住房公積金是單位為員工買房置業而配備的一項福利政策。這本是一件好事，能夠減輕員工的購房壓力，但是有網友通過“曬收入”卻發現，在實際生活中，公積金的繳存數額存在很大的差別，最高與最低之間的比例，超過了30倍。（12月18日中國廣播網）
“出發點是好的，但是在執行過程中走了樣”，類似的調調我們并不陌生，但以住房公積金為例，現實中出現的結果何止是走了樣，簡直是進一步拉大了不同階層的收入差距，與出發點可謂南轅北轍。
福利分房時代結束后，房地產行業迅速市場化，年輕人買不起房的問題迅速出現。如果說少數低收入群體可以通過保障房來解決，那么多數人群的買房需求只能通過住房公積金來解決。作為一項具有福利性質的政策，個人繳存與單位繳納各占一半，貸款利率也較銀行利率低了許多，可以在很大程度上減輕購房者的壓力，最起碼是讓人看到了希望。
然而在銀行、電力、電信、煙草等壟斷行業，每月公積金竟可以達到萬元左右，高出普通企業數十倍之多，并且同一企業里也按照級別的高低而有所不同。而在另一些單位里，或者干脆拒絕執行這項政策，或者只按照員工基本工資繳納公積金，變相地規避了自己應盡的義務。其結果只能是，越是不愁房子的高收入群體，獲得的公積金越高，有的干脆用公積金買了二套房；越是飽受買房壓力的低收入群體，公積金反倒越是低得可憐，只能去租房。
損不足而補有余的結果，不僅與政策的出發點背道而馳，而且演變為一種合法的洗錢行為。眾所周知，壟斷企業的收入是要進行紅利上繳的，也就是說，由于得了壟斷的便宜，掙的錢不全是自己的，還需要向上級和國家繳納一部分利潤，而高額的公積金正可以抵消一部分自身利潤，且不用繳稅，無異于損公肥私。
正因如此，公積金政策必須立刻糾偏，不僅要嚴格控制國有壟斷行業的利益自肥，加大對其隱性福利的管控，而且要從源頭上扭轉類似的政策亂象，使其回歸到最初的出發點——損有余而補不足。這不僅是收入分配改革的內容之一，也是解決現實民生問題，促進社會公平的必要手段。（宋鵬偉）
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