期貨公司新型倉單質押業務浮現 質押率可達90%
非標準倉單質押融資，質押率能做到90%；現貨跌至70%，才需要追加保證金。日前，一種新型的倉單質押業務模式浮出水面，得到了現貨企業的熱切回應。昨日，中信銀行上海分行、中信新際期貨、中儲發展股份有限公司在上海推出了“創新型倉單套保融資業務”。期貨公司又一次用“產業的語言為產業服務”。
“傳統的倉單質押只能用來充抵保證金，現在這種模式可以直接把資金打到賬戶上，我們對這一點很感興趣。”昨日參加“創新型倉單套保融資”簽約儀式的一位金屬現貨企業代表告訴記者。據了解，這一倉單質押業務的特色在于，業務范圍涵蓋了標準倉單和非標準倉單，并且解決了客戶日常經營活動中的資金需求，對于相關中小企業的“融資難”問題給出了一個較好的解決方案。
據了解，目前國內倉單的質押率普遍在70%，而中信銀行上海分行、中信新際期貨、中儲發展股份有限公司三家公司推出的倉單質押業務，其質押率可以達到90%，即便對于“非標準倉單”也是如此。另外，該業務的容忍度也頗高，現貨跌至70%才需要追加保證金。“以前只要跌幅達到10%，企業就要不斷地追加保證金，這一特性給了企業很大的便利。”
據介紹，這款產品在國內商業銀行同類產品中首次運用期貨套期保值功能，幫助企業提高綜合信用評級。不僅將倉單的質押率提升到90%，而且通過銀行、期貨、倉儲的三方緊密合作，完善了傳統業務模式，使得產品更加契合現代企業的生產經營需求。
另據了解，該倉單業務還可以跨品種置換倉單。而期貨公司還可以對期貨價格進行監管，保障了業務的安全。“以前倉單質押經常出現敞口風險，有期貨公司進行價格監管后，會安全許多。”上海五金礦產進出口有限公司期貨業務部代表表示，對于這一新業務極為看好，認為其未來前景非常廣闊。
具體操作上，現貨企業首先向中信銀行提交質押貸款的業務申請，中信新際期貨將根據企業的實際生產經營狀況，為該企業提供具有切實操作性的套期保值方案，而企業根據套期保值方案建立與質押品數量相等，方向相反的期貨套期保值頭寸。此后，中信銀行在審核其提交質押材料及套保頭寸無誤后發放貸款。放款期間由中信新際期貨根據標準倉單的現貨價值和套保頭寸的盈虧提供一系列的風控措施，以防范銀行端質押品價格波動的風險，直至企業償還全部貸款。目前，該項業務主要涉及銅、鋁、鉛、鋅和白銀五個品種。
讓期貨公司“以產業的語言為產業服務”，是今年年初證監會相關人士對期貨公司發展的描述。業內人士表示，倉單質押業務作為現貨業務中的重要一環，未來可能為期貨公司提供相當大的發展空間，部分具備銀行背景和現貨背景的期貨公司最有可能從中受益。
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