持股不滿月扣20%紅利稅 股民失避稅時(shí)機(jī)怨券商
邱晨
老資格的A股超級(jí)短線客遇到差異化紅利稅的新問題。
廣州的一位投資者張先生投資的股票最近實(shí)施了送股分紅，賬戶取得股息收入4000元，但隔天交易系統(tǒng)從他的證券賬戶中扣走近1萬元的股息紅利稅。
帶著疑惑，張先生找到了他開戶的華南一家上市券商所屬的營(yíng)業(yè)部，但業(yè)務(wù)人員和理財(cái)顧問卻都無法解釋清楚為什么扣了這么多的稅款。
無奈之下，張先生只能自己研究政策。最終，張先生發(fā)現(xiàn)，首先該股進(jìn)行了10股送8股，所以需要抽稅；其次，在新的差異化紅利稅政策下，因?yàn)樘嵩缌藥滋熨I入這只股票，他多交了一倍的稅款。
偏好短線交易的張先生屬于營(yíng)業(yè)部的優(yōu)質(zhì)客戶，其利益受損對(duì)倚重經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部完善服務(wù)，或許是個(gè)提醒。
股民鮮知紅利稅新政
在此之前，張先生并不知道在去年11月份，國(guó)務(wù)院已經(jīng)批準(zhǔn)了實(shí)施差異化股息紅利稅的新政策。
新政策規(guī)定，自2013年1月1日起對(duì)個(gè)人從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)取得的上市公司股票，股息紅利所得按持股時(shí)間長(zhǎng)短實(shí)行差別化個(gè)人所得稅政策。持股超過1年的，稅負(fù)為5%；持股1個(gè)月至1年的，稅負(fù)為10%；持股1個(gè)月以內(nèi)的，稅負(fù)為20%。
而此前，自2005年6月起實(shí)施的政策規(guī)定，股息紅利所得稅減按50%計(jì)入應(yīng)納稅所得額，實(shí)際稅負(fù)相當(dāng)于10%。
換句話說，新規(guī)定出臺(tái)后，持股1個(gè)月至1年的，其稅負(fù)水平與原來相同；持股時(shí)間超過1年的，其稅負(fù)水平比原來有所下降；而不足1月的，其稅負(fù)水平比原來有所上升。
而張先生正是因?yàn)槌止蓵r(shí)間未超過一個(gè)月，因此不得不補(bǔ)繳了20%的“重稅”。
據(jù)其介紹，他在2月8號(hào)買入了上海新梅(600732.SH)的股票，并在3月6號(hào)賣出。而在此期間，該股票實(shí)施了每10股送8股派1元的分紅方案。
“我在3月6日賣出股票以后，資金就被凍結(jié)了，并分別在3月7號(hào)和3月8號(hào)補(bǔ)繳稅款，而派息收入則是在3月14日才打進(jìn)賬戶。”張先生稱。
對(duì)于只取得4000多元現(xiàn)金分紅，卻要面對(duì)突如其來的近1萬元稅款，張先生很困惑。
事實(shí)上，在本次分紅方案中，送股的8股股票，要按照該股票面額1元計(jì)算，支付20%的紅利稅，相當(dāng)于每10股要繳稅1.6元的稅款；再加上現(xiàn)金分紅1元的20%紅利稅，即需要繳納0.2元。整體上計(jì)算，張先生要為每10股股票支付1.8元的紅利稅。
“一開始我不知道送股也要抽稅，后來自己研究明白了。”張先生表示。
而令他感到遺憾的是，此前并不知道紅利稅出臺(tái)了新政策。
“如果早知道，我肯定會(huì)考慮提早買入，或者在登記日之前就把股票賣了，避開20%的重稅。”張先生稱。
事實(shí)上，張先生的情況并不是只有特例，很多投資者已經(jīng)在懵懂之中，繳了20%的最高稅率。
“多數(shù)客戶的資金量比較小，都還沒有發(fā)現(xiàn)這個(gè)問題。”上海某券商營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人稱。
營(yíng)業(yè)部失職
但令張先生感到氣憤的是，作為投資者和客戶，張先生在此之前并未接到券商任何相關(guān)的通知，而事后也是全靠自己的研究，才將事情弄明白。
在被扣繳了稅款以后，張先生馬上去了開戶的營(yíng)業(yè)部咨詢?cè)颉５钏氩坏降氖牵瑺I(yíng)業(yè)部沒有一個(gè)人能夠?qū)⑦@筆稅款解釋清楚。
“接待的業(yè)務(wù)員解釋不清，隨后又找來了一個(gè)投資顧問，他一會(huì)兒說是證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，一會(huì)兒又說是上交所的要求。”張先生說。
直到張先生自己拿出打印好的新政策材料，對(duì)方才和他一起研究弄懂了扣稅的理由。
“這是營(yíng)業(yè)部的失職，收取了傭金，在這么重要的問題上，卻沒有給我們的任何信息提示。”張先生認(rèn)為。
事實(shí)上，如果事前了解了股息紅利稅的新政策，張先生完全可以規(guī)避開20%的重稅，只要提早買入股票幾天，持股超過一個(gè)月，便只需支付10%的稅費(fèi)，節(jié)省近5000元。
而記者在咨詢了多家營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人后發(fā)現(xiàn)，幾乎所有的營(yíng)業(yè)部都忽略了這一新政策。不僅沒有通知自己的客戶，連業(yè)務(wù)人員都沒有組織學(xué)習(xí)新政策。
“在券商的服務(wù)內(nèi)容中，一直都有投資者教育的義務(wù)。收取了中介費(fèi)，卻沒有將信息傳達(dá)給客戶，券商應(yīng)該承擔(dān)失職和不作為的責(zé)任。”上海某大型券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部人士稱。
在其看來，本次事情上也可以看出，券商已經(jīng)推廣多年的投資顧問業(yè)務(wù)，并沒有發(fā)揮出應(yīng)有的價(jià)值。
而多家營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在與記者交流了此事后，才忽然發(fā)現(xiàn)此前的疏漏，并準(zhǔn)備立刻開展對(duì)新規(guī)的學(xué)習(xí)和通知客戶。
“未來肯定會(huì)有更多客戶來咨詢紅利稅的問題，現(xiàn)在不做好通知和準(zhǔn)備，到時(shí)肯定會(huì)遭到客戶抱怨。”上海某券商負(fù)責(zé)人稱。
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