中國人民銀行副行長易綱：藏匯于民
中國人民銀行副行長，國家外匯管理局局長易綱發言（新浪財經 曹磊 攝）
新浪財經訊 2012年3月25日，由中山大學嶺南(大學)學院和財新傳媒主辦的“第一屆嶺南論壇”在廣州舉行，本屆論壇的主題是“中國經濟變革之路”。上圖為中國人民銀行副行長，國家外匯管理局局長易綱發言。
易綱：謝謝劉主席，也謝謝嶺南論壇對我的盛情邀請！我今天利用15分鐘給大家報告一些外匯體制改革的問題，這是改革的一個維度。
我們的改革要實現五個轉變，五個轉變就是一要從“重審批”到“重監測”方式，二要從事前監管到事后管理。我們過去有一個習慣，重視審批，審批完了就不管了，而我們現在這個方法論，在事后多收集數據，多看企業的行為，然后進行不斷的跟蹤、監管，這樣才能達到監管的目的。第三，從行為監管過渡到主體監管，過去我們按照一些資本項目、經常項目管的，但是要專家才能知道，所以這個概念模糊，不是那么清楚。現在我們提倡把企業作為一個主體，把經常項目和資本項目放在一起，整體看企業的跨接的資金流動，這是從行為監管到主體監管。第四從有罪假設到無罪假設，過去我們都是假定人都是不守規矩的，所以我們要批評，現在逐步過渡到無罪假設，假定他是好人。最后，從正面清單到負面清單。因為是有罪假設，我們用的是正面清單，只有我允許的你才能做。我們逐步的過度到負面清單，除了我說不可以做的事，其他的你都可以做。
我們外匯管理為什么要進行這樣的轉變呢？這和其他政府管理一樣，要有一個成本，我們要于管理于服務當中，要服務好，在服務的同時，管理是悄然無聲的進行，讓大家不感覺到被管，減少成本。
還有有市場的意識，我們管理的是銀行、券商、保險公司、居民這些都是主體，我們怎么能夠為他們服務好呢？要有市場意識，你管理的政策要從市場的主題的行為結合起來，要用經濟學的話說，就是激勵相容，你管理的必須跟他的行為，他的利潤最大化，他遵紀守法，給他帶來最大的利益。所以你要考慮到市場主體是怎樣的行為，你的管理、政策的設計完全以主體的便利為主導，這就是以人為本，降低社會成本。就在這樣一個原則指導下，我們來考慮整個外匯管理的改革，比如說過去我們一直是外匯短缺，所以我們就寬進嚴出，一直有一種外匯短缺的心理，你只要信賴外匯管理，我就歡迎，這就是寬進嚴出。
后來我們熱錢太多了，覺得壓力太大，就又管流入了。所以我們管理上顯得疲于奔命，效果不好，一會兒管流出，一會兒管流入。所以我們以后要依法合規，逐步走向均衡管理，我很少考慮經濟周期。應當是不管在危機的時期，在繁榮的時期，你的法律應該是相對的穩定的，你的管理體制是相對穩定的。流入流出應該是一個比較均衡的管理。
我給大家舉一個例子，就是我來北京3年做的一件事就是加快貨物貿易改革，占到了我們70%-80%的，所以怎么把這一項服務好，是一項非常重要的任務?？偟膩碚f，過去我們進出口都是要核銷的，也就是說你出口收到了外匯，你必須要核銷來確認你出口收到的外匯，你進口我也要確認了以后你才能外匯。我有很多的人，開很多的窗口，企業在排隊，資料什么都是大包背來，所有的這些文件都要進行審查，真實性審查，這就是進出口核銷。
我現在的改革，就是考慮到了進出口核銷在過去有過很好的歷史作用，但是現在條件不一樣了。剛才鐘部長已經說了，我現在已經是貿易大國了，我的出口已經是第一了，進口是第二了。在這么大的量上，還用過去的老辦法，就不適應了，所以要改。怎么改呢？就是要把進出口核銷，改革基本上取消了進出口的核銷，以主體觀察為基礎，觀察主體的現金流和貨物流，變成事后的管理，這樣我通過電子系統和企業簽訂的承諾書，也增加了企業遵紀守法的積極性，所以我就把企業分A、B、C三類，A類企業就是沒有問題的，它的現金流、資金流和他的貨物流基本上是匹配的，這樣的企業就不用核銷了，不管是收款還是付款都非常方便。你如果有違法違規的行為，有熱錢的行為，有吸錢和其他的違規行為，你這個企業就會被降到B級，或者是C級，我對你的監管就會嚴格一些。
也就是說，我過去的核銷是不分好人壞人，每個人做什么事都要核銷，現在我就是檢查企業歷史，把它分級，但是并不以為我不對他的現金流、資金流、貨物流監管，我一旦發現這個人可以了，我就把它移到我的可以人物上，證據確實的話，就會把它放到B類，或者是C類，就把監督力度用到合理的方面上。
我們的出口核銷操作難度要稍微大一點。肖部長剛說了，他的稅種改革給了我們很大的配合，財政部也給我們很大的配合，海關也給我們很大的配合，有了有關部門共享數據，這樣才能做這個事。我們的出口核銷，為了穩步的推薦，我們在福建、山東等7省進行了改革的試點，大大的降低了社會的社會成本，加強了監管。現在反映，不管是企業、銀行，還有所有的當事人對改革都是非常的用戶的，我們準備在條件成熟時，在全國推廣。
我舉一個例子，廣東還沒有進行出口核銷改革，沒有試點。我們都知道廣東是我國外貿第一大省，廣東的外貿的量大概是占全國的1/4強，而且廣東的順差數字也是占全國的大頭。以我出口核銷改革為例，它如果是在廣東進行推廣以后，它就可以為企業節約50億元的每年的成本，它就可以在銀行柜臺上減少很多的工作小時。一家企業在一年進出口核銷的成本，我們就算了一下一年大概是7萬，這就可以大大提高效率了。
總之，如果按照五個轉變的理念，我們改革的思路，其中想做的是落實科學發展觀，把落實科學發展觀體現在我們的工作中。
最后我講概念，現在外匯儲備這么多，為什么中國還實行強制結售匯制度？我可以告訴大家，這個制度已經退出舞臺了，就是企業創造的外匯，必須要賣給制定銀行，指定銀行必須賣給人民銀行。我們以前確實實行了強制結售匯制度，1996年我們就實行是經常可兌換，就是可以保留外匯留成，企業可以由一定的自由制度，從此以后我們一直在放松強制結售匯的制度，放松比例，從審批到備案，到2007年就取消了備案，我們到2007年就提高到了百分之百的流程，就在客戶上沒有流程。到2008年的新的外匯管理條例上，就明確企業和個人可以按照管理部門的規定，自主保留規定。我來外匯局工作以后，雖然有這些，也有反映說實現強制結售匯制度，所以我領著我的同事，把經常項目的文件都情理了一遍，確實發現了一些強制結售匯殘余來留在這些文件上，我到去年把這些殘余取消了。所以我可以負責任的說，強制結售匯這件事在中國已經進入了歷史穩態。我們有這么多的外匯儲備，強制結售匯也不在強調了。謝謝大家！
提問：我想問一下，我們現在在積極推動人民幣國際化，請你評論一下，在資本項目管制的情況下，怎么推進？謝謝你！
易綱：這是一個相互相輔的過程，也可以說人民幣的國際化在某種意義上，促進了資本項目可兌換的進程，因為人民幣是我們的本幣，我說的外匯管理，指的是在中國怎么樣管理外匯，人民幣作為我們的本幣，它的投資使用，而且在境外人民幣離岸市場的發展，和它在離岸商市場上所發展出來的很多債券、股票或者其他套利衍生產品，都意味著以人民幣作用標幣，實現流動和跨界比過去跨出了一大步。一方面使用人民幣結算，一方面是外幣跨境的不允許，你怎么考慮？兩方的政策有些不一致，這是一個好事，這是一個相當好的時間窗口，人民幣的國際化可以走得穩健一些。從我們中央銀行來講，我們并沒有用最優惠政策推行國際化。我們的態度是放任自由，由企業和他的競爭對手也好，商業伙伴也好，由他們自己選擇他們最喜歡的幣種結算，我們把人民幣、歐元、美元、日元都放在同一個平臺上競爭，我們不是把人民幣放在超優惠待遇的平臺上，我們只是把過去歧視人民幣的政策取消掉，在這樣的前提下，做好人民幣和外幣的協調，同時也是資本項目穩步可兌換的過程，對于我們來說是一個挑戰，但是我們信心能夠把這件事做好。
提問：我是財新傳媒的，您提到中國到2011中國外匯是3.41萬億美元，您認為中國的外匯多少是合適的？目前這個數字會不會太多了？你認為在通貨膨脹的情況下，我們有沒有可能外匯穩定？
易綱：外匯儲備，中國在世界上是第一大，外匯儲備的充足有利于我們防范國際金融風險的沖擊和金融危機的波及。大家看歐洲存在債務危機，之前的美國次貸危機、雷曼危機等，中國受到這些危機的波及和負面影響相對來說是比較小的。其中有很多原因，其中一個原因是我們宏觀政策比較正確，還有一個原因，我們有充足的外匯儲備。
外匯儲備有很多作用，但也不是越多越好，各國都有不同的討論，經濟學家也有意見不一，這都有很多爭論。中國的外匯儲備現在的水平絕對是非常充裕的，當然了，外匯儲備并不是越多越好，我們要考慮再增加外匯儲備的邊際成本和邊際效率。
現在我們的外匯儲備大約3.2萬億美元，而且我們做到了保值、增值。在現在條件下，我相信將來是有機會做常規移民這件事的，這樣才能使我們的外匯逐步的有序地，以市場的方式，以企業和老百姓歡迎的方式賣給他，不能牛不喝水強按頭，所以我們要逐步改革，匯率逐步趨向于預期，人民幣升值減少，逐步走向雙向波動的情況。這個時候企業和居民就更加有積極性來持有外匯。企業和居民有美元升值的意識，就持有了美元，現在這些條件都具備了，外匯的經濟性，各種需要都出來了。
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