導(dǎo)讀：“中國第一虛擬貨幣！一年至少三倍回報(bào)！”從二月份開始，“中華幣”就打著“中國人自己的虛擬貨幣”等旗號在網(wǎng)上宣傳“發(fā)財(cái)夢”。近期，北京時(shí)間經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)其并非虛擬貨幣，而是打著虛擬貨幣幌子發(fā)展下線、集資斂財(cái)?shù)摹熬W(wǎng)絡(luò)傳銷”。

　　“中國第一虛擬貨幣！一年至少三倍回報(bào)！中國管理科學(xué)院主管！”

　　“10年后紙幣將消失，數(shù)字貨幣的春天來了，你做好準(zhǔn)備了嗎？”

　　從今年二月份開始，“中華幣”打著“中國人自己的虛擬貨幣”等旗號在網(wǎng)上宣傳“發(fā)財(cái)夢”。一位“中華幣”投資者說，短短幾個(gè)月時(shí)間，“中華幣”共發(fā)售了3800萬枚，期間，單價(jià)從0.1美元漲到了3美元。投資者稱，很多人都是在兩美元左右買入，總銷售金額估計(jì)有幾億元人民幣。

　　“北京時(shí)間”（微信號：btime007）近日調(diào)查“中華幣”運(yùn)作模式，發(fā)現(xiàn)其非真正的虛擬貨幣，而是打著虛擬貨幣幌子發(fā)展下線、集資斂財(cái)?shù)摹熬W(wǎng)絡(luò)傳銷”。11月14日，湖南常德警方表示，“中華幣”所屬的中興同壽公司已經(jīng)被常德警方查處，目前多個(gè)城市的警方也在對其調(diào)查。

　　造勢：“中國第一虛擬貨幣”

　　近日，“北京時(shí)間”以“中華幣”為關(guān)鍵詞搜索，依然可以看到很多相關(guān)推廣文章。“中國第一虛擬貨幣”、“中管院主管、國家大力扶持”、“快速回本三倍收益”、“打造民族品牌，實(shí)現(xiàn)中國夢”等口號十分吸引眼球。

　　“中華幣”是今年二月份啟動，據(jù)“北京時(shí)間”（微信號：btime007）調(diào)查了解，中興同壽（北京）生物科技有限公司和位于河南鄭州的分公司負(fù)責(zé)運(yùn)營“中華幣”，項(xiàng)目主要在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行傳播，參與者來自全國各地。

　　“中華幣”介紹材料宣稱，“中華幣”是由中國管理科學(xué)研究院設(shè)計(jì)、中興同壽（北京）生物科技有限公司技術(shù)團(tuán)隊(duì)研發(fā)的數(shù)字加密貨幣。

　　“中華幣將是全球唯一的全世界可以流通的數(shù)字虛擬加密貨幣，可以在第三方金融交易平臺上交流使用，可以在支付寶、銀聯(lián)消費(fèi)。”

　　“北京時(shí)間”（微信號：btime007）查找了虛擬貨幣領(lǐng)域權(quán)威網(wǎng)站CoinMarketCap的全球數(shù)字貨幣排行榜，榜單涵蓋707個(gè)虛擬貨幣幣種，并未出現(xiàn)“中華幣”或類似英文譯名字樣的身影。

　　畫餅：投資回報(bào)率三年六倍

　　無論“中華幣”的故事是否足夠有說服力，讓多數(shù)投資者動心的是其號稱三年至少六倍的回報(bào)率和上百萬美元的動態(tài)獎勵(lì)。

　　多位“中華幣”會員向“北京時(shí)間”（微信號：btime007）講述了該項(xiàng)目的運(yùn)作模式。“中華幣”從今年2月4日開始發(fā)行，總量6000萬枚。

　　推廣人員稱，免費(fèi)向全球贈送3000萬枚，另外3000萬枚內(nèi)部認(rèn)購：一期500萬枚，起始價(jià)0.1美金／枚；二期1000萬枚，起價(jià)0.2美金／枚；三期1500萬枚，起價(jià)0.5美金／枚，價(jià)格逐步上漲。

　　注冊成為“中華幣”會員即可購買中華幣，門檻為一單500美元。中華幣購買時(shí)以美元為計(jì)算單位，匯率固定為6.9，500美元即3450元人民幣。

　　中興同壽收款賬戶截圖。

　　多名投資者稱，實(shí)際交易時(shí)使用人民幣打款，會員把錢打給上家，上家再打給上家，最后打到中興同壽鄭州分公司的沈芹的賬戶上。

　　到賬之后，會員的網(wǎng)絡(luò)賬戶即顯示充值數(shù)額。正式開盤之前，中華幣只能買進(jìn)不能交易。

　　每單500美元中的一部分會作為推廣費(fèi)用被扣除，剩下的錢每天釋放2%用于購買“中華幣”，就是平臺俗稱的“返本”。

　　“中華幣”的單價(jià)是每天浮動的，“中華幣”會員、河北廊坊的農(nóng)民老劉花費(fèi)500美元買到了1358個(gè)“中華幣”，他加入的時(shí)候一枚只賣0.15美元，后來一直漲到了3美元。比他晚一個(gè)多月加入的小葉，同樣充值500美元，就只買到了220枚。

　　中華幣的宣傳材料中提到，三年保底六倍收益，推廣人員在發(fā)展下線時(shí)承諾的收益更高，小葉聽到的版本為“一年以后至少五十倍收益”。

　　除了靜態(tài)返現(xiàn)，“中華幣”還有豐厚的動態(tài)獎勵(lì)模式，分為拓展獎、精英獎和交易獎。根據(jù)推廣的單數(shù)和人數(shù)不同，分為星級（10級）、鉆級（3級）和皇冠（3級）三個(gè)獎勵(lì)等級。

　　其中，一星到六星拿拓展獎，拓展獎收入有兩部分：日返增值金和一定比例的提成。

　　七星到大皇冠拿精英獎，除了拿層級提成，還可以按照團(tuán)隊(duì)達(dá)到的總業(yè)績獲得獎金：最高級別的大皇冠，可以發(fā)展30層，業(yè)績獎高達(dá)750萬美元（約合5151萬元人民幣）。

　　交易獎為下三代會員交易額的0.3%，只要有交易，就會產(chǎn)生獎勵(lì)。

　　老劉推薦了兩個(gè)朋友加入“中華幣”，拿到了幾十個(gè)“中華幣”的獎勵(lì)。

　　崩盤：開盤35元一枚 幾天跌90%

　　今年五月份，“中華幣”正式開盤，開盤價(jià)35元人民幣一枚。交易平臺被稱為“中國市場交易所”，簡稱為中市所。

　　滿懷希望的老劉等人原本打算大賺一筆。但開盤才一個(gè)小時(shí)，價(jià)格就跌到了十元，接下來的幾天更是跌到了兩元。“買的時(shí)候一個(gè)幣花了一兩美元，現(xiàn)在只能賣兩塊錢人民幣，跌的這么厲害，都在賣，也沒人買了”。

　　接下來的時(shí)間里，“中華幣”的價(jià)格繼續(xù)下跌，一直跌到僅剩5毛錢。這期間，提現(xiàn)功能正常，但是多位投資者都表示不愿在當(dāng)時(shí)賣出提現(xiàn)。

　　財(cái)經(jīng)專欄作家肖磊認(rèn)為，這種所謂的市場價(jià)格其實(shí)是莊家在幕后操縱套現(xiàn)。“前期制造稀缺，壟斷供給，把價(jià)格越炒越高。一旦開始發(fā)售，購買者集中拋售套現(xiàn)，這時(shí)候價(jià)格自然迅速降低。”

　　更讓會員們警惕的是，7月中旬起，“中華幣”網(wǎng)站時(shí)開時(shí)停，一段時(shí)間后就再也打不開了。在微信群里，幾個(gè)備注為中華幣李總、中華幣張總的“領(lǐng)導(dǎo)”一直讓大家耐心等待，說保證不會出問題。但一旦有人提出要維權(quán)，就會被直接踢出群。

　　投資者稱，中興同壽公司向“中華幣”會員公布的數(shù)據(jù)顯示，共計(jì)發(fā)售了3800萬枚“中華幣”。發(fā)售期間，單價(jià)從0.1美元漲到了3美元。會員“昌凌”告訴“北京時(shí)間”，很多人都是在兩美元左右的時(shí)候買入的，總銷售金額估計(jì)至少有幾億元人民幣。

　　調(diào)查：中管院稱與其無關(guān)

　　“中華幣”從興起到被查，只用了短短半年時(shí)間。據(jù)“北京時(shí)間”調(diào)查了解，其宣傳中提到的權(quán)威背景并非實(shí)情。

　　在中興同壽的公司介紹中提到，中興同壽（北京）生物科技有限公司由中國管理科學(xué)研究院主管。

　　老劉在今年二月份成為了“中華幣”會員，“當(dāng)時(shí)看到是中管院下屬的、還有中華這樣的名字，覺得是國家的項(xiàng)目，應(yīng)該很靠譜。并且中興同壽還有保健產(chǎn)品（注：凡是購買中華幣的人，都能拿到一份該產(chǎn)品），是高科技的東西”。

　　“北京時(shí)間”（微信號：btime007）致電中國管理科學(xué)研究院，工作人員稱中管院與中興同壽沒有關(guān)系，也不會去管理虛擬貨幣。“我們是研究管理科學(xué)和交叉科學(xué)的，跟虛擬貨幣無關(guān)。”

　　今年6月20日，有媒體報(bào)道了中國管理科學(xué)研究院聯(lián)合主辦，中興同壽（北京）生物科技有限公司等協(xié)辦一次公益活動的發(fā)布會。11月16日，中管院工作人員告訴“北京時(shí)間”，經(jīng)核實(shí)，一名員工應(yīng)朋友之邀參加過中興同壽的一次活動，但并未發(fā)言，且中途發(fā)現(xiàn)無關(guān)就離開了。

　　該工作人員稱，現(xiàn)在社會上很多組織都在打著中管院旗號詐騙，中管院也有自己的法務(wù)部門在處理這類事情。

　　警方：正在立案偵查 即將移交法院

　　據(jù)多位中華幣會員稱，7月中旬，湖南常德警方以涉嫌傳銷對中興同壽進(jìn)行了查封。11月14日，“北京時(shí)間”（微信號：btime007）致電湖南常德公安局非偵辦（非國家工作人員偵查辦公室），民警表示，目前警方正在對“中華幣”和中興同壽立案偵查，案件即將移交法院。民警稱，目前全國有多個(gè)城市的警方都在調(diào)查此事。

　　工商注冊資料顯示，中興同壽（北京）生物科技有限公司注冊資金1555萬，法人代表為沈芹，注冊地址為海淀區(qū)清河育新小區(qū)南側(cè)前屯路89號二層2023室，經(jīng)營范圍涵蓋技術(shù)、文化、工程、教育咨詢、投資管理等方面。

　　中興同壽北京注冊地位于是一個(gè)以居住為主的二層公寓，每層有七十多個(gè)房間，其中2023室是二樓的其中一間。公寓的工作人員稱，這里可以注冊公司，注冊費(fèi)用每年一萬一，房租另算，根據(jù)面積不同每月大概兩千到四千。

　　中興同壽北京公司注冊地正典華源公寓。圖/北京時(shí)間

　　二層2023室（圖右）掛著門簾。圖/北京時(shí)間

　　中興同壽（北京）生物科技有限公司河南分公司的法人和經(jīng)營范圍與北京公司一致。

　　目前，由于被警方查處，兩家公司都已停業(yè)，租用的辦公場地也已經(jīng)被收回。

　　會員：部分投資者不相信被騙 有人繼續(xù)投新項(xiàng)目

　　今年提請審議的民法總則草案中明確提到，要保護(hù)網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)。財(cái)經(jīng)專欄作家肖磊說，草案提到虛擬財(cái)產(chǎn)，針對的是規(guī)則透明公開、有獨(dú)立技術(shù)的正規(guī)虛擬商品，而非由莊家單方面開盤控制、拉人頭發(fā)展下線的山寨虛擬貨幣。

　　“許多山寨虛擬貨幣，都是打著創(chuàng)新的幌子，發(fā)展下線聚斂錢財(cái)，許以用戶高額的回報(bào)，實(shí)則為傳銷騙局”，中國政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心主任武長海說。

　　今年七月，中興同壽被查后，員工曾號召會員上訪維權(quán)。如今，在一個(gè)495成員的微信群里偶爾還會有會員詢問最新進(jìn)展，得到的答復(fù)都是耐心等待。會員小葉告訴“北京時(shí)間”，這樣的群不下15個(gè)。

　　“中華幣”微信群里，會員詢問最新進(jìn)展。

　　務(wù)農(nóng)為生的老劉，幾年來大大小小投資了多個(gè)虛擬貨幣項(xiàng)目，總投資超過二十萬元，期間多次遭遇關(guān)停或跑路，但他一直不認(rèn)為自己被騙了。一些投資者和老劉有同樣的心態(tài)。

　　在等待中華幣處理的過程中，老劉又發(fā)現(xiàn)了名為“云數(shù)貿(mào)”的新項(xiàng)目。聊天中，他不斷強(qiáng)調(diào)自己網(wǎng)上看到的“云數(shù)貿(mào)”發(fā)展前景。“北京時(shí)間”查詢發(fā)現(xiàn)，早在13年，一個(gè)名為“云數(shù)貿(mào)”的項(xiàng)目就曾因非法傳銷被查。

　　肖磊認(rèn)為，很多投資者見證了當(dāng)初比特幣的瘋狂上漲，有人在虛擬貨幣中也賺過錢，會盲目繼續(xù)投資。投資失敗后，往往歸咎于自己的判斷失誤。武長海表示，投資者相關(guān)法律和金融知識教育缺失又急功近利，也是山寨虛擬貨幣傳銷頻繁出現(xiàn)的一個(gè)原因。

　　專家：“中華幣”實(shí)為網(wǎng)絡(luò)傳銷 目前監(jiān)管困難

　　2009年，虛擬貨幣——比特幣誕生，其后的價(jià)格瘋漲一度震驚世界。財(cái)經(jīng)專欄作家肖磊告訴“北京時(shí)間”，比特幣作為虛擬貨幣的代表，一方面是自身采取前沿技術(shù)，嚴(yán)格控制了供應(yīng)量；另一方面經(jīng)過幾年發(fā)展，知名機(jī)構(gòu)陸續(xù)參與，其市場接受度越來越高。

　　早在2013年，中國人民銀行、工信部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等部委就公布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，意味著國家開始審視區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣所帶來的金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　近年來，國內(nèi)開始大量出現(xiàn)打著虛擬貨幣的幌子進(jìn)行非法傳銷的案例，目前曝光的已有百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、華強(qiáng)幣等十余種山寨“虛擬貨幣”。

　　武長海說，虛擬貨幣傳銷案例中，貨幣都是非恒量發(fā)行、單純炒幣、沒有商業(yè)應(yīng)用；服務(wù)器多數(shù)在境外，查處難度較大；到了返錢高峰期就直接關(guān)網(wǎng)跑路。

　　“對于網(wǎng)絡(luò)傳銷的監(jiān)管，一直存在很大的漏洞”，武長海認(rèn)為，2005年11月起施行的《禁止傳銷條例》規(guī)定由工商局監(jiān)管傳銷行為，但如今傳銷已經(jīng)轉(zhuǎn)移到了網(wǎng)絡(luò)上，很多還帶有明顯的金融性質(zhì)，給監(jiān)管帶來了很大困難。但法律并沒有規(guī)定人民銀行、銀監(jiān)會對網(wǎng)絡(luò)傳銷有監(jiān)管義務(wù)。

　　被稱為“民間反傳第一人”的李旭認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)傳銷難以監(jiān)管還由于其跨地域、傳播快、更隱秘等特點(diǎn)，導(dǎo)致取證更困難。另一方面，參與傳銷是違法行為，被查后涉案款物會被充公。所以部分參與者發(fā)現(xiàn)受騙后也不愿去舉報(bào)，而是尋找上線私下解決。

　　當(dāng)前網(wǎng)上宣傳的虛擬數(shù)字貨幣真假難辨。肖磊建議，投資者提前做好功課、謹(jǐn)慎對待。