被處罰機(jī)構(gòu)包括股份制銀行支行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等。處罰原因包括：違規(guī)向企業(yè)收取貸款承諾費(fèi)、貸款“三查”不盡職、農(nóng)信社不符合條件違規(guī)進(jìn)行分紅、資金投向不符合監(jiān)管要求等，也有多名銀行機(jī)構(gòu)高管因?qū)λ跈C(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任與領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被處罰款或取消高管任職資格若干年。
周口銀監(jiān)分局共開(kāi)出5份行政處罰信息公開(kāi)表，涉及中國(guó)工商銀行商水支行、鄲城支行、太康支行、扶溝支行、周口分行5家機(jī)構(gòu)，均因違規(guī)向企業(yè)收取貸款承諾費(fèi)被罰款人民幣5萬(wàn)元。
中國(guó)工商銀行股份有限公司南陽(yáng)分行因貸款“三查”不盡職，致使借款人利用不真實(shí)信息獲取借款，違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被南陽(yáng)市銀監(jiān)分局處罰款人民幣20萬(wàn)元;
內(nèi)鄉(xiāng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因不符合條件違規(guī)進(jìn)行分紅，違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款人民幣30萬(wàn)元。
漯河銀監(jiān)分局開(kāi)出4張?zhí)幜P信息公開(kāi)表，其中漯河市郾城包商村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司因超出許可的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)區(qū)域經(jīng)營(yíng)，且資金投向不符合監(jiān)管要求，違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰款人民幣30萬(wàn)元;舞陽(yáng)玉川村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因相同違法違規(guī)原因，被罰款人民幣20萬(wàn)元。
