映象網南陽訊(記者 周永生 通訊員 袁敬濤 趙澤軒) 西峽農商銀行始終堅持“大內控、大案防”的經營理念,以“合規經營、依法治行”發展導向,通過“三強化三跟進”,打好“精準案防”組合拳,有效提升了風險管控力和內控案防精準度。
精準打壓,強化“紀檢、內審、合規”責任管理跟進。該行堅持“大案防”理念,成立內控案防工作領導小組,整合監察、合規、風險、人事、審計等條線工作力量,強化聯動管控,提升內控案防管理精準度。按照集中、具體的原則,由協調小組牽頭各部門統一制定案防工作責任狀,對管理內容、管理要求進行細化、量化、優化和表格化,明確目標任務、部門和崗位職責,有效地改變了過去案防工作事屬多門的狀況,提升責任狀的權威性和可操作性;針對違法違規多元性和傳染性特點,該行在常態化開展“九種人”“員工大額資金往來”“四項制度”等專項排查的同時,抽調精干人員組成聯動小組,強化信息溝通,制定保密規則,對各條線歷次排查出的線索進行相互比對分析,尋找內在聯系,確定目標,精確“打擊”,有效提升排查效率。
精準防控,強化“制度、流程、預警”條線管理跟進。該行堅持“以制度管人、以流程管事、以管理提效率”的工作思路,切實將內控案防落實到健全工作機制、推進長效管理上來。通過對各業務條線的風險點排查和相關制度的評價,找出內控案防薄弱環節和重點領域,加快修訂完善各項制度,強化各環節之間的相互制約監督,切實堵塞管理漏洞,防范操作風險和案件發生;以流程銀行建設為契機,對現有業務流程、管理流程進行全面分析,梳理出獨立的“辦事流”,找出關鍵環節,設立時間節點,借助系統進行量化、固化,推動管理工作的“流程化”和“數字化”。同時,發動審計監察、信貸管理、財務會計、科技信息部門開展“風險點庫”的搜集工作;通過在線數據分析系統,對重點賬戶、重點業務、重點人員的數據風險進行綜合預警分析,對疑點信息進行歸集匯總,對潛在風險進行模型分析,形成監測、檢查、處置風險的流程管理,提升合規風險的“物防、技防、信息防”能力。
精準施教,強化“隊伍、績效、文化”合規管理跟進。該行將員工隊伍作為內控防范的出發點和落腳點,切實筑牢員工思想堤壩,夯實文化基礎。圍繞案防工作特點和重心,建立健全“新員工入職第一課”“關鍵崗位定期輪崗”和“審計管理員持證上崗”機制,全面提升隊伍素質和專業履職能力;在不良貸款上升、案防壓力加大的形勢下,持續加大合規風險、內控案防工作考核比重,提高違規成本,傳達正確的績效觀念和發展導向;將“合規經營、從嚴治行”的理念融入企業文化建設,通過宣傳教育、常態培訓、獎優罰劣、持續提升等方式,引導員工不破“道德防線”、不碰“為人底線”、不踩“法紀紅線,營造全員合規、全行合規的文化氛圍。
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