(diǎn)

　　犯罪手段不斷升級(jí)

　　據(jù)省公安廳相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，當(dāng)前我省虛假信息詐騙犯罪總體形勢(shì)呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：發(fā)案總量下降，電話類詐騙下降，網(wǎng)絡(luò)類詐騙上升明顯；犯罪手段更加隱蔽、智能，手法變化加快，作案環(huán)節(jié)增多、分工更細(xì)，犯罪緊跟電信、金融業(yè)、信息網(wǎng)絡(luò)的升級(jí)而升級(jí)。

　　作案手段變化加快。如漯河市發(fā)生的一起案件，詐騙分子以販槍為名PS槍支圖片讓受騙人選購(gòu)，先騙取定金，隨后PS物流單騙取余款，再冒充快遞員收取保密費(fèi)，實(shí)施連環(huán)詐騙。

　　詐騙手段不斷升級(jí)。詐騙分子更多地借助各個(gè)行業(yè)存在的漏洞和掌握的大量個(gè)人信息，實(shí)施詐騙。如焦作市發(fā)生的一起盜刷銀行卡案，詐騙分子利用第三方支付對(duì)代扣業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)的漏洞，以受騙人名義授權(quán)，將受騙人500萬(wàn)元全部盜刷。

　　境內(nèi)詐騙窩點(diǎn)向境外轉(zhuǎn)移。大陸系詐騙類型開(kāi)始把窩點(diǎn)轉(zhuǎn)向境外。如三門峽市、商丘市兩地公安機(jī)關(guān)民警，4月初赴緬甸佤邦打掉的9個(gè)兼職刷信譽(yù)及小額貸款詐騙窩點(diǎn)，均為大陸系人員設(shè)置的詐騙窩點(diǎn)，我省民警赴柬埔寨帶回的14名詐騙分子中，有3名是臺(tái)灣籍，8名是福建籍，3名河南籍。

　　詐騙話術(shù)腳本不斷更新完善。我省已破案件70%有成形的話術(shù)腳本，一些詐騙團(tuán)伙不斷進(jìn)行總結(jié)，由“業(yè)績(jī)”最高者傳授經(jīng)驗(yàn)，不斷更新完善話術(shù)腳本，緊跟社會(huì)熱點(diǎn)和金融、網(wǎng)絡(luò)等產(chǎn)品升級(jí)。

　　贓款轉(zhuǎn)移更多借助第三方支付。今年1至8月已發(fā)案件中，詐騙分子要求受騙人通過(guò)第三方支付轉(zhuǎn)款的占55.19%，使用網(wǎng)銀或手機(jī)銀行轉(zhuǎn)款的占20.09%，現(xiàn)金存款的占11.91%，詐騙分子與境內(nèi)外洗錢團(tuán)伙的交織也更加緊密。

　　作案工具不斷更新。電話及短信詐騙逐漸減少，網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷增多，詐騙網(wǎng)站靈活多變、花樣百出。

　　臺(tái)灣籍詐騙嫌疑人開(kāi)始在大陸取款。今年5月份，駐馬店市公安機(jī)關(guān)偵辦的一起冒充公檢法工作人員詐騙案，在廣東省中山市抓獲4名臺(tái)灣籍取款人，繳獲涉案銀行卡128張，涉及全國(guó)多個(gè)省市冒充公檢法工作人員電信詐騙案件200余起，經(jīng)審訊，4名犯罪嫌疑人受雇于一名臺(tái)灣人，為多個(gè)詐騙犯罪團(tuán)伙取款，僅今年4月份以來(lái)在大陸已取現(xiàn)800余萬(wàn)元。

　　典型案例

　　擦亮雙眼別中了騙子的花招

　　平頂山市“3·13”兼職刷單系列專案

　　2月10日，平頂山市民李某在QQ上收到一條陌生人信息，對(duì)方稱招聘兼職刷單員，可返還本金和高額傭金。李某按嫌疑人指定的步驟刷了第一單共120元，嫌疑人為了獲取李某的信任，在完成一單后返還了其126元。次日，李某再次接到嫌疑人發(fā)送的刷單任務(wù)，而后李某按照嫌疑人指令通過(guò)微信掃碼的方式向嫌疑人提供的賬戶支付10800元，支付成功后嫌疑人以未完成任務(wù)為由，要求李某繼續(xù)做任務(wù)向其付款，李某意識(shí)自己被騙后，謊稱自己沒(méi)錢需借嫌疑人的錢進(jìn)行流轉(zhuǎn)才能繼續(xù)任務(wù)。于是，嫌疑人通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式返還給李某2000元。隨即，李某報(bào)警。

　　接到報(bào)案后，平頂山反虛假信息詐騙中心在全市范圍內(nèi)開(kāi)展串并案工作，初步串并案件15起，因案件涉及多個(gè)省市，犯罪偵查支隊(duì)和郟縣公安局抽調(diào)精干警力成立專案組，通過(guò)調(diào)取涉案賬號(hào)交易流水，發(fā)現(xiàn)嫌疑人返還李某的2000元是由戶名為王某龍的銀行賬戶轉(zhuǎn)出。經(jīng)查，該卡近期在福建省安溪市一個(gè)ATM機(jī)上有取款記錄。得知這一線索后，專案組立即圍繞該涉案卡流水進(jìn)行深度研判，串聯(lián)出多個(gè)關(guān)聯(lián)涉案賬戶，通過(guò)查詢資金流發(fā)現(xiàn)涉案銀行卡的資金大部分流向江蘇省某公司。

　　為保障案件順利展開(kāi)，專案組民警兵分兩路，輾轉(zhuǎn)數(shù)地成功摧毀該詐騙團(tuán)伙，一舉搗毀詐騙窩點(diǎn)一處，抓獲嫌疑人14人，查扣電腦7臺(tái)，手機(jī)31部，手機(jī)卡41張，銀行卡78張，凍結(jié)涉案資金150余萬(wàn)元，查獲贓款7萬(wàn)余元。

　　鶴壁市“3·13”兼職刷單系列專案

　　2016年11月17日和12月12日，鶴壁市淇濱區(qū)居民王某和王某翔報(bào)案稱，他們?cè)诨ヂ?lián)網(wǎng)上被人以淘寶刷信譽(yù)為由分別詐騙2.7萬(wàn)元和7000元。

　　鶴壁市公安局通過(guò)警情梳理發(fā)現(xiàn)自2016年11月至2017年3月，全市共接到30余起“刷單”詐騙案警情，受害人損失累計(jì)達(dá)20余萬(wàn)元。該類案件均為受害人上網(wǎng)時(shí)，收到QQ或旺旺好友發(fā)來(lái)的幫網(wǎng)店刷信譽(yù)的兼職虛假消息，并承諾購(gòu)買指定物品后，返還本金與一定比例的傭金。受害人打款到指定的支付寶或者銀行卡賬戶后，嫌疑人不再返款并將受害人拉黑。

　　由于此類案件涉及范圍廣，詐騙數(shù)額大，作案手法隱蔽，在社會(huì)上造成了極為惡劣的影響，鶴壁市公安局接報(bào)案后，立即成立聯(lián)合專案組，通過(guò)對(duì)受害人提供刷單返現(xiàn)的匯款賬戶進(jìn)行資金追蹤以及作案過(guò)程使用的QQ、支付寶等涉案賬戶進(jìn)行落地偵查。今年1月10日，專案組成功抓獲王某志等4名犯罪嫌疑人，通過(guò)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)涉及全國(guó)7省10市的犯罪團(tuán)伙。

　　鶴壁市公安機(jī)關(guān)立即組織精干警力成立10個(gè)抓捕組，分別前往廣東省東莞市、韶關(guān)市，江蘇省無(wú)錫市，福建省漳州市，河北省邢臺(tái)市，江西省宜春市，山西省大同市，浙江省金華市等地開(kāi)展抓捕行動(dòng)，共抓獲犯罪嫌疑人54名，凍結(jié)涉案資金734萬(wàn)元，查封房產(chǎn)12套，扣押涉案電腦97臺(tái)、手機(jī)192部、銀行卡195張，手機(jī)卡36張、涉案汽車8輛，實(shí)現(xiàn)了全鏈條打擊。

　　商丘市“11·27”侵犯公民個(gè)人信息案

　　2016年11月27日，商丘市梁園區(qū)張閣鎮(zhèn)居民陳某豪在家中用手機(jī)登錄QQ上網(wǎng)聊天時(shí)，收到好友周某杰的求助信息，稱自己和朋友在外發(fā)生了交通事故，急需用錢。信息中，對(duì)方還準(zhǔn)確說(shuō)出了陳某豪的手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)碼等信息，這讓陳某豪深信不疑。按照對(duì)方要求，陳某豪二話不說(shuō)立即通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)了7000元過(guò)去，幫朋友解難。事后，陳某豪打電話向朋友核實(shí)，卻被告知，周某杰的QQ號(hào)已被盜多日。

　　商丘市公安機(jī)關(guān)根據(jù)嫌疑人QQ和轉(zhuǎn)賬的支付寶信息，鎖定了兩名海南籍犯罪嫌疑人秦某源、秦某裔兄弟兩人，并立刻組織警力赴海南進(jìn)行抓捕。今年2月10日晚，專案人員在海南分別將秦氏兩兄弟抓獲。據(jù)兩人交代，他們加入多個(gè)販賣公民個(gè)人信息的QQ群，該群明碼標(biāo)價(jià)銷售包含公民信息的數(shù)據(jù)包，每個(gè)數(shù)據(jù)包都有上千條公民信息，付款方式都通過(guò)第三方支付平臺(tái)支付，詐騙分子通過(guò)購(gòu)買這些公民信息從而進(jìn)行詐騙，至此，一個(gè)侵犯公民個(gè)人信息的犯罪團(tuán)伙浮出水面。

　　經(jīng)過(guò)偵查，專案人員發(fā)現(xiàn)這些公民個(gè)人信息是被“黑客”通過(guò)技術(shù)手段竊取。專案組組織大量警力，輾轉(zhuǎn)陜西、海南、北京、江西、江蘇、浙江等個(gè)省市，先后共抓獲犯罪嫌疑人62人，查獲公民身份信息5000余萬(wàn)條，破獲詐騙案件600余起，涉案金額500余萬(wàn)元。

　　警方提醒

　　面對(duì)花樣翻新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，公安機(jī)關(guān)在加大打擊治理力度，也提醒廣大群眾，捂好錢袋子，做到“三不五警惕”。

　　“三不”：

　　不向陌生人泄露身份和家庭等敏感信息；

　　不將支付密碼與賬號(hào)登錄密碼設(shè)為同一個(gè)；

　　不將身份證等個(gè)人身份信息保存在手機(jī)里。

　　五種情況需提高警惕：

　　自稱公檢法工作人員要求匯款到“安全賬戶”；

　　通知中獎(jiǎng)在電話中索要銀行卡信息及驗(yàn)證碼；

　　開(kāi)通網(wǎng)銀接受檢查；自稱領(lǐng)導(dǎo)要求打款；

　　陌生網(wǎng)站要求登記銀行卡信息。