詐騙案嫌疑人落網
“可為個人和企業提供小額借貸，息低無擔保，免抵押?！?名犯罪嫌疑人以方便辦理貸款事項為由，指示市民馮先生往銀行賬戶存入75萬元現金作為銀行流水，用“木馬程序”截取馮先生的銀行卡密碼后，又通過事先預留的手機號碼獲取轉賬用的動態驗證碼，轉走金額40萬元。4月28日，鄭州警方通報，經過幾個月的偵查布控，這起典型的信貸詐騙案告破，5名犯罪嫌疑人落網。
[上鉤]
生意急需資金，求助“無抵押信貸公司”
家住鄭州管城區的馮先生今年32歲，祖籍江蘇灌南縣，2004年大學畢業后在鄭州打工，經過幾年的打拼，他在銀基商貿城做起了服裝批發生意，幾年下來生意越做越紅火。2014年11月底，有批很好的生意急需較大資金，讓他一籌莫展。
“你好，本處可為個人和企業提供小額借貸（5萬~100萬），息低無擔保，免抵押。另可代辦大額信用卡，前 期 無 費 用，電 話136××××××××，陳經理”。12月2日14時30分，馮先生手機上收到的一條短信讓他感到眼前的資金問題有著落了。馮先生按照短信上留的聯系方式和對方取得了聯系，接電話的自稱陳經理的女子說：“你把你的身份證號碼和名字發信息給我，等我們查查你的誠信有沒有問題，然后我們會有人和你聯系。”馮先生按照要求發了信息。
[被騙]
銀行卡上75萬元被轉走了40萬元
2014年12月5日，馮先生接到“貸款”公司的電話，對方稱，他通過了誠信審核，可做貸款，并約他12月6日在鄭州東大街和紫荊山路某寫字樓“公司”見面詳談。馮先生如約而至，陳經理沒有接見他，電話安排了一男一女兩個青年跟他見了面，簡單問詢之后，說可以辦理貸款，貸款金額為200萬元，需要把手續辦理一下。
之后，其中一名女孩帶著馮先生到附近的銀行辦理了一個銀行卡，但在向銀行提供聯系方式時，女孩卻提出要留下他們的手機號碼，理由是方便辦理貸款事項。隨后，陳經理又電話指示馮先生往銀行賬戶存入80萬現金作為銀行流水，并說明只有這樣才能通過內部辦理大額貸款和大額信用卡。馮先生雖半信半疑，但想想辦好的銀行卡掌握在自己手里，用的是自己的名字，錢存在自己賬戶上，密碼自己掌握，也不怕她胡來，就在銀行卡內一次性存入了75萬元現金。
2014年12月11日16時13分，馮先生接到陳經理打來的電話稱，內部指標已通過審核，讓他趕緊上網填寫銀行信用卡申請表，并發給馮先生一個文件讓他下載，馮先生按照陳經理的指示下載文件、填寫了上次辦理的銀行卡號、密碼、家庭住址等信息。一系列動作完成后，馮先生總感覺有點不妥。22時許，馮先生越想越害怕，趕緊去ATM機上查看交通銀行卡上的余額，結果一查，頓時傻了眼，事先存入的75萬元余額僅剩下34.99萬。馮先生第一反應就是被騙了，趕緊打110報了警并緊急向銀行掛失。第二天，馮先生通過到銀行查詢，發現銀行卡里的40萬元是通過網銀轉賬、手機銀行轉賬到別的卡上。
鄭州市公安局南關街分局案件偵辦大隊于2015年3月、4月將5名嫌疑人抓獲。
[揭秘]
辦卡時預留的手機號是騙子的
據介紹，馮先生當時辦理貸款用的銀行卡時留下的手機號碼是別人的，正是這讓他一步步陷入設好的陷阱中去。
原來，銀行網銀轉賬需要輸入銀行卡密碼和手機動態驗證碼，馮先生接到辦理貸款通過電話讓填寫申請的時候，嫌疑人讓他下載了一個文件，這個文件其實是木馬病毒。嫌疑人之一的“技術操作員”通過這個木馬截取了馮先生的銀行卡密碼，通過預留的手機號碼獲取動態驗證碼，具備了轉賬的所有條件，而且轉賬時候的短信提醒也是發送到預留的手機號碼上，馮先生一無所知。要不是馮先生短時間內反省過來并電話掛失，銀行卡上的75萬元會被全部轉走。
看看嫌疑人的關系網
在昨日的新聞通氣會上，南關街分局的辦案民警稱，這伙騙子分工明確，所用的電話卡、銀行卡等所有信息都不是本人的，除兩個不知情的臨時聘用人員，其他全不露面，只在背后暗箱操作。
1號人物：洪艷，女，27歲，湖南婁底人，負責組織策劃并聯系發送手機貸款信息、聯系電腦“黑客”后臺轉賬和去ATM機取錢的人，詐騙后分得15萬元贓款；
2號人物：林艷，女，34歲，鄭州管城區人，洪艷的同謀嫌疑人，和洪艷是朋友關系，負責租臨時辦公室，招聘工作人員，購買詐騙專用的手機卡（10張），接客戶電話（就是所謂的陳經理），詐騙后分了15萬元贓款；
3號人物：朱杰，男，30歲，湖南婁底人，系洪艷的老公，負責網上購買銀行卡（30張，詐騙的錢都轉到這些卡上），并把銀行卡送到取現金人的手中，帶領取款人在湖南到鄭州沿線的ATM機上取錢，然后把現金送到鄭州給洪艷；
4號人物：“技術操作員”，男，身份不詳，是洪艷通過臨時申請的QQ號碼網上聯系的，當受害人登錄網上銀行填寫申請時候通過木馬病毒截取銀行卡密碼，負責把銀行卡上的現金通過轉賬的方式轉到事先購買的銀行卡上，事后分得11萬多元贓款（按照提成百分之二十五），在逃；
5號人物：王建（化名），男，46歲，湖南婁底雙峰縣人，等接到詐騙成功的消息后，拿著朱杰提供的十幾張銀行卡沿著湖南長沙到鄭州沿線的ATM機上取錢，事后分得贓款2萬余元；
6號人物：王規（化名），男52歲，湖南婁底雙峰縣人，主要負責開車，系王建的舅舅，車輛為王建提供的凱迪拉克，事后分得2000元贓款。
看清騙子的招數
第一步
以查誠信為名，要得身份證號碼和名字
第二步
看清騙子的招數
以方便辦理貸款為由，騙子提出要留下他們的手機號碼
第三步
指示馮先生往銀行卡存入80萬，稱這樣才能通過內部辦理大額貸款和大額信用卡
第四步
讓馮先生上網填寫銀行信用卡申請表（含有銀行卡號、密碼、家庭住址等信息），通過木馬截取了馮先生的銀行卡密碼
第五步
通過預留的手機號碼獲取動態驗證碼，完成取款
(記者 高鴻鵬 通訊員 東波 文 記者 李康 攝)