中銀拼爹擠入規(guī)模前十 誓奪銀行系基金老大
銀行系基金在2012年規(guī)模大戰(zhàn)中大放光彩。工銀瑞信在銀行系基金中率先發(fā)行理財產(chǎn)品，直接把排名提升至前七。這一舉動，也開始讓其他銀行系基金 “著急上火”。
據(jù)某業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者透露，此后中銀和建信兩基金公司陡然改變了原不溫不火的作風(fēng)，均開始大肆宣傳布局。其他銀行系基金公司亦開始摩拳擦掌，爭奪“銀行系基金的領(lǐng)頭羊”。
貨幣類產(chǎn)品成突圍“利器”
2012年8月22日，工銀瑞信7天理財基金首募近400億元。
消息一出，整個基金圈子沸騰了。這是自2007年以來，公募基金發(fā)行規(guī)模最大的產(chǎn)品，也是公募?xì)v史上首發(fā)規(guī)模第二大的產(chǎn)品。甚至在業(yè)界流傳這樣的段子：“基金公司有兩種，一種是工銀瑞信，一種是其他基金公司。”截至去年8月底，工銀瑞信的資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到1200多億元。
此后該產(chǎn)品雖有贖回現(xiàn)象，但隨著四季度市場回暖，工銀瑞信的資產(chǎn)管理規(guī)模依舊堅挺。據(jù)銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)(剔除聯(lián)接基金重復(fù)部分口徑，下同)顯示，截至2012年四季度末，工銀瑞信以1072.31億元的資產(chǎn)規(guī)模排名第7。如果剔除短期理財和貨幣基金，資產(chǎn)規(guī)模為548.63億元，排名第11。而這部分增量資金首要功勞當(dāng)屬公司旗下的工銀瑞信7天理財基金。
工銀瑞信的率先崛起也引起整個銀行系基金的震動。據(jù)某業(yè)內(nèi)人士稱，當(dāng)建信基金[微博]聽聞此消息，領(lǐng)導(dǎo)層開始坐不住了，隨即開始布局宣傳，努力要把公司的業(yè)績和規(guī)模做上去。去年12月，建信月盈安心理財債券首募超過170億元。“當(dāng)時建行總行給分行下達(dá)的任務(wù)是130億，結(jié)果分行賣得特別給力，最終超額完成任務(wù)，另外建信純債也募集到160多億。”某渠道人士透露。截至去年年末，建信基金資產(chǎn)規(guī)模945.55億元，排名第10。
去年下半年中銀基金也開始隱隱發(fā)力，2012年共發(fā)行了8只產(chǎn)品，其中6只在下半年募集。年末緊跟工銀瑞信的腳步，中銀發(fā)行了中銀7天理財債券，最終募集36.7億元。此外，中銀純債債券募集50多億元，10月發(fā)行的中銀理財30天也募集到30多億元。
根據(jù)銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)，截至2012年12月31日，中銀基金沖進(jìn)了千億俱樂部，以1000.77億元的規(guī)模位列第8，成為前二十大基金公司排名上升最快的一家。而事實上，如果剔除貨幣基金和短期理財債券基金，中銀基金的位置將下滑到第19名，規(guī)模僅為399.54億元，這意味著中銀基金資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中有六成為貨幣類品種。
中銀：只瞄準(zhǔn)銀行系老大
在去年集體突圍的銀行系基金公司中，中銀基金頗具代表性。始于2008年中銀基金的股權(quán)變更以及近兩年公司管理層調(diào)整，早已為中銀基金今年爆發(fā)所鋪路。
此前，中銀基金大部分股權(quán)為中銀集團(tuán)所持有(中銀國際證券持有67%，中銀國際控股持有16.5%)，在中國銀行內(nèi)部體系中屬于“孫子輩”公司。“那時候中銀基金在內(nèi)部地位不高，中行渠道賣產(chǎn)品也不給力。”接近中銀基金人士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。
而在股權(quán)變更后，中國銀行同時接手了中銀集團(tuán)所持有的83.5%的股權(quán)，中銀基金一躍成為商業(yè)銀行持股最高的基金公司，在中國銀行子公司中的地位也產(chǎn)生質(zhì)變。“中行領(lǐng)導(dǎo)對中銀基金重視程度提升，對公司的要求是‘成為與中行地位相匹配的基金公司’。”上述人士表示。
2010年底，中行內(nèi)定由原中國銀行云南省分行行長譚炯出任中銀基金專職董事長，2011年開始全面接手中銀基金管理。2012年又從嘉實基金挖來李道濱出任公司總經(jīng)理。“李道濱此前在嘉實時，就與中行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系十分密切，是其主要依靠的銀行渠道。”業(yè)內(nèi)人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者。
不過，接近中銀基金人士透露，去年中銀基金發(fā)力并不全是因為李道濱的新加盟，“這在去年年初已經(jīng)規(guī)劃好了。”該人士稱，“中行對中銀基金定下的目標(biāo)是三年規(guī)模翻三番，結(jié)果中銀基金2012年一年就提前完成了任務(wù)。”
這與公司董事長譚炯的風(fēng)格密切相關(guān)，“銀行出身的領(lǐng)導(dǎo)對于當(dāng)期排名非常在意。譚炯上任后在公司內(nèi)部提出的口號是‘跨越式發(fā)展’，進(jìn)入行業(yè)前十，趕超工銀、建信，做銀行系第一。”這在當(dāng)時被中銀基金員工認(rèn)為遙不可及。然而譚炯調(diào)動資源的能力讓公司內(nèi)外都頗為驚訝。
事實上，記者發(fā)現(xiàn)，銀河證券基金研究中心截至2011年年末數(shù)據(jù)，工銀瑞信沖進(jìn)前十，資產(chǎn)規(guī)模為690.27億，位列第9。建信和中銀均非常靠后，其中，建信基金以480.69億位列第15，中銀以434.65億位列第18位。
與2011年年末數(shù)據(jù)相比，工銀瑞信增加382億，建信增加464億，中銀增加567億元。而相比2010年制定目標(biāo)時的規(guī)模，中銀基金則實現(xiàn)了翻三番。
“他溝通能力比較強(qiáng)。”熟悉譚炯的人士如此表示。一個典型的例子是譚炯正式上任后發(fā)行的第一只基金中銀中小盤。由于股票市場暗淡，該基金發(fā)行十分艱難，然而在發(fā)行后期，譚炯成功說服中行總行將該基金銷售額算入分行存款考核口徑，極大調(diào)動了渠道的積極性，最終該產(chǎn)品逆勢募集到30億元。
而因為董事長與云南省分行的密切關(guān)系，2011年底為沖刺規(guī)模排名，中銀基金曾從云南分行拉來了100億資金。而2012年，資金的來源更加源源不絕。“去年下半年中行總行曾將分行領(lǐng)導(dǎo)召集開會，動員大家要加大對中銀基金的支持力度。”相關(guān)人士表示。
除了董事長之外，副總經(jīng)理寧敏亦是中行出身，此二人與總經(jīng)理李道濱業(yè)務(wù)特長均在銷售。“李道濱很聰明，去了中銀以后工作重點主要放在管產(chǎn)品和投資上。”知情人士透露。
（記者 董華）
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