中國網1月12日訊 “對于‘非吸’案件，煙臺芝罘公安分局在區政府的支持下，對每一起案件都聘請了專職會計師進行司法審計，所有經費全部為財政撥款，不會動用一分涉案資產”。近日，在芝罘區公檢法機關關于“非吸”案件案情聯合通報會上，芝罘公安分局相關負責人向投資群眾代表再次做了重申。

　　針對投資者關心的非吸涉案資產處置的問題，相關負責人也做了情況通報。2016年，在芝罘區委、區政府的直接領導下，區委政法委、公檢法、金融辦等部門多次召開專題會議，研究對法院已審結案件的涉案資產處置意見。下一步，將在區委區政府統一協調和相關部門的共同參與下，對易貶值及保管成本較高的涉案資產抓緊評估、拍賣，使投資群眾及早拿回受騙財產。

　　據了解，芝罘公安分局自2013年底打擊“小軍投資公司”非法吸收公眾存款工作以來，加大對全區社會經濟形勢研判，認真開展摸排，全力配合相關部門開展整頓，對涉嫌非法集資案件的公司和個人進行了嚴厲打擊，從維護投資群眾的切身利益出發，積極追繳涉案贓物，取得了一定的成績，先后破獲了“小軍投資公司非法吸收公眾存款案”、“華陽友邦投資有限公司非法吸收公眾存款案”等多起案件。目前“華陽友邦投資有限公司非法吸收公眾存款案”、“煙臺龍宇投資有限公司非法吸收公眾存款案”、“煙臺天恒正源置業有限公司非法吸收公眾存款案”、“煙臺欣峰投資有限公司非法吸收公眾存款案”、“鵬達建設集團有限公司煙臺分公司非法吸收公眾存款案”、“煙臺兆海水產公司非法吸收公眾存款案”等15起案件已被法院依法判決，煙臺銀保投資有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案等11起案件已被移訴檢察院。

　　由于非法集資案件涉案資產類型多，權屬不明確抵押、質押、典當、借款多種形式并存，民刑交叉，資金往來繁雜，財務管理混亂，資金流向不明，這些對公安機關追繳資產帶來極大困難。為了做到打擊犯罪社會效果和法律效果的有機統一，每起案件都經得起法律和群眾的檢驗，芝罘公安分局要求民警在案件辦理過程中，必須嚴格依照法律程序辦案，做到事實清楚、證據確鑿。確保投資群眾的每一筆資產都要有來有出，有帳可查，盡最大努力減少受騙群眾所遭受的損失。希望各位投資人理性看待事態，不要道聽途說，甚至作出過激行為。對于所擔心疑慮的資產處置等問題，政府牽頭的資產處置小組會對公安機關查封追繳的涉案權屬不清的資產進行確權，全部公開、公正、透明地依法進行資產處置。

　　近年來，社會經濟進入新常態，各種社會矛盾不斷凸顯，因受非法集資違法犯罪行為引發的信訪形勢異常嚴峻，部分投資群眾已將信訪作為反映問題解決問題的主要渠道。導致大量的非正常上訪行為發生，個別信訪人為達到個人目地，或受人蠱惑利用，或組織串聯，通過非法聚集以堵路、堵門、示威等形式想給有關部門施壓，人數少則數十人，多則數百人，結果嚴重影響了社會的和諧穩定和政府職能部門正常的工作秩序。據統計，2016年至今，芝罘公安分局共參與處置這類群體非訪案件12起，其中依法處理3起17人，共7人被行政拘留，1人被警告，9人被訓誡。在此，公安機關也正告那些違法犯罪分子，法網恢恢疏而不漏，膽敢鋌而走險、以身試法，必將受到法律的嚴懲。尤其對那些造謠生事、蠱惑群眾、煽動非正常上訪的不法分子，公安機關將予以嚴厲打擊。。

　　“就不能把他提前放出來，讓他出來繼續發展產業，好掙錢給我們返本還息?”這是一位“武明鋼非吸案”的投資者代表在案情通報會上提出的要求。芝罘分局相關負責人當場闡明了公安機關的立場，“部分群眾也曾提出了這樣的要求，有的還到政府部門非正常上訪或寫聯名信要求公安機關將犯罪嫌疑人釋放，我在這里明確答復，這些嫌疑人的行為已經構成了犯罪，經提請芝罘區人民檢察院批準逮捕，目前芝罘人民法院也依法做出了一審判決。即使將來刑滿釋放后嫌疑人也不可能再重操舊業，大家要明白這一點。”

　　據了解，有部分投資者急于挽回蒙受的損失，竟提出與國家法律相悖的要求，有的以與涉案的“非吸”公司是民間借貸關系來混淆視聽，從原先報案的受害者變成了挑唆非訪的領頭者，這是國家法律所不允許的。據相關法律人士介紹，民間借貸是指公民之間、公民與法人之間，公民與其他組織之間的民事行為。只要雙方當事人意見表示真實即可認定有效，因借貸產生的抵押相應有效。但利率不得超過人民銀行規定的相關利率。非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。《刑法》第一百六十七條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大的或者其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　目前，我國對“非吸”案件也是有一定立案標準要求的：個人非吸數額20萬以上或者30戶以上；單位數額100萬以上或者150戶以上；個人給存款人造成損失金額10萬以上，單位給存款人造成損失金額50萬以上。

　　民間借貸與非法吸收公眾存款兩者之間有明顯的區別。一、行為目的不同。民間借貸行為的指向性比較明確，往往用于生產、生活、有救急的成分，借款方一般都有還款能力，而非法吸收公眾存款，是前期按約定支付利息，然后逾期支付利息，最后到不能支付利息，支付的利息都是拆東墻補西墻，資金使用去向不明確，在還款能力上明知不能為而為之，帶有一定的欺騙性。二、行為的對象不同。民間借貸的對象有特定的范圍，如親戚朋友、同事同學，一般依托借貸雙方一定的人際和社會關系形成的借貸關系；二非法吸收公眾存款行為針對的是社會不特定的對象，就是通過宣傳、介紹、許以高額匯報等手段誘使公眾基于貨幣增值的愿望出讓資金，擾亂的是國家的金融秩序、違反了金融監管制度。

　　綜上所述，非法吸收公眾存款罪，盡管也表現出一般民間借貸的特征，但因為其借貸行為具有廣泛的宣傳性和范圍不特定的公眾性，擾亂了國家金融秩序，構成了犯罪。認定是民間借貸還是非法吸收公眾存款，不能只看其中一點，要全面分析行為人的主觀目的、客觀表現及造成的危害后果綜合判斷。

　　非法集資案有十大特點 嚴重破壞穩定

　　芝罘區近年偵辦的起非法集資案，主要體現在三個方面：一是涉案金額巨大;二是涉及群眾眾多;三是案情比較復雜。具體來說主要呈現以下特點：

　　簽訂協議，高息吸存。案件多以與群眾簽訂協議、以借款方式，通過現金或銀行轉賬，向不特定群眾攬存，月息最低5%，最高達12%。

　　涉案人員眾多，涉案資金巨大。涉案群眾幾萬人，涉案金額達到數十億余元。

　　犯罪嫌疑人呈現出家族式、關聯式特點。經對每個案件犯罪嫌疑人分析，有的嫌疑人是夫妻關系，有的是母子關系、兄妹關系，有的是多年同事、朋友關系，并且不同公司之間也有資金往來或轉移。

　　投資人多為中老年群眾，個人投資數額大。據統計，投資人90%為中老年人，女性占85%。投資少則三萬五萬、十萬二十萬，多則百萬、數百萬。并且呈家族式、親朋式連鎖投入。

　　夸大宣傳，犯罪蒙蔽性強。均以投資公司或企業發展為名，都在工商部門登記注冊，以終端發展前景廣闊，如承包飛機航線、進口成品油料、開發房地產、連鎖經營餐飲業等向廣大群眾宣傳，并向投資人作出種種承諾，蒙蔽性極強。

　　吸資速度快，資產轉移快。非吸案件時間多則不足兩年，小則三、四個月，即吸資總額達到近億或數億元之多。并且各公司或個人吸資后均迅速轉移資金，不留空隙。

　　資金用于消費和揮霍。據調查，犯罪嫌疑人吸資后，除轉移資金外，又用資金購買土地、房產、股票、高檔轎車(賓利、奔馳、寶馬、捷豹、路虎)、高檔奢侈品(高檔手表、名包、金銀珠寶首飾等)。

　　查證非常困難。最大的困難在于資金轉移渠道和詳細轉移方式。據調查，犯罪嫌疑人除了現金交易以外，多以銀行轉賬或網銀轉賬，涉及眾多銀行，經調查涉及銀行賬號近萬個，給查證工作帶來極大的困難。

　　資產追繳難度大、權屬不明，很多投資用于付息，雖有法律規定依法追繳，但缺乏強制性規定。

　　社會危害性大。從公安機關辦理的這一系列非吸案件看，上萬名群眾上當被騙，被騙資金高達數十億元。群眾投資款占了家庭積蓄的大部分甚至全部，給群眾造成了極大損失，嚴重破壞了社會穩定、經濟穩定和家庭穩定。

　　按照法律規定，擔保公司、小額貸款公司、典當行、投資(咨詢)公司、金融服務(咨詢)公司都不能吸收公眾資金和發售理財產品，參與這些機構的非法理財活動不受法律保護，非法集資不受法律保護。

　　警方提醒廣大群眾，自覺遠離非法集資，要通過正規的投資渠通和理財方式理性投資，合法理財。在認清非法集資的本質和危害的基礎上，增強“買者自負”和“風險自擔”意識，投資理財需走正規途徑，要堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目要冷靜分析，遠離非法集資，避免上當受騙。（記者尹霞 通訊員芝公宣）