近期投資公司卷款跑路事件在安徽、江西等多地頻發(fā)。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這類投資公司利用高息吸儲伺機(jī)卷款潛逃，預(yù)謀作案集資詐騙特征明顯，且呈現(xiàn)蝗群式遷徙，行騙足跡遍布全國10多個(gè)省區(qū)市。

　　專家認(rèn)為，這類違法犯罪行為利用了注冊資本登記制度改革、注資門檻降低便利，暴露出了民間金融領(lǐng)域的監(jiān)管新盲區(qū)，亟待對政府有關(guān)行政職能部門明確監(jiān)管職能、責(zé)任及范圍，盡早堵住監(jiān)管漏洞。

　　投資公司卷款跑路頻發(fā)，預(yù)謀作案詐騙特征明顯

　　近期安徽合肥、江西南昌等地發(fā)生多家投資公司卷款跑路事件，如合肥的言誠鼎投資公司、安徽錦繡投資管理公司、鑫圣德投資公司等。記者在安徽錦繡投資管理公司門前，玻璃門上貼著“告示”，稱為符合相關(guān)部門案件調(diào)查條件，更為挽回投資者財(cái)產(chǎn)損失，請投資者帶著與錦繡投資簽訂的合同，到蜀山區(qū)經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。另外還有召集債權(quán)人集合的討債告示。

　　鑫圣德投資公司受害者琚某某說，她和很多受害人都是先通過街頭傳單了解到這家公司的，公司業(yè)務(wù)員宣稱收益高無風(fēng)險(xiǎn)，然后頻繁打電話，還請客吃飯。她上網(wǎng)查了這家公司營業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼等信息，還特意給這個(gè)公司投資的項(xiàng)目打電話確認(rèn)過，感覺應(yīng)該比較靠譜。

　　記者從合肥市工商、公安等部門了解到，此類投資公司倒閉的背后，預(yù)謀作案實(shí)施詐騙的主觀故意比較明顯。一方面，這些投資公司登記注冊時(shí)間比較集中，2014年春夏以來集中在合肥市工商部門注冊登記；另一方面，行騙手法極為類似，不法分子先是空報(bào)注冊資本200萬元至3000萬元不等，非法吸收資金達(dá)到一定數(shù)額后，原公司法人或者將公司全盤賣出，變更股權(quán)抵押給他人，抽出資金；或者臨近兌付本金前突然失聯(lián)。目前已經(jīng)發(fā)現(xiàn)波及投資人員多達(dá)800多人，累計(jì)涉案金額5000萬元。

　　另據(jù)南昌市公安局經(jīng)偵支隊(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，南昌市公安局對15家同類投資公司開展秘密查控，在時(shí)機(jī)成熟后突擊查處，追回非法吸收的公眾存款3000余萬元，查封取締涉案的投資管理公司15家，抓獲7名主要犯罪嫌疑人。

　　披合法外衣高息吸儲，行騙足跡遍及10多省市

　　據(jù)南昌、合肥等地參與偵辦投資公司跑路案件的民警介紹，近期頻發(fā)跑路的投資公司案件，其操作手法很有欺騙性，行騙足跡曾密集出現(xiàn)在江蘇、新疆、江西、遼寧等10多個(gè)省區(qū)市。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些打著投資理財(cái)幌子的騙局有以下三個(gè)特征：

　　一是以高額回報(bào)為誘餌。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些打著所謂“投資”“投資管理”“投資咨詢”的公司，宣稱的年利率在14.4%至18%之間不等，普遍打著為河南省的一些企業(yè)融資的幌子，有的甚至直接編造虛假投資項(xiàng)目，與投資群眾簽訂3至6個(gè)月不等期限的借款合同，并承諾資金擔(dān)保及代償責(zé)任，吸引社會公眾進(jìn)行投資，其中受害者多是老年人。

　　二是披著合法外衣非法行騙。記者從工商、公安等部門調(diào)查了解到，犯罪嫌疑人利用設(shè)立公司不需要注冊資本金門檻的便捷，虛報(bào)高額注冊資本金，然而實(shí)繳金額極少甚至為零，輕易就可以在工商部門完成注冊。

　　三是法人代表及騙局幕后控制人多出自一地—河南洛陽伊川人。公安機(jī)關(guān)調(diào)查了解到，已經(jīng)出現(xiàn)老板卷款失聯(lián)的10家投資公司，其公司注冊登記的法人代表、股東均為河南洛陽伊川籍人員。此類案件中，同戶籍犯罪嫌疑人相互傳授犯罪手法，容易產(chǎn)生模仿效應(yīng)和衍生案件。

　　詐騙呈蝗群式遷徙，專家建議在冊啟動排查堵住漏洞

　　隨著新公司法的生效，注冊公司變得簡單快捷，不可避免，一些不法者就會乘“機(jī)”而入。但與非法吸收公眾存款事件高發(fā)相比，政府職能部門的監(jiān)管相對滯后，監(jiān)管新盲區(qū)亟待補(bǔ)位完善。

　　據(jù)合肥市工商局統(tǒng)計(jì)，2014年以來，隨著注冊資本登記制度改革的推行，投資理財(cái)中介機(jī)構(gòu)呈爆發(fā)式增長。2014年新登記的投資管理公司達(dá)1532戶，占現(xiàn)有投資管理公司的42%。在此類市場主體增長的同時(shí)，投資公司涉及非法集資案件也在增長。根據(jù)合肥公安的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，今年以來投資公司涉及非法集資案件有20起。

　　安徽大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系副教授汪芹認(rèn)為，目前，國家針對小微企業(yè)融資難問題，放寬管理，但很多企業(yè)就利用這個(gè)“空當(dāng)”，鉆法律空子。

　　據(jù)安徽省金融辦綜合處副調(diào)研員趙海龍介紹，目前地方金融辦、銀監(jiān)等金融監(jiān)管部門都沒有參與對投資公司的審核。建議盡快明確對這類投資公司的監(jiān)管，堵住監(jiān)管盲區(qū)，防范金融市場風(fēng)險(xiǎn)。

　　此外，由于此類詐騙呈現(xiàn)蝗群特征的波段式犯罪，先后在不同地區(qū)開展同樣手法的詐騙行為，因此專家建議，全國范圍內(nèi)工商部門盡快啟動對登記在冊的投資管理公司全面排查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通報(bào)公安機(jī)關(guān)，再根據(jù)具體情況做出研判，并列入黑名單庫重點(diǎn)防范。工商等主管部門要加強(qiáng)日常檢查和管理，加強(qiáng)與金融監(jiān)管、公安機(jī)關(guān)之間的信息共享溝通。