保監會發《通知》規范險資投資債券外部信用評級
摘要：根據《通知》，保險（放心保）資金投資企業（公司）債券的外部信用評級機構，應當符合以下能力條件：一是已經獲得國家相關部門許可的債券市場信用評級業務資質，具有持續經營能力和成熟穩定充足的專業隊伍；二是具有完善的組織結構、內部控制和業務制度，公開披露評級方法和評級程序等信息，已經建立完善的評級基礎數據體系、違約統計體系和評級質量管控體系；三是評級體系運作良好，評級結果具備穩健的風險區分和排序能力，評級報告能夠充分發揮風險揭示作用，跟蹤評級報告發布及時。
保監會近日發布《關于加強保險資金投資債券使用外部信用評級監管的通知》，按照“寬進嚴管”的原則，對險資投資債券使用外部信用評級的行為，作出三個方面的規范。
根據《通知》，保險（放心保）資金投資企業（公司）債券的外部信用評級機構，應當符合以下能力條件：一是已經獲得國家相關部門許可的債券市場信用評級業務資質，具有持續經營能力和成熟穩定充足的專業隊伍；二是具有完善的組織結構、內部控制和業務制度，公開披露評級方法和評級程序等信息，已經建立完善的評級基礎數據體系、違約統計體系和評級質量管控體系；三是評級體系運作良好，評級結果具備穩健的風險區分和排序能力，評級報告能夠充分發揮風險揭示作用，跟蹤評級報告發布及時。
保監會相關負責人表示，《通知》的發布順應當前保險資金投資需要，填補了監管空白，將對加強保險資金信用風險管理，維護保險機構投資者合法權益產生積極的影響。
該負責人解釋稱，《通知》立足保險機構使用外部評級的角度，按照“寬進嚴管”的原則，主要規范了三方面內容：一是明確了評級機構的服務能力標準。《通知》設定的能力標準，一方面要保證評級服務質量的合理基準，另一方面也兼顧了市場公平競爭的需要，有利于保持市場的穩定性。二是建立行業自律管理機制。《通知》將評級機構納入中國保險業相關協會組織自律管理，并由行業協會組織保險機構，每年對評級機構評級質量進行評價。通過市場化評價機制，督促評級機構提高評級服務質量。三是建立持續性監管機制。《通知》還改變了過去重準入不重監管的做法，建立了評級機構報告制度和持續性能力評估機制，動態監測評級機構服務行為，對不合格機構及時予以市場退出。
（作者：陳中）
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