中外資銀行代銷基金差異大 選擇需頗費心思
“與中資銀行代銷基金相比，我們代銷基金并非以量取勝，不做基金超市，而是精選少量基金，針對高端客戶給出配置建議。”渣打中國個人銀行財富管理和國際及優先銀行總經理黃忠威近日在接受晨報記者專訪時，道出中外資銀行代銷基金最顯著的區別。
基金選擇頗費心思
自7月初開始，醞釀已久的外資銀行代銷國內基金業務正式拉開帷幕，首批獲得基金代銷資格的八家外資銀行迅速作出反應。渣打中國本周一宣布，正式啟動國內基金代銷業務。相比此前宣布啟動代銷基金業務的幾家外資銀行，記者注意到，渣打中國即將開展合作的伙伴包括華夏、易方達、南方、博時、廣發、匯添富、交銀施羅德等，均為國內一線基金管理公司，陣容空前強大。
黃忠威透露，渣打在選擇基金公司以及具體基金產品時頗費心思。先觀察基金過往的表現記錄，通過盡職調查，選擇一線基金公司，再從這些基金的表現、風險控制指標、相對排名和收益、基金經理等多個方面進行綜合調研，全面評分，選擇最好的基金產品。黃忠威介紹，渣打選擇基金的標準全球一致，選擇基金的團隊除了本地的研究員，還有來自渣打全球的研究員。
基金代銷強調配置功能
“渣打銀行不是單純地進行基金產品銷售，我們更看重幫助客戶綜合理財規劃來突出國內基金的資產配置功能。”黃忠威表示：“渣打財富管理服務的客戶以高凈值人群為主，我們下一步將考慮為這些客戶定制專戶，推出券商集合理財等非公募產品，并逐步完善包括網銀平臺在內的多種便捷銷售渠道”。記者注意到，中資銀行代銷基金往往強調基金超市的概念，即追求代銷的基金品種齊全，而外資銀行恰恰相反。黃忠威透露，渣打選擇的基金產品囊括股票型、混合型、債券型、貨幣型等完整的公募基金產品線，但首批合作的7家基金公司中，每家基金公司只有幾只產品入選，一共只有25-30只產品，并且將來還會根據產品的表現進行替換或淘汰。渣打會根據客戶的需求以及市場背景來為客戶進行合理配置。
用渣打中國財富管理部產品總監鄭毓棟的話說，渣打中國基金業務的發展戰略為“三重三輕”——即重客戶資產配置，輕基金簡單銷售；重精品基金推薦，輕基金超市模式；重基金持續銷售，輕基金首發規模。
全球資產配置需求強烈
黃忠威強調，外資銀行代銷基金的意義不在于多提供一種產品，而在于補充其產品線。此前，外資銀行只能代銷境外資本市場的產品，國內資本市場無法涉足。而外資銀行客戶的特點就是希望獲得全球資產配置，當然也包括中國本地資產。現在，外資銀行可以為客戶做到真正意義上的全球資產配置了。
當前市場背景下，投資者應怎樣進行全球資產配置？渣打中國財富管理部首席投資策略總監沈俊凡對晨報記者表示，今年以來，全球不同資產負相關性越來越明顯，因此投資者做全球資產配置的需求更加強烈。今年渣打的投資建議還是超配歐美股市，低配新興市場股市，標配中國A股。
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