映象新聞

　　 在QQ群里買(mǎi)“料”，冒充快遞給事主送包裹，假借電話(huà)偷出SIM卡網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬盜刷銀行卡。昨日海淀警方通報(bào)，破獲新型“高科技含量”的盜竊案件，抓獲犯罪嫌疑人三名。北青報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，非法獲取販賣(mài)公民個(gè)人信息用于盜刷銀行卡的產(chǎn)業(yè)鏈組織嚴(yán)密，竟能車(chē)間化流水線(xiàn)作業(yè)，團(tuán)伙之間分工明確組建QQ群相互協(xié)作配合。警方表示，下一步將對(duì)本案中獲取的“賣(mài)料”線(xiàn)索繼續(xù)展開(kāi)調(diào)查。

　　 案發(fā)

　　 冒充快遞員騙手機(jī)卡 盜刷女事主12萬(wàn)元

　　 3月3日，海淀刑偵支隊(duì)接事主唐女士報(bào)警，稱(chēng)自己的手機(jī)網(wǎng)銀被莫名轉(zhuǎn)走12萬(wàn)，接警后，民警立即趕赴現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)向唐女士了解，發(fā)現(xiàn)案發(fā)前幾天，她曾接到一個(gè)快遞員的電話(huà)，稱(chēng)自己有一個(gè)包裹，因所寫(xiě)地址不清楚，被退回了，要求事主重新提供提供住址，他們會(huì)重新投遞。唐女士說(shuō)，當(dāng)時(shí)她沒(méi)多想就向?qū)Ψ教峁┝俗约旱淖≈贰?/p>

　　 兩天后，一個(gè)快遞員打電話(huà)說(shuō)包裹到了，讓唐女士到單位門(mén)口取。唐女士到門(mén)口后，準(zhǔn)備簽收快遞包裹，快遞員還給了唐女士一個(gè)服務(wù)評(píng)價(jià)調(diào)查表，希望幫忙填寫(xiě)。

　　 就在唐女士忙著填表時(shí)又來(lái)了一個(gè)電話(huà)，自稱(chēng)是快遞公司的，有急事找不到給唐女士送貨的快遞員，希望唐女士能讓同事接聽(tīng)下電話(huà)，沒(méi)有防備的唐女士就將自己的電話(huà)給了對(duì)方。“當(dāng)時(shí)想著我們就在單位里面也有保安，他不可能搶走我的手機(jī)。“唐女士對(duì)北青報(bào)記者說(shuō)。

　　 唐女士簽收了包裹，快遞員也接聽(tīng)完電話(huà)，就把手機(jī)還給了她，沒(méi)有多想唐女士就拿著包裹回到了單位。拆開(kāi)包裹后，發(fā)現(xiàn)包裹里就裝了一盒糖。“我還以為是別人開(kāi)了個(gè)玩笑，給我寄了一盒水果糖呢。”唐女士也沒(méi)有在意。到下班時(shí)，準(zhǔn)備要打電話(huà)，卻發(fā)現(xiàn)手機(jī)里面沒(méi)有SIM卡了，將整個(gè)事情串起來(lái)一想，唐女士才意識(shí)到事態(tài)嚴(yán)重，這時(shí)她才發(fā)現(xiàn)自己手機(jī)上裝的銀行APP里有消息提示，短短的幾分鐘內(nèi)卡里的12萬(wàn)元就被轉(zhuǎn)走了。

　　 唐女士趕緊到附近的派出所報(bào)警，海淀刑偵支隊(duì)接到案件后，通過(guò)調(diào)取周邊的監(jiān)控，很快發(fā)現(xiàn)了三名嫌疑人，隨后，通過(guò)技術(shù)手段，鎖定犯罪嫌疑人的蹤跡，3月5日凌晨，最終在天津機(jī)場(chǎng)附近的一家酒店內(nèi)將三名嫌疑人林某、郭某、施某全部抓獲。當(dāng)天盜取事主銀行卡內(nèi)的10萬(wàn)元現(xiàn)金也全部被起獲。

　　 最終，唐女士被騙的10萬(wàn)余元現(xiàn)金和凍結(jié)在銀行卡里的近2萬(wàn)元都被海淀警方順利追回。目前，犯罪嫌疑人施某、林某、郭某三人因涉嫌盜竊罪已被海淀警方刑事拘留。

　　 供述

　　 網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)個(gè)人信息 再篩選下手對(duì)象

　　 經(jīng)審查，三名嫌疑人均為福建龍巖人，技校畢業(yè)后，三人靠代打游戲裝備為生，但隨著年齡的增大，家中開(kāi)支的增多，每個(gè)月掙得2000多元錢(qián)已經(jīng)入不敷出，三人就一起琢磨掙錢(qián)的方法，從同鄉(xiāng)處得知，現(xiàn)在網(wǎng)上有賣(mài)“料”的，這些“料”主要就是事主個(gè)人信息，內(nèi)容包括事主的姓名，手機(jī)，身份證號(hào)，網(wǎng)銀號(hào)碼和密碼，但大多數(shù)網(wǎng)銀需要短信驗(yàn)證碼才能轉(zhuǎn)賬。

　　 怎么能獲取事主的銀行驗(yàn)證碼，三人在一起琢磨了幾天后，終于想到了解決辦法。從網(wǎng)上買(mǎi)到事主的信息，登錄事主的網(wǎng)銀發(fā)現(xiàn)里面有錢(qián)，就由郭某冒充快遞人員給事主打電話(huà)，套出事主的住址，然后趁事主接快遞的時(shí)候，由林某給事主打電話(huà)，稱(chēng)讓快遞員用事主的手機(jī)接電話(huà)，而郭某在接電話(huà)的時(shí)候，趁事主不注意，將事主手機(jī)上的SIM卡盜取，隨后將SIM卡給施某，由施某負(fù)責(zé)將事主網(wǎng)銀的錢(qián)轉(zhuǎn)賬，取現(xiàn)。

　　 在審訊時(shí)他們供述，其實(shí)網(wǎng)上買(mǎi)來(lái)的信息準(zhǔn)確率也并不高，所以需要一一驗(yàn)證核實(shí)后，才能尋找作案對(duì)象。從2016年1月至今，三人在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)事主信息200余份，先后在福建、山東、上海、北京詐騙多起，警方已核實(shí)案件三起，三名事主共被盜取18萬(wàn)元。

　　 偵查員表示，此類(lèi)案件中，嫌疑人獲得的事主信息比較詳細(xì)，包括事主的姓名、身份證號(hào)、電話(huà)號(hào)碼，網(wǎng)銀用戶(hù)名和密碼，警方推測(cè)嫌疑人應(yīng)該是通過(guò)短信發(fā)送鏈接木馬盜取事主手機(jī)內(nèi)的信息，收到此類(lèi)鏈接，如果點(diǎn)擊，手機(jī)內(nèi)的信息就會(huì)被盜取。這些被盜取的事主個(gè)人信息會(huì)被以每條數(shù)百元的價(jià)格賣(mài)給犯罪分子，價(jià)格則主要依據(jù)事主網(wǎng)銀內(nèi)的余額而定。

　　 而要想轉(zhuǎn)賬成功，嫌疑人必需獲取事主的銀行短信驗(yàn)證碼，這也滋生了此類(lèi)犯罪，嫌疑人會(huì)通過(guò)各種借口向受害對(duì)象索要驗(yàn)證碼。除了本案中的作案手法外，還會(huì)有冒充微信好友，稱(chēng)丟失你的聯(lián)系方式，需重新驗(yàn)證好友為名索要驗(yàn)證碼，其實(shí)這個(gè)驗(yàn)證碼就是您的網(wǎng)銀密碼，所以市民需要格外留心。

　　 調(diào)查

　　 “掛馬”“供料”“洗料”“下料”四步形成利益鏈

　　 本案中三名嫌疑人稱(chēng)自己是在QQ群里買(mǎi)到的“料”，于是北青報(bào)記者對(duì)此展開(kāi)了調(diào)查。

　　 昨日，北青報(bào)記者在QQ群中搜索“洗料”為關(guān)鍵詞，就發(fā)現(xiàn)了大量從事此類(lèi)犯罪的QQ群。隨后北青報(bào)記者加入了一個(gè)名為“CVV洗料”的QQ群，群里的成員竟多達(dá)742人。

　　 幾分鐘的時(shí)間里，專(zhuān)門(mén)提供盜刷各環(huán)節(jié)非法服務(wù)的人就開(kāi)始在群里公然大肆發(fā)送各類(lèi)合作廣告。QQ群在交流中都含有大量專(zhuān)業(yè)“暗語(yǔ)”，如果不是圈內(nèi)的人，肯定不會(huì)明白這些人說(shuō)話(huà)的確切意思。

　　 “掛馬”制作手機(jī)病毒 “洗料”詐騙轉(zhuǎn)錢(qián)

　　 例如，不法分子在QQ里常被提及的“CVV四大件”，其實(shí)指銀行卡的身份證號(hào)、賬號(hào)、密碼、綁定手機(jī)號(hào)信息。非法獲取販賣(mài)公民個(gè)人信息被稱(chēng)為“供料”，將詐騙資金轉(zhuǎn)賬被稱(chēng)為“洗料”，取款套現(xiàn)則是“下料”，負(fù)責(zé)制作木馬病毒被稱(chēng)為“掛馬”。在QQ群里，負(fù)責(zé)不同工種的不法分子時(shí)常發(fā)送信息招攬生意。這伙人分工明確，分別從事盜刷銀行卡案件中的某個(gè)環(huán)節(jié)，作案人只需要在QQ群里按照步驟尋找相關(guān)環(huán)節(jié)的“服務(wù)人”就能成功作案。

　　 首先，負(fù)責(zé)“掛馬”的人會(huì)制作木馬病毒，并以出租的形式獲利，他們制作各種名稱(chēng)不一樣的木馬病毒，這種病毒一旦被裝入手機(jī)，就會(huì)獲取手機(jī)用戶(hù)的數(shù)據(jù)信息。

　　 例如，群里就有人兜售一款名為“攔截馬”的病毒，租用一天100元，租用一周需要400到500元的價(jià)格。其次還有人會(huì)在群里發(fā)送提供偽基站服務(wù)的信息，“基站代發(fā)二線(xiàn)城市一小時(shí)500元，包天9小時(shí)，價(jià)格詳談。”一個(gè)網(wǎng)友在QQ群里發(fā)送這類(lèi)信息，負(fù)責(zé)將帶有木馬病毒鏈接的信息發(fā)送給手機(jī)用戶(hù)。

　　 負(fù)責(zé)“供料”的人在QQ群里直接販賣(mài)通過(guò)這些手段獲取的“CVV四大件”，根據(jù)盜取的賬戶(hù)內(nèi)的存款額度，價(jià)格從50元到800元不等，如果銀行卡內(nèi)存款超過(guò)10萬(wàn)，這條“四大件”信息就能賣(mài)到至少200元的價(jià)格。

　　 團(tuán)伙成員分工明確 作案人可按需選擇

　　 如果不法分子想盜刷他人的銀行卡，只需要選擇QQ群里的相關(guān)不法人員，或者直接找“供料人”花錢(qián)購(gòu)買(mǎi)“四大件”。然后自己實(shí)施作案，通過(guò)各種不同的手段，想方設(shè)法地獲取到作案賬戶(hù)的手機(jī)驗(yàn)證碼來(lái)進(jìn)行盜刷。

　　 盜刷轉(zhuǎn)賬時(shí)，作案人為了躲避打擊不會(huì)用自己的銀行賬號(hào)接受轉(zhuǎn)出的錢(qián)款。他們需要尋找“洗料”人提供的銀行卡來(lái)接收騙來(lái)的資金。在QQ群里，負(fù)責(zé)“洗料”的人一般會(huì)根據(jù)取款的難易程度和具體金額和作案人協(xié)商瓜分贓款。“洗料”人的QQ簽名上一般都會(huì)用“代洗7-3”等暗語(yǔ)，那么這就意味著“洗料人”要求將騙來(lái)的贓款三七分成，其中的三成需要給洗料人作為報(bào)酬。

　　 “洗料”人在獲取贓款后，為了逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，大都也不會(huì)直接去提取現(xiàn)金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，他們還需要將這筆贓款“洗白”。這時(shí)候，就需要聯(lián)系“下料”人。“下料”人慣用的手法就是通過(guò)購(gòu)買(mǎi)話(huà)費(fèi)卡、Q幣、游戲點(diǎn)卡或網(wǎng)站購(gòu)物卡等手段，將轉(zhuǎn)入的贓款“洗白”。與之對(duì)應(yīng)的是，QQ群中還有專(zhuān)門(mén)“高價(jià)回收”各類(lèi)游戲點(diǎn)卡、Q幣等物品人群。

　　 在QQ群里，還有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)“備料”的人則是負(fù)責(zé)提供制作假身份證等材料的人。如果當(dāng)?shù)赝ㄓ嵾\(yùn)營(yíng)商監(jiān)管不嚴(yán)，作案人可以和他們聯(lián)系制作相關(guān)材料，直接去營(yíng)業(yè)廳辦理盜刷銀行卡手機(jī)事主的新卡，實(shí)現(xiàn)盜刷的行為。

　　 網(wǎng)上賣(mài)個(gè)人信息 一條“四大件”叫價(jià)百元

　　 昨日下午，記者在QQ群中聯(lián)系了一個(gè)自稱(chēng)可以“供料”的網(wǎng)友。他告訴北青報(bào)記者，自己手中有大量的“料”。記者以質(zhì)疑“料”的真實(shí)性為由，詢(xún)問(wèn)他的信息都是哪里來(lái)的。他則稱(chēng)除了用木馬軟件獲取的外，還能找收銀員合作，獲取銀行卡的信息。

　　 在他的QQ簡(jiǎn)介中他稱(chēng)自己可以當(dāng)面合作，可當(dāng)被記者提出見(jiàn)面細(xì)談的要求時(shí)，他則稱(chēng)自己目前人在南方，“哪有第一次合作就要見(jiàn)面的？我們可以先小額做幾筆后再見(jiàn)面。”他說(shuō)，自己手中的四大件一條100塊錢(qián)，但是要先付款后再發(fā)過(guò)來(lái)。“我這里肯定是一手的料，保證能用。你要買(mǎi)便宜的料也有，但都是賣(mài)過(guò)幾手的了，根本沒(méi)有用處了。”他說(shuō)。但后來(lái)，這個(gè)“供料人”以北青報(bào)記者的問(wèn)題太多為由，不再回應(yīng)記者的提問(wèn)，幾分鐘后他將記者的QQ號(hào)碼拉黑。

　　 目前，海淀警方已經(jīng)將掌握的在網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)“料”的信息向相關(guān)辦案部門(mén)流轉(zhuǎn)，民警告訴記者，下一步將會(huì)繼續(xù)對(duì)案件中嫌疑人供述的賣(mài)料行為進(jìn)行調(diào)查，嚴(yán)厲打擊這類(lèi)違法犯罪。（池海波）