要想鏟除以第三方支付為主要依托的電信詐騙“避罪天堂”，有關(guān)部門就必須強(qiáng)化監(jiān)管力度并嚴(yán)厲追責(zé)到底，并以此促使相關(guān)行業(yè)嚴(yán)格落實(shí)企業(yè)主體責(zé)任。同時(shí)，應(yīng)該鼓勵(lì)電信詐騙受害者對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)及通信運(yùn)營(yíng)商提起法律訴訟，要求其承擔(dān)相應(yīng)的連帶賠償責(zé)任。必須讓唯利是圖的企業(yè)，無利可圖甚至是血本無歸。
近期，有媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)，徐玉玉案件發(fā)生后，各地對(duì)電信詐騙犯罪持續(xù)嚴(yán)厲打擊，發(fā)案數(shù)、群眾被騙金額有所下降，但此類犯罪目前仍然處于高發(fā)態(tài)勢(shì)，僅福建日均發(fā)案數(shù)就在百起以上，單筆被騙百萬元以上案件時(shí)有發(fā)生。詐騙團(tuán)伙大量使用第三方支付平臺(tái)和中小銀行轉(zhuǎn)移贓款，逃避打擊。
去年9月份，最高法、最高檢等六部門發(fā)布通告要求嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，之后，公安部、央行、銀監(jiān)會(huì)等部門先后出臺(tái)多項(xiàng)措施，其中包括加強(qiáng)落實(shí)銀行卡實(shí)名制、自動(dòng)提款機(jī)轉(zhuǎn)賬延時(shí)到賬、建立電信詐騙警情快速處置機(jī)制等。一系列舉措取得明顯效果，詐騙分子通過多級(jí)銀行轉(zhuǎn)賬案件數(shù)量呈下降趨勢(shì)。
但是，在巨大利益的誘惑下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪迅速產(chǎn)生出新的變異，嚴(yán)厲打擊之下有關(guān)案件仍然高發(fā)。此次電信詐騙“變異”的特點(diǎn)是，詐騙團(tuán)伙大肆利用一些第三方支付平臺(tái)，套取、漂白非法資金。更為嚴(yán)重的是，被犯罪分子利用的第三方支付平臺(tái)往往管理混亂，不落實(shí)賬戶、交易實(shí)名制。被騙資金進(jìn)入相關(guān)賬戶幾乎等于泥牛入海，公安機(jī)關(guān)將很難查清資金流向，追回贓款也就無從談起。
從目前情況看，由于某些第三方支付平臺(tái)、銀行和通信運(yùn)營(yíng)商履行職責(zé)不到位，由此已經(jīng)形成了一個(gè)若隱若現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“避罪天堂”。首先，一些第三方支付平臺(tái)可以通過冒用他人身份資料隨意注冊(cè)賬戶，這些偽實(shí)名賬戶成為犯罪分子將贓款“洗白”，或化整為零進(jìn)而提現(xiàn)、支付的主要工具。其次，一些銀行主要是地方性中小銀行，對(duì)于賬戶實(shí)名制仍把關(guān)不嚴(yán)，電信詐騙團(tuán)伙可以輕易得到大量偽實(shí)名銀行卡，這些銀行卡與第三方支付平臺(tái)賬戶緊密配合，共同成為犯罪分子必不可少的提現(xiàn)工具。第三，一些通信運(yùn)營(yíng)商繼續(xù)放任網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話肆虐，而這些違規(guī)電話正是許多電信詐騙得以成功的重要幫兇。
在某些第三方支付平臺(tái)、銀行及通信運(yùn)營(yíng)商的“幫助”下，電信詐騙非法資金的最終去處難以被查清，不僅損失無法追回，詐騙團(tuán)伙的痕跡也難以被準(zhǔn)確把握，這些都給公安機(jī)關(guān)的偵查辦案工作帶來極大困擾。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，詐騙分子通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款的案件，此前在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中占比不到四成，而目前這一比例已經(jīng)達(dá)到近七成。這表明，一些電信詐騙分子已將某些第三方支付平臺(tái)及相關(guān)銀行，視為可以成功兌現(xiàn)贓款并逃脫追查的“避罪天堂”。
如何應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新動(dòng)向？要想鏟除以第三方支付為主要依托的電信詐騙“避罪天堂”，有關(guān)部門就必須強(qiáng)化監(jiān)管力度并嚴(yán)厲追責(zé)到底，并以此促使相關(guān)行業(yè)嚴(yán)格落實(shí)企業(yè)主體責(zé)任。近年來，央行多次出臺(tái)文件，要求各金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格實(shí)行實(shí)名制，并采取有效的反洗錢措施，限制支付、轉(zhuǎn)賬金額等。但是，某些第三方支付平臺(tái)及銀行，出于自身經(jīng)營(yíng)利益的需要，依然淪為洗錢及電信詐騙的“綠色通道”。對(duì)此，有關(guān)部門應(yīng)該立即展開一場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)暴，進(jìn)行全面的檢查清理工作，通過重罰嚴(yán)懲倒逼相關(guān)企業(yè)履行主體責(zé)任。
同時(shí)，有關(guān)部門應(yīng)該鼓勵(lì)電信詐騙受害者，對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)及通信運(yùn)營(yíng)商提起法律訴訟，要求其承擔(dān)相應(yīng)的連帶賠償責(zé)任。必須讓唯利是圖的企業(yè)，無利可圖甚至是血本無歸，這樣才能最終讓詐騙分子無可遁形。（樊大彧）
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