本報訊（記者謝建曉）非法集資行為嚴重危害社會穩(wěn)定。記者2月15日獲悉，省高級人民法院、省人民檢察院、省公安廳近日出臺《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的指導(dǎo)意見》，統(tǒng)一全省公檢法機關(guān)辦理非法集資刑事案件法律使用、執(zhí)法標準、辦案程序，確保此類案件辦理質(zhì)量。

　　個人或組織，未經(jīng)有關(guān)機關(guān)批準向社會公眾非法募集資金，屬于非法集資。新規(guī)定要求，辦理非法集資刑事案件應(yīng)當堅持嚴格依法辦案與注重挽回損失相結(jié)合，要貫徹寬嚴相濟，體現(xiàn)區(qū)別對待，打擊與保護并重。

　　嚴格掌握立案標準

　　新規(guī)指出，為生產(chǎn)經(jīng)營所需，以承諾給付分紅或者利息的方法，向單位內(nèi)部職工、親友等籌集資金，主要用于合法的生產(chǎn)經(jīng)營活動，因經(jīng)營虧損或者資金周轉(zhuǎn)困難，未能及時兌付本息引發(fā)糾紛的，應(yīng)當按照民間借貸糾紛處理。

　　涉嫌非法集資行為，但目前尚能正常經(jīng)營，基本具有兌付能力的企業(yè)，應(yīng)建議有關(guān)職能部門采取行政、法律手段監(jiān)督其盡快清退集資款項。對于涉嫌非法集資行為已經(jīng)出現(xiàn)經(jīng)營困難的企業(yè)，如果經(jīng)過綜合評估認為尚有復(fù)蘇可能，應(yīng)協(xié)調(diào)金融等有關(guān)部門加大幫扶力度，同時加強管控，引導(dǎo)集資參與人與企業(yè)簽訂分期還款協(xié)議，逐步清退集資款項。

　　涉嫌非法集資犯罪，但有可能符合返還集資款項的，可以暫緩刑事立案。對于能夠積極籌集資金，并在立案前已經(jīng)全部或者大部分兌付集資參與人，后果不嚴重的，可以不按刑事案件立案處理或免予刑事處罰。

　　辦案要體現(xiàn)寬嚴相濟

　　新規(guī)指出，非法集資刑事案件中，犯罪數(shù)額特別巨大的，危害結(jié)果特別嚴重的，特別是涉嫌集資詐騙犯罪的主犯，應(yīng)當依法從嚴堅決打擊。非法集資組織內(nèi)的高中級管理人員，具有非法集資主觀故意的財務(wù)人員，應(yīng)按其在共同犯罪中的地位及所起的作用定罪處理。

　　非法集資組織中的業(yè)務(wù)人員，能夠及時退回所收取的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用的，可以從輕處理。參與時間較短、數(shù)額較小、情節(jié)輕微的，特別是能夠積極提供資金去向，幫助挽回損失的可以不按犯罪處理。

　　新規(guī)強調(diào)要慎重使用強制措施。對于在案發(fā)時涉案企業(yè)仍然有較多實體項目，或其他資產(chǎn)經(jīng)過運營存在挽回損失可能的，涉案人員可以暫不適用逮捕措施；對于依法應(yīng)當或可以從輕處理的業(yè)務(wù)員、輔助人員，可以視情況不采取逮捕措施。

　　被逮捕后有明確退贓意愿能夠通過多種渠道籌措資金，有能力兌付集資款，并積極退贓的，或者能夠及時退回代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用并愿意協(xié)助追贓的，可以依法變更為非羈押強制措施。

　　違法所得要依法追繳

　　新規(guī)要求，向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得，以吸收的資金向集資參與人支付的利息分紅等回報，以及向幫助吸收的資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金提成等費用，應(yīng)當依法追繳；集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可以折抵本金。

　　非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換的財物，即使清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，如符合下列情形的，也將依法追繳：明知是上述資金及財物而收取的；無償取得上述資金及財物的；以明顯低于市場價格取得的；取得上述資金及財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的。