經紀業(yè)務新政密度超預期 券商營業(yè)部面臨洗牌
“隨著市場的發(fā)展和客戶的多樣化，證券公司行業(yè)現(xiàn)階段的一些監(jiān)管規(guī)定與營業(yè)模式已不能適應形勢發(fā)展要求，同一化競爭已走到盡頭，要求證券公司要有更靈活的業(yè)務模式。”在談到近期行業(yè)發(fā)布的重大政策時，一位券商營業(yè)部人士對本報記者表示。
我國資本市場朝著市場化方向的改革不斷推進和深化，同時證券行業(yè)自身的創(chuàng)新與發(fā)展也在加快。連日來，眾多新政密集出臺，券業(yè)由此進入繼“綜合治理”之后的新一輪改革與發(fā)展周期。從整體而言，這些新政的改革方向是放松管制、鼓勵創(chuàng)新，對券業(yè)長遠發(fā)展的利好不言而喻。不過值得注意的是，打破行業(yè)壁壘也可能帶來短期的沖擊效應，同時將加速分化行業(yè)格局。
受訪人士指出，券商設立分支機構松綁、非現(xiàn)場開戶放行等新政，將推動現(xiàn)有的經紀業(yè)務格局重新洗牌，很可能是“大魚吃小魚”。與此同時，券商傭金率或再度面臨市場沖擊。
非現(xiàn)場開戶重啟
政策寬松超預期
中證協(xié)日前制定并發(fā)布了《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》（以下簡稱《規(guī)范》），備受關注的證券公司非現(xiàn)場開戶由此重啟。
對此，一位業(yè)內人士表示：“應該可以開始正式實施了。據我所知，很多營業(yè)部對非現(xiàn)場開戶進行了比較完善的準備。一些基礎的終端設施已經安裝完畢，幾家大券商的營業(yè)部系統(tǒng)搭建工作也已完成，且經過了多次測試。”同時他還透露，在《規(guī)范》出臺后，多家券商都開始了全國范圍營業(yè)部的緊急培訓。
離柜開戶可以采用見證開戶或是網上開戶兩種方式。其中，網上開戶由客戶通過證券公司網上開戶系統(tǒng)進行自助開戶，這種方式完全由客戶自己通過互聯(lián)網操作。
見證開戶則是指由證券公司開戶工作人員在公共場合面見客戶，并且需客戶持有效證件，并見證客戶簽署開戶相關協(xié)議來開戶。見證開戶需要至少兩名或以上的工作人員，至少一名為開戶見證人。
上述人士還特別指出，此前業(yè)內一直猜測的“不能跨監(jiān)管區(qū)域”等相關規(guī)定并未出現(xiàn)在證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《規(guī)范》中，即非現(xiàn)場開戶限制比業(yè)內預計的要寬松。
不過，記者注意到，這并不意味著券商就可以放寬要求，新規(guī)中對投資者信息真實度的要求依然很高。《規(guī)范》要求證券公司在受理客戶開戶申請時，應當要求客戶出具真實有效的身份證明文件，并采取必要措施對客戶身份的真實性進行審核。同時，證券公司采用見證、網上等開戶方式的規(guī)范性要求也更高。
“非現(xiàn)場開戶放開對券商來說是一大利好消息，”該人士表示，限制放開意味著經紀業(yè)務就可以覆蓋到營業(yè)部無法觸及的地區(qū)，為經紀業(yè)務拓寬了渠道。
然而，硬幣也有另外一面。
“短期來看，非現(xiàn)場開戶放開對傭金影響并不大，但從長期來看，大券商的品牌優(yōu)勢突出，小券商尤其是以經紀業(yè)務為主、高傭金率的券商，可能會受到較大沖擊。”該人士特別指出。
設立分支機構松綁
營業(yè)部格局將重新洗牌
在非現(xiàn)場開戶重啟的同時，證監(jiān)會近日還發(fā)布了《證券公司分支機構監(jiān)管規(guī)定》（下稱《規(guī)定》），意味著券商設立營業(yè)部獲得全面松綁。
《規(guī)定》對證券公司設立分支機構不再作數(shù)量和區(qū)域限制，只要經營規(guī)范、具備管理控制能力、不存在重大風險的證券公司，均可設立分支機構。
《規(guī)定》明確，符合設點要求的證券公司可以在全國范圍內設立分支機構，支持證券公司按照業(yè)務類型、發(fā)展規(guī)劃和管理能力，自行決定分支機構的設立數(shù)量、區(qū)域。
對此，某大型券商的一位營業(yè)部人員表示：“放開券商分支機構設立，也是一條給券商的‘松綁’之路，券商去牌照化和混業(yè)化可能會是以后的一種發(fā)展趨勢。隨著市場的發(fā)展和客戶的多樣化，證券公司行業(yè)現(xiàn)階段的一些監(jiān)管規(guī)定與營業(yè)模式已不能適應形勢發(fā)展要求，同一化競爭已走到盡頭，要求證券公司要有更靈活的業(yè)務模式。”他認為，券商業(yè)務中傳統(tǒng)經紀業(yè)務占據壟斷的模式將打破。
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