要想鏟除以第三方支付為主要依托的電信詐騙“避罪天堂”，有關(guān)部門就必須強化監(jiān)管力度并嚴厲追責(zé)到底，并以此促使相關(guān)行業(yè)嚴格落實企業(yè)主體責(zé)任。同時，應(yīng)該鼓勵電信詐騙受害者對相關(guān)金融機構(gòu)及通信運營商提起法律訴訟，要求其承擔(dān)相應(yīng)的連帶賠償責(zé)任。必須讓唯利是圖的企業(yè)，無利可圖甚至是血本無歸。
近期，有媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)，徐玉玉案件發(fā)生后，各地對電信詐騙犯罪持續(xù)嚴厲打擊，發(fā)案數(shù)、群眾被騙金額有所下降，但此類犯罪目前仍然處于高發(fā)態(tài)勢，僅福建日均發(fā)案數(shù)就在百起以上，單筆被騙百萬元以上案件時有發(fā)生。詐騙團伙大量使用第三方支付平臺和中小銀行轉(zhuǎn)移贓款，逃避打擊。
去年9月份，最高法、最高檢等六部門發(fā)布通告要求嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，之后，公安部、央行、銀監(jiān)會等部門先后出臺多項措施，其中包括加強落實銀行卡實名制、自動提款機轉(zhuǎn)賬延時到賬、建立電信詐騙警情快速處置機制等。一系列舉措取得明顯效果，詐騙分子通過多級銀行轉(zhuǎn)賬案件數(shù)量呈下降趨勢。
但是，在巨大利益的誘惑下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪迅速產(chǎn)生出新的變異，嚴厲打擊之下有關(guān)案件仍然高發(fā)。此次電信詐騙“變異”的特點是，詐騙團伙大肆利用一些第三方支付平臺，套取、漂白非法資金。更為嚴重的是，被犯罪分子利用的第三方支付平臺往往管理混亂，不落實賬戶、交易實名制。被騙資金進入相關(guān)賬戶幾乎等于泥牛入海，公安機關(guān)將很難查清資金流向，追回贓款也就無從談起。
從目前情況看，由于某些第三方支付平臺、銀行和通信運營商履行職責(zé)不到位，由此已經(jīng)形成了一個若隱若現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“避罪天堂”。首先，一些第三方支付平臺可以通過冒用他人身份資料隨意注冊賬戶，這些偽實名賬戶成為犯罪分子將贓款“洗白”，或化整為零進而提現(xiàn)、支付的主要工具。其次，一些銀行主要是地方性中小銀行，對于賬戶實名制仍把關(guān)不嚴，電信詐騙團伙可以輕易得到大量偽實名銀行卡，這些銀行卡與第三方支付平臺賬戶緊密配合，共同成為犯罪分子必不可少的提現(xiàn)工具。第三，一些通信運營商繼續(xù)放任網(wǎng)絡(luò)改號電話肆虐，而這些違規(guī)電話正是許多電信詐騙得以成功的重要幫兇。
在某些第三方支付平臺、銀行及通信運營商的“幫助”下，電信詐騙非法資金的最終去處難以被查清，不僅損失無法追回，詐騙團伙的痕跡也難以被準確把握，這些都給公安機關(guān)的偵查辦案工作帶來極大困擾。據(jù)不完全統(tǒng)計，詐騙分子通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)移贓款的案件，此前在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中占比不到四成，而目前這一比例已經(jīng)達到近七成。這表明，一些電信詐騙分子已將某些第三方支付平臺及相關(guān)銀行，視為可以成功兌現(xiàn)贓款并逃脫追查的“避罪天堂”。
如何應(yīng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新動向？要想鏟除以第三方支付為主要依托的電信詐騙“避罪天堂”，有關(guān)部門就必須強化監(jiān)管力度并嚴厲追責(zé)到底，并以此促使相關(guān)行業(yè)嚴格落實企業(yè)主體責(zé)任。近年來，央行多次出臺文件，要求各金融機構(gòu)嚴格實行實名制，并采取有效的反洗錢措施，限制支付、轉(zhuǎn)賬金額等。但是，某些第三方支付平臺及銀行，出于自身經(jīng)營利益的需要，依然淪為洗錢及電信詐騙的“綠色通道”。對此，有關(guān)部門應(yīng)該立即展開一場監(jiān)管風(fēng)暴，進行全面的檢查清理工作，通過重罰嚴懲倒逼相關(guān)企業(yè)履行主體責(zé)任。
同時，有關(guān)部門應(yīng)該鼓勵電信詐騙受害者，對相關(guān)金融機構(gòu)及通信運營商提起法律訴訟，要求其承擔(dān)相應(yīng)的連帶賠償責(zé)任。必須讓唯利是圖的企業(yè)，無利可圖甚至是血本無歸，這樣才能最終讓詐騙分子無可遁形。（樊大彧）
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