海南特大地下錢莊案破獲，涉案資金來自全國29個省份727億巨資如何地下流動
在短短兩年時間里，通過注冊空殼公司、網(wǎng)銀轉賬等手段洗錢727億元，非法獲利約3200萬元……海南警方日前偵破一起涉案金額巨大的地下錢莊案。這起案件如何偵破，又暴露出哪些監(jiān)管漏洞？記者就此采訪了海南“1·29”地下錢莊案的辦案人員和經(jīng)濟犯罪偵查學專家。
“這個地下錢莊共接收全國29個省份2337家上游公司的資金727億多元，分別轉至4473個個人、公司賬戶，非法獲利3200多萬元。”海南警方辦案人員在接受記者采訪時，這樣描述“1·29”地下錢莊案的影響范圍和非法獲利情況。
操縱空殼公司，動輒上千萬元資金在地下錢莊“自由”流轉
劉越，42歲，廣東普寧人，小學文化水平，曾多年在深圳從事地下錢莊非法交易。2008年8月，劉越等人將“業(yè)務”轉至海南。
他們以深圳一家投資公司做掩護，使用購買的20張身份證，先后在三亞、海口注冊了20家工具公司，并在海南某商業(yè)銀行開立公司賬戶、開通網(wǎng)銀。
“這些公司都由代辦公司到工商部門注冊，注冊資金均為100萬元。經(jīng)查證，公司法人資料全部為偽造。”辦案人員介紹。
這20家無員工、無辦公場所、無經(jīng)營的空殼公司，就成了劉越等人的斂財工具。他們在深圳的投資公司接到“業(yè)務”后，將“客戶”對公賬戶中的資金轉入海南事先注冊好的工具公司對公賬戶中，再通過網(wǎng)銀將海南對公賬戶資金轉入工具賬戶，最后轉入“客戶”指定的賬戶中。
一筆筆來歷不明、動輒上千萬元的資金，就這樣在地下錢莊“自由”流轉。
在轉錢過程中，該團伙通過扣留或讓客戶另存其他賬戶的方式，收取交易額0.4%。—3.5%。的手續(xù)費，從而滿足客戶規(guī)避人民銀行對企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理及稅務機關的監(jiān)管，隱匿資金走向等非法目的。
近10萬條數(shù)據(jù)中鎖定20個公司賬戶，警方揪出地下錢莊利益鏈
2009年1月，警方在接到人民銀行反洗錢系統(tǒng)監(jiān)控報告后，立案偵查。經(jīng)初步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)案件涉案金額龐大、案情復雜。
根據(jù)日交易量大、交易頻繁、近一個月交易總量大等特點，海南省公安廳經(jīng)濟犯罪偵查總隊的辦案人員從近10萬條數(shù)據(jù)中篩出100多個可疑賬戶，并對可疑賬戶逐一跟蹤追查，最終鎖定了20個公司賬戶。
辦案人員還通過銀行系統(tǒng)查找犯罪團伙進行網(wǎng)銀交易的IP地址，但往往是歷經(jīng)千辛萬苦找到IP地址后，犯罪分子卻早已轉移。
“在20個工具公司銀行賬戶中，有7個開戶人是一個叫曹斌的湖南人。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，身份證上的人口信息與曹斌本人吻合，但照片卻不是他的。曹斌說自己在深圳打工時曾丟失過身份證，這讓好不容易找到的線索又斷了。”辦案人員告訴記者。
通過進一步偵查，一個自稱“張總”的人進入了警方的視線。
“這位‘張總’就是主犯劉越，偵查人員跟蹤追查到他和另兩名犯罪嫌疑人，查清了他們的真實身份。”自此，犯罪嫌疑人劉越及兩名同伙被警方鎖定。
警方發(fā)現(xiàn)，其中一名犯罪嫌疑人謝冬偉和假身份證上的“曹斌”照片極為相似。原來，由于銀行規(guī)定必須本人憑身份證到柜臺開通網(wǎng)銀、領取U盾，犯罪嫌疑人就“偷梁換柱”，用曹斌的戶口信息和謝冬偉的照片偽造了一張新身份證，到銀行開通網(wǎng)銀。
這樣，一條長長的利益鏈條被公安機關揪了出來。
點多面廣、資金性質(zhì)復雜，地下錢莊案隱蔽性強、取證難度大
“點多面廣、資金性質(zhì)復雜是這起案件的一大特點。上游和下游資金賬戶達幾千個。這些賬戶的資金性質(zhì)難以確定，其中有些可能是灰色資金或違法所得。”辦案人員說。
記者在采訪過程中了解到，目前海南涉嫌地下錢莊交易的遠不止這20家空殼公司賬戶。
在海南省公安廳經(jīng)偵總隊，記者看到一份長達數(shù)十頁的“1·29”案件辦案總結，其中羅列了該案涉及的多起經(jīng)濟違法行為，有些涉嫌犯罪的已由發(fā)生地司法部門立案偵查。
有關專家表示，地下錢莊案具有隱蔽性強、涉及面廣、取證難度大、辦案周期長、辦案成本高等特點。地下錢莊的非法提現(xiàn)、匯兌、借貸等行為，嚴重擾亂金融秩序，危害國家金融安全和經(jīng)濟安全。
經(jīng)營地下錢莊危害大但量刑輕，專家建議單獨入罪
“代辦公司代理注冊20家工具公司時，出具了虛假的證明材料，涉嫌虛假注冊，應承擔法律責任。”辦案人員認為，工商管理部門應對代辦公司加強管理，整治代辦公司和代理市場的經(jīng)營秩序。
中國刑事警察學院經(jīng)偵系主任陳祥民說：“從這起案件可以看到，工商年檢制度、稅務年審制度形同虛設。如果工商部門認真核查，冒用他人身份證注冊空殼公司就不會成功，而只要稅務部門履職到位，這種空殼公司也很難作為洗錢工具被犯罪分子操縱。”
陳祥民還指出，該案當中，身份證丟失一年多還能在銀行正常使用，凸顯了身份證管理方面的漏洞，應完善這方面的管理制度。
“在現(xiàn)階段可以先建立起通報制度，對已掛失或失效的身份證件，公安機關應及時通報給金融機構、工商、民航、鐵路等部門，而后逐步實現(xiàn)公民身份證信息聯(lián)網(wǎng)管理。”陳祥民說。
有專業(yè)人士認為，銀行監(jiān)管不到位也是該案發(fā)生的重要原因。銀行監(jiān)管部門對開設賬戶、中小型個體單位注冊及運營情況的監(jiān)管還不全面，不能實時發(fā)現(xiàn)可疑資金交易賬戶的活動情況。
據(jù)辦案人員介紹，非法從事支付結算型的地下錢莊獲利豐厚，而刑法規(guī)定的起刑點較低，以非法經(jīng)營罪入罪，量刑不會很重。犯罪成本低，不利于打擊犯罪和遏制此類案件。
對此，專家建議，完善我國的相關法律，對非法經(jīng)營地下錢莊的行為實行單獨入罪，設置相應的法條，明確相應的罪責，提高對地下錢莊的整體處罰力度。
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