首批外資行獲批代銷基金滿月：銷量不大客戶不多
“您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力太低，不建議您進(jìn)行基金這方面的投資。”記者近日前往北京金融街(5.10,-0.03,-0.58%)幾家外資銀行，以個(gè)人理財(cái)?shù)睦碛勺稍儑?guó)內(nèi)基金代銷業(yè)務(wù)時(shí)，得到的回復(fù)大致同上。
自今年6月底首批外資行獲得代銷基金資格以來(lái)，截止到7月29日，渣打銀行[微博]正式宣布啟動(dòng)基金代銷業(yè)務(wù)，這意味著繼東亞、花旗、星展和恒生之后，第五家外資行正式加入國(guó)內(nèi)基金產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)。
據(jù)公開(kāi)信息查詢，花旗目前代銷景順長(zhǎng)城旗下5只基金和泰達(dá)宏利2只產(chǎn)品，星展銀行代銷長(zhǎng)盛旗下2只產(chǎn)品和上投摩根4只產(chǎn)品，東亞銀行代銷華安旗下5只產(chǎn)品，恒生銀行代銷匯豐晉信2只產(chǎn)品，渣打即將開(kāi)展合作的伙伴包括華夏、易方達(dá)、南方、博時(shí)、廣發(fā)、匯添富、交銀施羅德等國(guó)內(nèi)一線基金管理公司。
記者首先來(lái)到金融街花旗銀行北京分行。當(dāng)記者表示是個(gè)人進(jìn)行投資理財(cái)時(shí)，該行一位客戶經(jīng)理首先為記者做了簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。測(cè)評(píng)結(jié)束后，該客戶經(jīng)理表示，以記者目前的資金流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)看，不建議做基金方面的理財(cái)，基金投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)要比銀行自身理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)大得多。
當(dāng)記者進(jìn)而追問(wèn)，外資行代銷國(guó)內(nèi)基金比起中資行有哪些方面的優(yōu)勢(shì)時(shí)，對(duì)方表示，代銷國(guó)內(nèi)的基金“在收益方面是一樣的，主要是花旗銀行面對(duì)的客戶不一樣。花旗代銷海外多只基金，當(dāng)自己的客戶有國(guó)內(nèi)基金投資需求時(shí)，便考慮通過(guò)代銷國(guó)內(nèi)的基金進(jìn)行資產(chǎn)配置。一般來(lái)說(shuō)，境外認(rèn)購(gòu)金額十萬(wàn)元起，境內(nèi)認(rèn)購(gòu)金額兩萬(wàn)元起。”
隨后，記者又前往星展銀行豐盛理財(cái)北京分行營(yíng)業(yè)部，該行客戶經(jīng)理表示，因?yàn)閯倓傞_(kāi)始展開(kāi)國(guó)內(nèi)基金代銷業(yè)務(wù)，目前的銷售量還不是很大，客戶也并不多，該行主要會(huì)根據(jù)個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和客戶的資金持有量進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品種類的推薦。
記者第三家前往的是東亞銀行北京金融街支行。該行客戶經(jīng)理對(duì)記者表示，東亞啟動(dòng)了基金代銷業(yè)務(wù)，但目前只在上海和香港開(kāi)展，北京地區(qū)尚未開(kāi)始。當(dāng)被問(wèn)到該行代銷基金業(yè)務(wù)有哪些優(yōu)勢(shì)時(shí)，對(duì)方表示，優(yōu)勢(shì)肯定會(huì)有，比如說(shuō)在手續(xù)費(fèi)方面，但是具體與中資行有什么其他的區(qū)別還需要等公司方面的通知。
(李亦欣)
原標(biāo)題：外資行獲批代銷基金滿月：銷量不大客戶不多
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