Libor操縱案瑞銀再遭罰 RBS德銀匯豐或將同遭罰
瑞士資產第一大行瑞銀的2012 可真是流年不利，先是一個魔鬼交易員搞虧23億美元，接著被迫大幅裁撤投行業務，眼下又因操縱倫敦銀行同業拆息率（Libor）面臨可能高達16億美元的罰款。
瑞銀和美國商品期貨交易委員會（CFTC）、美國司法部（DoJ）、英國金融服務管理局（FSA）以及瑞士金融市場監管局（Finma）之間的談判已進行20余天，有了解內情的人透露“和解方案”最快于美國時間18日公布。
瑞銀是第二家因為操縱Libor而被罰款的國際性銀行，不過，如果上述罰款金額屬實，將是今年6月第一個遭罰的英國巴克萊銀行所交4.69億美元罰金的三倍，顯示瑞銀涉嫌操縱Libor的問題更為嚴重。
位于蘇黎世的瑞銀總部暫未回復本報查詢。
下一個：RBS、德銀、匯豐？
Libor在世界范圍內用于為從抵押貸款到復雜衍生品等超過350萬億美元的金融合同定價。自今年中以來，美、英、歐盟等監管機構一直在就操縱Libor和歐洲銀行同業拆息（Euribor）等多個基準利率對全球至少20家大型銀行和同業經紀商進行調查。
不過瑞銀并非此后案發，日本監管當局一年前已禁止瑞銀日本分行參與東京銀行同業利率衍生市場，責令其改善內部監管。
據悉共有36名瑞銀交易員涉嫌操縱Libor以及日本與歐洲的銀行同業拆息，除了要繳納巨額罰款，美國司法部還將針對瑞銀在日本的個別交易員首次提出刑事指控。
在上述被調查的金融機構中，除了已與監管機構談判達成和解的，其它被調查金融機構的名稱并未被監管當局披露。
目前還不清楚與監管當局的和解協議披露后將對瑞銀形成怎樣的沖擊。第一個被曝光Libor丑聞的巴克萊就引發高層震蕩，集團CEO幾日內被迫辭職。
預計蘇格蘭皇家銀行（RBS）將繼瑞銀之后，成為第三家就操縱Libor指控達成和解協議的大銀行。業界傳聞RBS已接近與歐洲和美國監管當局談妥，估計下月初宣布，將支付3.5億英鎊罰款。
公開信息可以查詢到RBS兩個月前已將負責歐洲、中東、非洲和亞太利率產品交易的主管Jezri Mohideen停職。
德意志銀行（Deutsche Bank）也自報家門，在上月的業績發布會上表示，已經為可能的Libor處罰作出了撥備。
市場也在猜測同樣被調查的匯豐銀行將面臨怎樣的處罰。匯豐剛因為參與販毒集團洗錢遭美國多部門罰款19.21億美元作為延后起訴的條件。
除了英美監管當局聯合行動，歐盟近期內也打算指控12家涉嫌串謀操控歐洲銀行同業拆息（Euribor）的金融機構，其中就包括匯豐銀行。
匯豐本月初宣布以93.85億美元出售所持平安保險股份，目前再傳其擬出售所持上海銀行8%股權，匯豐選擇此時套現，被認為除了是為滿足巴塞爾協議三的核心資本充足率需求，也是為應付在歐美涉洗錢生意及操縱同業拆息的巨額罰單。
值得一提的是，匯豐自2001年入股上海銀行成為第二大股東，11年來所持該股賬面價值幾乎翻了十倍，目前價值超過50億元人民幣。
大銀行的新“緊箍咒”
隨著金融監管機構一點點收緊韁繩，金融危機爆發所凸顯的全球性金融機構 “大而不能倒”的系統性問題似乎正在變成“大而無所不為”的道德缺失問題。
一位全球性銀行倫敦總部負責人私下里說，照現在的趨勢，大銀行重新振作起來的首要隱患不是歐債危機抑或全球經濟復蘇乏力，而是被翻開舊賬，清算經濟繁榮時期所犯下的種種錯誤，在財務和名譽上付出巨大代價。
實際上，迄今由美國監管當局主導的這兩起對歐洲銀行的罰款也不是沒有遭遇怨言。FSA主席特納勛爵最近在一個銀行圈的聚會上就稱在罰款問題上有點“軍備競賽”傾向。
但無論如何，想維持在國際金融市場獨特地位的英國人在這個涉及大是大非的問題上肯定不能落后，跟同行的合作也是必需的。一周前，英國警方配合嚴重欺詐辦公室（SFO）逮捕了3名涉嫌操縱Libor的疑犯，其中一人曾在瑞銀和花旗銀行擔任交易員，專長于日元計價Libor產品，2010年因被懷疑參與操縱Libor而被花旗解雇，另兩名被捕者是倫敦同業經紀商RP Martin的前交易員。這三人互相熟悉。
FSA常務董事Martin Wheatley自今年9月受命對LIBOR的俱樂部式體系進行“徹底改革”，包括將利率制定者從英國銀行家協會變為一個完全獨立的受監管機構。目前他與美國監管機構高層Gary Gensler正合作擬定基準利率設定的指導原則，這些原則將于明年3月由國際證監會組織（IOSC）發布。
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