人民網(wǎng)北京8月25日電 “世界那么大，我想去看看。”全球化時代，出國旅游不再新鮮事，跨國貿(mào)易也是屢見不鮮。可是，即便是互聯(lián)互通的世界，也要尊重各國的差異，比如貨幣，以及建立在貨幣之上的民商法律、金融制度、外匯政策。

　　然而，偏偏有這樣一種犯罪，它試圖越過法律的底線，游離于金融監(jiān)管體系，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存儲借貸等業(yè)務。我們稱之為“地下錢莊”。

　　據(jù)了解，地下錢莊的危害已經(jīng)全面加深加重，金融、證券、涉稅、商貿(mào)、侵權(quán)偽劣等幾乎所有經(jīng)濟犯罪均涉及地下錢莊，網(wǎng)絡賭博、電信詐騙、走私販毒甚至暴力恐怖、貪污腐敗等違法犯罪中，地下錢莊的“黑手”也屢見不鮮。

　　日前，在公安部的統(tǒng)一部署下，多地公安機關破獲多起涉嫌地下錢莊的違法犯罪案件。其中，記者奔赴廣東、遼寧進行了采訪。

　　一個案例告訴你什么是“地下錢莊”

　　今年7月29日晚，正當張某某在遼寧丹東的家里對著電腦操作她的“業(yè)務”時，在外已埋伏多時的公安民警一擁而上，將她堵在了屋里。就在此時，家住沈陽的嫌疑人韓某某也在自家樓下被抓獲。

　　這是遼寧警方的又一次集中“收網(wǎng)”行動，旨在依法嚴厲打擊一起涉嫌地下錢莊的違法犯罪。公安民警在丹東、沈陽兩個窩點現(xiàn)場查獲涉案銀行卡200余張，U盾130余個、電腦3臺、記賬簿10余本，涉案金額逾400億元人民幣。

　　事實上，在抓捕之前，遼寧警方做了大量偵查工作。2014年11月6日，丹東市公安局經(jīng)偵支隊接到公安部下發(fā)的一條通知，要求核查關于“張某等賬戶可疑交易的線索”。線索顯示，山東威海張某賬戶的一個交易對手為遼寧丹東的張某某，從2008年2月至2014年7月期間，二人銀行賬戶交易達6327筆，交易總額達13.34億余元。

　　經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，張某某的銀行賬戶有10多個，每個銀行賬戶都交易頻繁，交易總額特別巨大，交易對手眾多，涉及地域廣泛。“另一方面，張某某今年55歲，名下沒有公司、企業(yè)，曾在丹東登記為某電腦商行總經(jīng)理，不過其公司營業(yè)執(zhí)照早已被吊銷，張某某實為無業(yè)人員。她的丈夫個體承包網(wǎng)絡工程，兒子在韓國留學。種種跡象表明，張某某的資金流與她的身份不符。”遼寧省丹東市公安民警騰達說。

　　丹東公安還發(fā)現(xiàn)了張某某的同伙韓某某，兩人每天晚上都和韓國的一名女子對賬，對話中只提資金數(shù)額，不涉及任何交易背景。由此，警方基本斷定張、韓二人正在從事非法買賣外匯業(yè)務。

　　張某某抓捕后，張、韓二人對犯罪事實供認不諱：他們的另一同伙是一名叫李某某的韓籍華人，現(xiàn)在韓國開設一家換錢所。每天，李某某在韓國收取、支付韓幣、美元等外匯，并給丹東的張某某或沈陽的韓某某打電話，收取或支付人民幣，每天晚上李某某都會和二人對賬。“為了掩人耳目，張某某用她的丈夫、兒子、姐姐、姐夫、侄女、外甥女等眾多親屬的身份，在各大銀行辦理了200余張銀行卡，供她和韓某某使用。”騰達說。

　　對于張某某涉嫌的犯罪，專業(yè)用語稱為“跨境匯兌型地下錢莊”，指不法分子與境外人員相互勾結(jié)，協(xié)助他們進行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動。比如在張某某案件中，某境內(nèi)客戶需要一定數(shù)額的韓幣，張某某首先會按照匯兌比率，在國內(nèi)收取客戶相關數(shù)額的人民幣，然后聯(lián)系韓國的李某某，讓其將定額韓幣匯款至客戶指定的境外賬戶。張某某也會從中收取一定的手續(xù)費，手續(xù)費的比率往往比銀行低。