■有些非法集資以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權、期權、期貨、能源等投資和交易為噱頭，投資金額不限且許諾固定回報，投資人要警惕許諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益等回報方式

　　近日，公安機關提醒投資人務必謹慎投資，如遇有以下現(xiàn)象，要高度警惕：

　　1.所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益等回報方式；

　　2.電話推介、設立大量分支機構(gòu)推介“投資項目”；在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所及金融機構(gòu)辦公場所附近發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入；

　　3.以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權、期權、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資和交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報；聲稱成立私募股權投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊登記手續(xù)；

　　4.公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊、經(jīng)營或有不良信用記錄、網(wǎng)上負面信息；

　　5.公司注冊地、網(wǎng)站注冊地、服務器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開講座、演講等方式吸引投資；

　　6.以各種“山寨”榮譽稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”；

　　7.要求向個人賬戶交付投資款，以現(xiàn)金、POS機刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款；

　　8.收取投資款的賬戶以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開立；

　　9.聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶。

　　特別是一些新的重點行業(yè)領域風險凸顯，如農(nóng)村合作社領域、地方交易所。

　　近年來，非法集資活動呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進村”趨勢，一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金；有的合作社公開設立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導農(nóng)村群眾；有的投資理財公司、非融資性擔保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務員”，虛構(gòu)高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。

　　在地方交易場所，有的現(xiàn)貨電子交易所通過授權服務機構(gòu)及網(wǎng)絡平臺將某些業(yè)務包裝成理財產(chǎn)品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。個別區(qū)域性股權市場的少數(shù)掛牌企業(yè)在有關中介機構(gòu)協(xié)助下，宣傳已經(jīng)或即將在區(qū)域性股權市場“上市”，向社會公眾發(fā)售或轉(zhuǎn)讓“原始股”，有的還承諾固定收益，其行為涉嫌非法集資；有些在區(qū)域性股權市場獲得會員資格的中介機構(gòu)，設立“股權眾籌”融資平臺，為掛牌企業(yè)非法發(fā)行股票活動提供服務。

　　（本報記者整理）