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一季度銀行QDII收益可觀 QDII凈值最高增10%

2013-04-15 10:36 來源：南方日報

　　制圖：彭靂

　　2013年一季度海外主要股票市場表現良好，帶動投資海外股票市場的銀行QDII基金獲得豐收。一季度美國三大股指全線大幅上漲，其中道瓊斯工業平均指數上漲11.25%，納斯達克綜合指數上漲8.21%，標普500指數上漲10.03%。歐洲主要股票市場也出現不同程度的上漲，而日本股市表現最為搶眼，自日本央行以激進的貨幣政策刺激經濟以來，一季度日經225指數一路“扶搖直上”，上漲幅度接近20%。

　　QDII凈值最高增10%

　　根據普益財富統計數據顯示，在197只信息披露詳盡的銀行QDII基金中，有125只（占比63.45%）基金一季度凈值實現正增長，其中16只基金一季度凈值增長率超過10.00%，另有39只基金一季度凈值增長率在5.00%-10.00%。獲得高投資回報的產品中，無一例外的都是股票型基金，而從投資區域來看，歐美市場則是主要的投資區域，個別產品投向亞太、中東及新興市場。

　　但在一季度并不是所有的銀行QDII基金表現都令人滿意，一季度大宗商品市場表現乏力，與海外股票市場形成鮮明對比，一季度道瓊斯—瑞銀商品指數下跌1.1%，紐約黃金期貨下跌4.09%，投向大宗商品市場的QDII基金黯然失色，在一季度不僅沒能獲得收益，資產凈值反而大幅下跌，其中以投向礦業和黃金市場的產品跌勢最兇。

　　此外，中國企業股票的疲軟表現拖累了相關投資中國企業股票的QDII的表現。QDII對國內企業股票的投資主要是通過購買在香港上市的中國企業股票，恒生中國企業指數一季度下跌4.72%，以中國為主要投資區域的QDII一季度凈值縮水。

　　要對所投資區域和市場有一定判斷

　　QDII一季度的表現嚴重分化，充分體現了QDII產品投資機會和投資風險都不可小覷的特點。普益財富理財產品研究員分析指出，投資者投資QDII產品時，應該注意兩點：首先，從產品表現來看，QDII基金的凈值與其所投資的區域和標的資產高度相關，如同為投資股票市場的產品，投資區域的不同可能造成產品表現大相徑庭，而投資同一區域的產品，投資標的的不同也會造成產品的不同表現，因而投資者需要對不同區域、不同標的的市場作出自己的判斷。

　　而QDII投資的領域非常廣，包括股票、債券和其他基金，覆蓋金融、房地產、礦業和生物科技等多個行業，同時跨越歐美、香港、亞太（不含香港）、拉美、東歐、中亞、中東等地區，對投資者的專業知識要求較高，為把握投資機會，投資者可以借助產品銷售銀行的專業投資知識和投資經驗進行產品甄別。

　　其次，QDII基金均為開放式產品，沒有固定的投資期限，投資者可以在任意時點進行申購，也可以隨時贖回，因而對于投資者而言，QDII產品的累積收益率實際上與投資者獲利水平并無太多關聯，其投資于QDII基金所獲得的收益與其入市時間具有更高的相關性。

　　QDII產品本質上是為投資者提供了一個投資海外市場的渠道，因而投資的關鍵在于尋找不同區域、不同標的市場的投資機會，然后借以對應的QDII基金進行投資，而當投資機會消失時，則通過贖回基金的方式退出市場，所以準確把握產品申購和贖回時機對最終收益的獲取具有重大的影響。(黃倩蔚)

　　表：2013年一季度高凈值增長率銀行QDII列表

產品簡稱	發行銀行	基金類型	投資區域	（主要）配置資產	幣種	一季度凈值增長率
施羅德環球基金系列-日本股票	花旗銀行	股票型	日本	日本股票	JPY	21.29%
貝萊德世界健康科學基金（歐元）	花旗銀行	股票型	全球	歐美健康護理股	EUR	20.00%
百達基金-生物科技	花旗銀行	股票型	全球	歐美健康護理股	USD	16.57%
百達基金-生物科技（歐元對沖）	花旗銀行	股票型	全球	歐美健康護理股	EUR	16.31%
貝萊德世界健康科學基金（美元）	花旗銀行	股票型	全球	歐美健康護理股	USD	16.13%
美盛銳思美國小型資本機會基金	花旗銀行	股票型	美國	美國小型公司股	USD	15.17%
貝萊德全球基金-美國靈活股票基金EUR	渣打銀行	股票型	美國	美國股票	EUR	13.58%
富蘭克林美國中小公司美元款	花旗銀行	股票型	美國	美國中小型公司股	USD	12.51%
百達基金-環保能源（歐元）	花旗銀行	股票型	全球	歐美環保能源股	EUR	12.01%
美盛價值基金	花旗銀行	股票型	美國	美國大型公司股	USD	11.81%
亨德森遠見基金亞太房地產股票基金美元款	花旗銀行	股票型	亞洲	亞太房地產股	USD	11.29%
基金精選之美林能源基金歐元款	渣打銀行	股票型	全球	歐美能源股	EUR	11.04%
基金寶2.2中東海灣基金	東亞銀行	股票型	歐非中東	中東股票	RMB	10.87%
基金精選之美林動力基金EUR	渣打銀行	股票型	全球	美國股票	EUR	10.74%
鄧普頓新興市場小型公司	花旗銀行	股票型	新興市場	新興市場小型公司股	RMB	10.08%
富蘭克林互惠指標基金美元款	花旗銀行	股票型	全球	美國股票	USD	10.07%