“山寨”炒金公司拔“羊毛”類似龐氏騙局
“專業”炒金人才竟被記者問蒙
天津貴金屬交易所(下稱“交易所”)被稱作“山寨”黃金交易所，其會員、居間商、專業人才更“山寨”。
記者調查中的炒金炒銀者，幾乎都是“交易所”所屬的天津市會員的客戶。投資者之所以選擇天津市會員，是深信“交易所”對眼皮底下的會員監管得更嚴。殊不知，你一不小心就進了“山寨”天津市會員的門戶。
天津匯創貴金屬經營有限公司在全國發展很多居間商，該公司營業之地竟為南京市中山南路南京中心大廈；天津日鑫貴金屬經營有限公司，棲身之地則為鄭州市經三路思達數碼大廈。
位于鄭州市文化路上的河南省貴金屬運營中心、“華世金業”在同一地點辦公。這里儼然成為全省的貴金屬投資運營中樞。記者問該運營中心是什么時間掛牌成立的，授權機構是什么？工作人員承認該中心并沒有成立。
“山寨”之下，“正版”交易走樣。正規的交易所，會員與客戶需簽訂協議，會員或會員方工作人員均不得與客戶私下達成交易，以利益共享、風險共擔為承諾，利用客戶資金從事代客理財業務。但是，“華世金業”宣傳稱：他們代客理財的“委托方式多樣化”，客戶“無需盯盤勞神，風險可控，套期保值”。一位經理說，他們為投資50萬元以上的老客戶理財，客戶與公司按炒金炒銀利潤的四六分成。
天津黃金日貴金屬經營有限公司(下稱“天津黃金日”)居間商、河南黃金日貴金屬有限公司鄭州第一分公司(下稱“鄭州黃金日”)一客戶經理稱，投資者至少投資100萬元，他們方可代為炒金炒銀，客戶與公司按盈利的四六分成，可以保本；如二八分成，則風險共擔。
客戶把錢交給炒金公司理財，其專業人員的專業卻很“山寨”。不懂炒金炒銀的記者，拿突擊學習的行話和拉記者簽投資協議的鄭州黃金日的張女士談業務，很多行話她都聽不懂，連怎么交易、怎么分成這些問題都回答不出。“華世金業”先后派出3位經理與記者談合作，結果都被眼前的門外漢問倒了，直到請出第4位經理，才解答了記者的問題。可以想像，如此“讓每個客戶都賺錢”的專業高手給您理財，您會不會撈到真金白銀。
炒金鏈條上的單位瞎寫協議瞎審核
炒金公司人員“藝高人膽大”，那么，炒金鏈條上的單位是不是讓人就放心呢？
5月2日下午近6時，記者前往鄭州經三路上的鄭州市光大世紀投資咨詢有限公司簽炒金協議，途經鄭州黃金日門口，被幾個工作人員攔住介紹業務，簇擁著記者到黃金交易大廳炒“交易所”的鉑金、鈀白和白銀。記者反復聲明，自己從不了解金銀、證券等投資業務，還是大河報暗訪地下炒金的記者，但他們仍然是數人輪番上陣讓“給點面子”。記者被“拿下”，與“天津黃金日”簽下10萬元的炒金炒銀協議。沒料到《客戶協議書》簽字畫押后，便不由記者說了算。
《客戶合規承諾書》要求，必須在開頭空白處寫上“鄭州黃金日”。記者要求填寫，被拒；要求在留有“簽約公司、見證人、客戶經理簽字、分公司居間商負責人簽字、分公司居間商簽字蓋章”的地方，簽上這些人的名字并蓋章，又被拒；要求保留一份，再被拒。
記者簽訂“交易數據托管投資者權責告知函”后發現，該函注有客戶留存聯，便要求把客戶留存聯給記者。客戶經理稱，他們從未給過客戶，所以不給。客戶連最基本的知情權和證據都被剝奪了。
晚8時許，記者查看開戶入市流程發現，天交所及會員、居間商等各環節要嚴格審核客戶資料的。為了驗證這些把關是否為擺設，記者在《客戶協議書》第20頁填寫處特別注明：“以上風險說明書的各項內容和交易等，未閱讀并不理解，客戶調查表是瞎填的。”就這樣的一系列荒唐協議，次日上班3小時后，竟然通過了鄭州黃金日、天津黃金日和天交所的層層“審核”把關，并火速發送了可以實盤操盤的賬戶！
讓人更不可思議的是，兩天后，記者才收到發來的模擬賬戶和密碼。而根據天交所和會員相關規定，這種程序顛倒是嚴格禁止的。5月21日，鄭州黃金日回訪，記者讓查一下客戶經理是誰，他們竟然說不知道。
利益集團拔“羊毛”類似龐氏騙局
調查發現，在“交易所”，并非由市場報價而是由自己報。其“交易系統以倫敦貴金屬現貨市場價格為基礎……連續報出交易所貴金屬現貨的人民幣中間指導價”。這等于“交易所”把自己當作境外市場的“營業部”。
按照“交易所”交易規則，投資者最少繳納成交金額8%的保證金(10萬元)可進行交易，交易要繳納的費用為：手續費，無論買進還是賣出，每筆交易都須按成交金額萬分之八的標準繳納；點差費，天通金按現價的萬分之八繳納；延期費(過夜費)，客戶持倉過夜，按持倉金額的萬分之二/天繳納；提貨費，按成交金額的10%繳納；交貨費，按成交金額的5%交納。
收費還不止這些。“交易所”會員還委托一家托管中心，您向其每查一筆交易信息收費50元；要其出具信息查詢證明，每次收200元；當然，您開戶前還得繳鑒證費。
明白這個前提，即可算筆小賬。假設金價300元/克，客戶一年內平均每天持倉一手，需要的保證金為2.4萬元，一年下來客戶需要向會員支付的過夜費為21600元，是倉位資金2.4萬的90%。就是說，無論客戶是買還是賣，只要每天都持倉過夜，一年下來就把自己倉位資金的90%奉獻了出去。資料顯示，天交所2011年總成交額為16309億元，創稅約1.6億元。截至2012年1月，保有客戶逾13萬戶。2011年利益集團拿走多少錢，不言自明。
“交易所”《綜合會員管理辦法(暫行)》規定，綜合會員的權利和義務有“按交易所規定繳納相關費用，包括會員入會培訓咨詢服務費200萬元(一次性收取，不予退還)；會員年管理費10萬元/年”。天文數字的費用，成為天交所的“羊毛”。
上行下效。河南金萬祥投資咨詢公司客服說，他們招的每家市、縣級居間商得向上級會員交30萬元和50萬元的保證金，完成任務退回，普通居間商不用交。待遇是，對市、縣居間商返傭90%，對普通居間商返傭80%。河南之江貴金屬公司的張先生說，居間商合作初期，上面給的返傭100%返回，也可免費培訓分析師。
100%返傭、培訓免費，公司哪能做賠本買賣呢？對此，張先生說，他們招的居間商的業務量會算在他們公司頭上，居間商發展多業務量就越多，可以多掙上級給的返點，算大賬還是不賠的。
高返傭金，使得新居間商不斷加入，后來的居間商再招居間商，居間商再不斷招社會關系廣和有人脈的業務員，許以業務員高提成、高薪酬，讓其拼命拉投資者。
只有你進去之后，才可以看清楚：投資者交的保證金不但不能享有利息，交易活動中，被交易手續費、點差費、過夜費、提貨費、交貨費、返傭費、鑒證費、歷史交易信息查詢費等，拔得幾乎一毛不剩了；這個由天交所→天交所特別會員→綜合類會員→省級居間商→市級居間商→縣級居間商→業務員→投資者組織的架構，類似于“金字塔”式傳銷。這個模式決定了，90%參與炒金炒銀的客戶，難逃虧損命運。
著名經濟評論員葉檀撰文指出，“交易所”交易的結果是，拉客戶成其生存的重中之重，與著名的龐氏騙局有些類似。
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龐氏騙局是一種最古老和最常見的投資詐騙，是金字塔騙局的變體，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·旁茲的投機商人“發明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東墻補西墻”、“空手套白狼”。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資。（孫斌）
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