基金銷售渠道迎變局
淘寶京東或涉“藍(lán)海”
證監(jiān)會(huì)稱，經(jīng)過多年發(fā)展，我國(guó)證券投資基金銷售市場(chǎng)已形成以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)銷售為輔的多渠道銷售模式。但是，各渠道間發(fā)展很不平衡，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)展緩慢，基金銷售市場(chǎng)的良性競(jìng)爭(zhēng)格局尚未形成。近十年來(lái)電子商務(wù)已經(jīng)廣泛滲透進(jìn)入金融產(chǎn)品消費(fèi)等領(lǐng)域，但是基金管理公司等基金銷售機(jī)構(gòu)自有網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)受制于多種因素，業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，希望可以利用第三方電子商務(wù)平臺(tái)的用戶群和用戶體驗(yàn)優(yōu)勢(shì)，提升自身的網(wǎng)上基金銷售業(yè)務(wù)能力。
上述征求意見稿稱，為改善基金投資人的用戶體驗(yàn)，《業(yè)務(wù)指引》擬在實(shí)名制管理的基礎(chǔ)上，允許第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者提供賬戶管理功能，并與各基金銷售機(jī)構(gòu)的基金交易賬戶進(jìn)行有效鏈接。
基金銷售機(jī)構(gòu)是通過第三方電子商務(wù)平臺(tái)開展基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估論證，制定相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急處理制度，并事先向證監(jiān)會(huì)備案。第三方電子商務(wù)平臺(tái)在取得基金銷售業(yè)務(wù)資格之后，才可以從事基金宣傳推介等基金銷售活動(dòng)。
《業(yè)務(wù)指引》明確了基金銷售機(jī)構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺(tái)開展基金銷售業(yè)務(wù)的銷售結(jié)算資金、銷售適用性、信息披露和信息管理平臺(tái)等監(jiān)管要求，規(guī)定了第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者的資質(zhì)條件，對(duì)其經(jīng)營(yíng)者提出了網(wǎng)站接入地、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)期限、誠(chéng)信記錄等方面的要求。要求第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者對(duì)投資人身份資料及交易信息承擔(dān)保密義務(wù)。同時(shí)，為維護(hù)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，明確規(guī)定第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者直接從事基金銷售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。
2012年已有多家基金公司向證監(jiān)會(huì)上報(bào)了進(jìn)駐淘寶等電商平臺(tái)開設(shè)品牌店的方案，并一直處于和管理層溝通的過程中。
自2012年2月諾亞正行成立以來(lái)，基金第三方銷售牌照陸續(xù)發(fā)放，但因市場(chǎng)不好，銷售不盡如人意。而12月以來(lái)，隨著股市回暖，加上貨幣基金T+0業(yè)務(wù)的推出推動(dòng)基金銷售，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)迎來(lái)春天，各機(jī)構(gòu)基金銷售量明顯增加。不少市場(chǎng)人士稱，淘寶、京東等在此時(shí)“涉足”，時(shí)機(jī)正好。
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