詐騙案嫌疑人落網(wǎng)

　　“可為個人和企業(yè)提供小額借貸，息低無擔(dān)保，免抵押。”6名犯罪嫌疑人以方便辦理貸款事項(xiàng)為由，指示市民馮先生往銀行賬戶存入75萬元現(xiàn)金作為銀行流水，用“木馬程序”截取馮先生的銀行卡密碼后，又通過事先預(yù)留的手機(jī)號碼獲取轉(zhuǎn)賬用的動態(tài)驗(yàn)證碼，轉(zhuǎn)走金額40萬元。4月28日，鄭州警方通報(bào)，經(jīng)過幾個月的偵查布控，這起典型的信貸詐騙案告破，5名犯罪嫌疑人落網(wǎng)。

　　[上鉤]

　　生意急需資金，求助“無抵押信貸公司”

　　家住鄭州管城區(qū)的馮先生今年32歲，祖籍江蘇灌南縣，2004年大學(xué)畢業(yè)后在鄭州打工，經(jīng)過幾年的打拼，他在銀基商貿(mào)城做起了服裝批發(fā)生意，幾年下來生意越做越紅火。2014年11月底，有批很好的生意急需較大資金，讓他一籌莫展。

　　“你好，本處可為個人和企業(yè)提供小額借貸（5萬~100萬），息低無擔(dān)保，免抵押。另可代辦大額信用卡，前 期 無 費(fèi) 用，電 話136××××××××，陳經(jīng)理”。12月2日14時30分，馮先生手機(jī)上收到的一條短信讓他感到眼前的資金問題有著落了。馮先生按照短信上留的聯(lián)系方式和對方取得了聯(lián)系，接電話的自稱陳經(jīng)理的女子說：“你把你的身份證號碼和名字發(fā)信息給我，等我們查查你的誠信有沒有問題，然后我們會有人和你聯(lián)系。”馮先生按照要求發(fā)了信息。

　　[被騙]

　　銀行卡上75萬元被轉(zhuǎn)走了40萬元

　　2014年12月5日，馮先生接到“貸款”公司的電話，對方稱，他通過了誠信審核，可做貸款，并約他12月6日在鄭州東大街和紫荊山路某寫字樓“公司”見面詳談。馮先生如約而至，陳經(jīng)理沒有接見他，電話安排了一男一女兩個青年跟他見了面，簡單問詢之后，說可以辦理貸款，貸款金額為200萬元，需要把手續(xù)辦理一下。

　　之后，其中一名女孩帶著馮先生到附近的銀行辦理了一個銀行卡，但在向銀行提供聯(lián)系方式時，女孩卻提出要留下他們的手機(jī)號碼，理由是方便辦理貸款事項(xiàng)。隨后，陳經(jīng)理又電話指示馮先生往銀行賬戶存入80萬現(xiàn)金作為銀行流水，并說明只有這樣才能通過內(nèi)部辦理大額貸款和大額信用卡。馮先生雖半信半疑，但想想辦好的銀行卡掌握在自己手里，用的是自己的名字，錢存在自己賬戶上，密碼自己掌握，也不怕她胡來，就在銀行卡內(nèi)一次性存入了75萬元現(xiàn)金。

　　2014年12月11日16時13分，馮先生接到陳經(jīng)理打來的電話稱，內(nèi)部指標(biāo)已通過審核，讓他趕緊上網(wǎng)填寫銀行信用卡申請表，并發(fā)給馮先生一個文件讓他下載，馮先生按照陳經(jīng)理的指示下載文件、填寫了上次辦理的銀行卡號、密碼、家庭住址等信息。一系列動作完成后，馮先生總感覺有點(diǎn)不妥。22時許，馮先生越想越害怕，趕緊去ATM機(jī)上查看交通銀行卡上的余額，結(jié)果一查，頓時傻了眼，事先存入的75萬元余額僅剩下34.99萬。馮先生第一反應(yīng)就是被騙了，趕緊打110報(bào)了警并緊急向銀行掛失。第二天，馮先生通過到銀行查詢，發(fā)現(xiàn)銀行卡里的40萬元是通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬到別的卡上。

　　鄭州市公安局南關(guān)街分局案件偵辦大隊(duì)于2015年3月、4月將5名嫌疑人抓獲。

　　[揭秘]

　　辦卡時預(yù)留的手機(jī)號是騙子的

　　據(jù)介紹，馮先生當(dāng)時辦理貸款用的銀行卡時留下的手機(jī)號碼是別人的，正是這讓他一步步陷入設(shè)好的陷阱中去。

　　原來，銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬需要輸入銀行卡密碼和手機(jī)動態(tài)驗(yàn)證碼，馮先生接到辦理貸款通過電話讓填寫申請的時候，嫌疑人讓他下載了一個文件，這個文件其實(shí)是木馬病毒。嫌疑人之一的“技術(shù)操作員”通過這個木馬截取了馮先生的銀行卡密碼，通過預(yù)留的手機(jī)號碼獲取動態(tài)驗(yàn)證碼，具備了轉(zhuǎn)賬的所有條件，而且轉(zhuǎn)賬時候的短信提醒也是發(fā)送到預(yù)留的手機(jī)號碼上，馮先生一無所知。要不是馮先生短時間內(nèi)反省過來并電話掛失，銀行卡上的75萬元會被全部轉(zhuǎn)走。

　　看看嫌疑人的關(guān)系網(wǎng)

　　在昨日的新聞通氣會上，南關(guān)街分局的辦案民警稱，這伙騙子分工明確，所用的電話卡、銀行卡等所有信息都不是本人的，除兩個不知情的臨時聘用人員，其他全不露面，只在背后暗箱操作。

　　1號人物：洪艷，女，27歲，湖南婁底人，負(fù)責(zé)組織策劃并聯(lián)系發(fā)送手機(jī)貸款信息、聯(lián)系電腦“黑客”后臺轉(zhuǎn)賬和去ATM機(jī)取錢的人，詐騙后分得15萬元贓款；

　　2號人物：林艷，女，34歲，鄭州管城區(qū)人，洪艷的同謀嫌疑人，和洪艷是朋友關(guān)系，負(fù)責(zé)租臨時辦公室，招聘工作人員，購買詐騙專用的手機(jī)卡（10張），接客戶電話（就是所謂的陳經(jīng)理），詐騙后分了15萬元贓款；

　　3號人物：朱杰，男，30歲，湖南婁底人，系洪艷的老公，負(fù)責(zé)網(wǎng)上購買銀行卡（30張，詐騙的錢都轉(zhuǎn)到這些卡上），并把銀行卡送到取現(xiàn)金人的手中，帶領(lǐng)取款人在湖南到鄭州沿線的ATM機(jī)上取錢，然后把現(xiàn)金送到鄭州給洪艷；

　　4號人物：“技術(shù)操作員”，男，身份不詳，是洪艷通過臨時申請的QQ號碼網(wǎng)上聯(lián)系的，當(dāng)受害人登錄網(wǎng)上銀行填寫申請時候通過木馬病毒截取銀行卡密碼，負(fù)責(zé)把銀行卡上的現(xiàn)金通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到事先購買的銀行卡上，事后分得11萬多元贓款（按照提成百分之二十五），在逃；

　　5號人物：王建（化名），男，46歲，湖南婁底雙峰縣人，等接到詐騙成功的消息后，拿著朱杰提供的十幾張銀行卡沿著湖南長沙到鄭州沿線的ATM機(jī)上取錢，事后分得贓款2萬余元；

　　6號人物：王規(guī)（化名），男52歲，湖南婁底雙峰縣人，主要負(fù)責(zé)開車，系王建的舅舅，車輛為王建提供的凱迪拉克，事后分得2000元贓款。

　　看清騙子的招數(shù) 

　　第一步

　　以查誠信為名，要得身份證號碼和名字

　　第二步

　　看清騙子的招數(shù)

　　以方便辦理貸款為由，騙子提出要留下他們的手機(jī)號碼

　　第三步

　　指示馮先生往銀行卡存入80萬，稱這樣才能通過內(nèi)部辦理大額貸款和大額信用卡

　　第四步

　　讓馮先生上網(wǎng)填寫銀行信用卡申請表（含有銀行卡號、密碼、家庭住址等信息），通過木馬截取了馮先生的銀行卡密碼

　　第五步

　　通過預(yù)留的手機(jī)號碼獲取動態(tài)驗(yàn)證碼，完成取款

　　(記者 高鴻鵬 通訊員 東波 文 記者 李康 攝)