作案工具

　　東北網1月15日訊 銀行卡在自己身上，可卡里的錢卻不翼而飛。近段時間，哈爾濱市道外公安分局相繼接到多名群眾報警，稱自己的銀行卡被盜刷。經過近三個月的偵查，黑龍江警方輾轉滕州、棗莊、南京、泉州、濰坊等地，成功打掉一利用改裝POS機盜刷銀行卡犯罪團伙，先后抓獲6名團伙主犯，同時繳獲改裝pos機、復制卡設備等大量作案工具。

　　銀行卡在身上里面錢卻沒了

　　2015年9月12日21時13分，哈市市民孫某正在家里哄孩子睡覺，其手機連接收到3條銀行客服發來的短信，顯示其銀行卡在成都市有3筆消費，共計人民幣11265元。正當孫某摸不著頭緒時，銀行客服打來電話詢問是否是本人消費，孫某也覺得奇怪，她當日剛從雞西出差回來，并且下午還在哈市道外區購物消費過，翻了翻包，銀行卡就在自己身邊，怎么晚上會在成都有消費呢。孫某的第一個想法是凍結銀行賬戶，然后打110報警。

　　第二天一早起來，孫某發現13日零時手機又收到了2條消費和提現的短信，好在孫某的賬戶及時凍結了，這2筆錢沒有損失。

　　接到孫某的報警后，道外警方立即展開偵察工作。警方先是調取了被害人的交易記錄，查看孫某的歷史交易，發現孫某的交易記錄里有多次在日本被查詢余額的記錄，而孫某本人并沒有去過日本，按照推理孫某的銀行卡應該是被復制了，但是她的銀行卡信息和密碼是怎么泄露的呢。

　　免費給商戶辦POS機套取銀行卡密碼

　　偵查員們挨個調取孫某消費的監控錄像，看是否是其曾經消費地的商家做手腳，奇怪的是沒有發現有問題的商家。那問題來了，孫某人在哈市，卡在身邊，銀行卡怎么會在千里之外被消費呢。唯一的可能就是孫某最近消費地的POS機被做了手腳，但這只是大膽的猜測，之前還沒聽說過類似的手段。抱著試試看的心理，民警將孫某最近一次消費地的POS機提取回來了，當POS機的后蓋打開后發現POS機確實被改裝過，謎底被揭開了，偵查員大膽的假設成立了。

　　隨后，偵查確認辦理POS機的史某有重大作案嫌疑。同時，民警通過調查獲知，僅8至9月份，哈市共接到群眾報警的盜刷銀行卡的案件80余起，涉案金額近100萬元。此類案件的被害人均在不知情的狀態下手中的銀行卡在日本、越南、印尼等境外或國內被提現、購物。

　　經查，史某為山東菏澤籍人士，與妻子結婚后居住在哈市，是沈陽某科技有限公司的員工，負責辦理POS機的業務。他的作案手段是主動上門免費給商家辦理手續費低的POS機，然后將改裝過的POS機安到商戶的手中以此非法獲取被害人的銀行卡信息和密碼。

　　經調查，嫌疑人史某在全國各地辦理了很多的POS機，就在偵查員調查他的同時，他正在棗莊地區辦理POS機業務，并且把此類業務發展到了大型的洗浴、房地產公司里。

　　民警假扮夫妻實施抓捕

　　11月4日上午，民警立即趕往山東棗莊抓捕史某。4日21時，民警到達了嫌疑人居住的滕州市銀座佳驛連鎖酒店，發現嫌疑人駕駛的車輛停在酒店的停車場，車輛的發動機還有余溫，說明史某應該回到了賓館。偵查員李燁、蒲文華假扮夫妻的名義進入到賓館偵查一圈發現該賓館有多個通道可以出入。4日23時左右，在滕州警方的支持配合下，民警成功將犯罪嫌疑人史某及其妻子周某抓獲，現場繳獲大量改裝后的POS機、電腦芯片、筆記本電腦等作案工具，而且還繳獲了嫌疑人史某剛剛復制好的銀行卡，內有17萬元的存款還沒來得及被史某等人盜刷。

　　經突審，嫌疑人史某供認了利用POS機代理人身份的便利，經網友“印尼先生”通過網絡視頻學會了改裝POS機，在盜取被害人銀行卡內的信息及密碼后，又通過網絡將信息分別販賣給網名“印尼先生”、“小寶貝”以及“有點煩”等人。四人有分有合先后多次在印尼、日本以及國內各地將銀行卡盜刷或提現后從中獲取巨額利潤，并且在史的電腦里發現了多個上百人的用于交流盜刷經驗的QQ群。

　　經過工作，警方確定了“印尼先生”、“小寶貝”、“有點煩”分別在福建泉州、江蘇南京和山東青島。專案組連夜兵分三路，一路前往南京抓捕“小寶貝”；一路趕赴福建抓捕“印尼先生”；一路在山東棗莊調查取證后將嫌疑人史、周某押解回哈，另一路從哈市前往山東省青島市抓捕“有點煩”。

　　11月7日18時許，在一高檔住宅小區內將網名“小寶貝”的犯罪嫌疑人沈某抓獲。

　　在日本復制做卡提現購物

　　經審，犯罪嫌疑人沈某，21歲，江蘇泗洪縣人，曾經在日本留學2年，他通過網絡結識史某后，將史某給他的銀行卡信息轉給日本的嫌疑人小東，由小東在日本復制做卡后在日本賭場和免稅店提現或購物，每次盜刷成功后三人按事先約定的比例進行分贓。

　　與此同時，警方查實，印尼先生的真實姓名為潘某(男，38歲，福建泉州人)，家住在泉州市南安縣，11月11日，偵查員在樂峰鎮將印尼先生抓捕歸案。當日下午，專案組成員乘機返哈。

　　11月17日，偵查員趕往濰坊市，在當地警方的大力配合下，在濰坊市伯爾曼酒店將“有點煩”即犯罪嫌疑人金某(男，33歲，吉林省人)以及通過網絡彩票為金成學洗錢的犯罪嫌疑人趙某(男，27歲，山東省人)抓獲，當場繳獲了大量的盜刷銀行卡的工具。

　　經審訊，嫌疑人金某早年曾在韓國留學，前幾年做紡織品生意賺過500多萬元，但都被其在地下賭場揮霍一空。由于習慣了高檔消費的生活，所以鋌而走險通過網絡學習了盜刷技術開始了犯罪之路。11月21日金某、趙某等人被安全押解回哈。

　　目前，史某等6名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。專案組初步查明上述嫌疑人通過改裝POS機盜刷銀行卡作案200余起，涉案金額百萬余元，此案正在進一步工作中。