北京5億特大地下錢莊案開庭 廣發(fā)支行行長涉案
郵幣卡市場的攤主做莊主，莊主的親屬忙前跑后打下手，銀行的工作人員當中間人，就是這樣的一個地下錢莊隱藏在馬甸郵幣卡市場中。昨天，西城法院開庭審理京城首起特大非法經營地下錢莊案，38人受審。
庭審：
身穿病號服受審
昨天上午，隨著法官宣布帶被告人到庭，38名被告人魚貫而入，在押的人員由法警看護，站成一排，取保候審的14人在前面站成一排（見圖）。有多少被告人，就有多少辯護人，辯護人同樣坐了四排。在庭審前法官提示，在庭審時發(fā)言的被告人和辯護人，都要自報姓名，以便于法庭記錄。
起訴書共有25頁，公訴人僅宣讀起訴書就用了20多分鐘。根據(jù)檢方指控，張某、黃某等38人，從2009年到2011年4月間，為70多家單位從單位銀行結算賬戶中提取現(xiàn)金，非法收受這些單位通過轉賬支票、電匯和網銀轉賬的方式支付的單位銀行結算賬戶資金后套現(xiàn)，從中謀取非法利益，經營額高達5億余元。
受審的人員中，除5人是在金融機構工作外，其余人員大多數(shù)都是在馬甸郵幣卡市場工作，或是有相關業(yè)務的人員。按照起訴書的順序，第一個出庭的應該是幫助套現(xiàn)金額最多的張某，但是65歲的劉某卻身穿病號服第一個受審。法官表示，劉某因患有心臟病，一直在公安醫(yī)院治病，為了保證他能參加庭審，昨天由999急救車送到法院，醫(yī)護人員一直在法庭外待命，
到昨天下午，庭審只進行到法庭調查階段，法官表示，庭審預計持續(xù)三天。
莊主：
支票兌現(xiàn)金攤主有需求
地下錢莊的經營額高達5億元，張某的經營額就達到2.2億元，和2億元的黃某是位居前兩位的大戶。張某今年35歲，以經營電話卡為生，在馬甸郵幣卡市場有一處攤位，從2009年開始，張某開始從事支票換現(xiàn)金業(yè)務。“我實話實說，我們這個特殊行業(yè)產生很多現(xiàn)金，每天有幾百萬上千萬元的現(xiàn)金流。”
張某說，別人購買他的電話卡，以現(xiàn)金居多，而他購買上級代理商手里的電話卡，必須銀行轉賬，每次去銀行存現(xiàn)金時，都非常麻煩。“銀行也煩我們，耽誤他們辦理其他業(yè)務。”與張某的說法類似，在隨后出庭的其他攤主，也都有相同的煩惱。“后來，我發(fā)現(xiàn)收取別的單位的支票，能減少資金流通的麻煩，而且還能收取好處費，于是就開始干上這一行。”
隨后出庭的黃某，更是自稱有切身的體會，才會干上支票換現(xiàn)金這一副業(yè)。
套現(xiàn)業(yè)務貼補主業(yè)
為了便于收支票，黃某用別人的名字注冊了11家公司，張某注冊了7家，在不同銀行開設戶頭，以實現(xiàn)同行轉賬盡快到賬，方便套現(xiàn)的單位用錢。對于自己的盈利情況，張某、黃某等大多數(shù)受審的莊主都自稱不清楚。
按照行規(guī)，莊主和中間人收取好處費大多在萬分之五到千分之一之間，例如一筆一百萬元套現(xiàn)業(yè)務，可以收取500到1000元不等的費用。“如果我們手頭現(xiàn)金沒周轉開，耽誤對方用錢，他們就不給我們好處費了。”黃某說，做電話卡生意也是有賠有賺，一張一百元的卡最多賺一兩毛錢，有時甚至還會賠錢，因此支票換現(xiàn)金業(yè)務，還能貼補他的主業(yè)。
中間人：
市場能套現(xiàn)不是秘密
按照在支票套現(xiàn)中的分工，陳某屬于中間人，他和很多中間人一樣，聯(lián)系到需要支票套現(xiàn)的單位后，找到張某、黃某操作。“據(jù)你的了解，支票套現(xiàn)在馬甸郵幣卡市場是否普遍？”面對公訴人的詢問，陳某的回答很直接：“市場的商戶全知道，這么做很普遍。”
“張某和黃某是大戶，找我套現(xiàn)的人，就給他們介紹過去。”曾經在馬甸郵幣卡市場經營，現(xiàn)在經營服裝店的劉某說，他先后介紹了兩筆業(yè)務給黃某，自己從中抽取了好處費。黃某也表示，很多業(yè)務都是別人主動找上門來，根本不用他去找客戶。
支行行長被拉下水
昨天出庭受審的，還有五名在各銀行工作的人員，四人是普通職員，但有一人是廣東發(fā)展銀行一家支行的行長。他是在朋友介紹下，參與到支票套現(xiàn)之中，觸犯了法律。而其他四名職員，由于攤主長期在銀行辦理資金存取業(yè)務而熟識。
得知攤主有支票套現(xiàn)的能力后，銀行職員給有需要的單位介紹，也充當中間人的作用。不過，銀行職員不拿好處費，他們樂于牽線的原因是銀行大多有吸儲指標的考核，商戶套現(xiàn)后會經銀行之手存取錢，職員正好可以完成任務。
現(xiàn)金需求方：
70多單位覆蓋各行各業(yè)
找莊主的單位涉及各個行業(yè)，起訴書上顯示，套現(xiàn)的企業(yè)包括房地產公司、旅行社、餐飲企業(yè)等70多家單位，套現(xiàn)金額大多在百萬元以上。其中最大的一筆套現(xiàn)來自于安徽和縣第二建筑安裝勞務公司，張某、黃某212次為該公司套現(xiàn)1.13億余元。
據(jù)西城檢察院李滿山檢察官介紹，作為現(xiàn)金需求方的這些單位，選擇繞開銀行，通過地下錢莊從自己的公戶大規(guī)模套取現(xiàn)金，是因為他們提取現(xiàn)金的用途并不完全合理合法。他們規(guī)避人民銀行對企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理以及稅務機關的監(jiān)管，達到隱匿資金走向等非法目的，可能涉嫌逃避納稅義務。下一步，將會考慮追究這些單位的責任。
■案情回放
張某、黃某以為自己的套現(xiàn)不會被發(fā)現(xiàn)，但是大量資金交易集中在幾個賬戶，早在2008年前后，中國人民銀行營業(yè)管理部反洗錢處就陸續(xù)接到北京市各商業(yè)銀行反洗錢部門的可疑交易監(jiān)測報告，報告顯示: 北京馬甸郵幣卡市場中部分商戶有大量可疑交易行為。
經偵查發(fā)現(xiàn)，張某、黃某等人長期從事非法以支票或電匯方式兌換現(xiàn)金的業(yè)務，并收取手續(xù)費。
2011年4月28日，在本市西城、海淀、通州等地，公安機關將張某、黃某等17人抓獲，所有嫌疑人的銀行賬戶被凍結。此后大半年的時間里，其他人員陸續(xù)被查獲歸案，另有14人陸續(xù)到公安機關主動投案，這起京城首起特大地下錢莊案告破。
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（王彬 郝笑天）
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