銀監會近日發布對“廣發銀行違規擔保案件”中涉案出資機構處罰結果，13家出資機構被合計罰沒13.41億元。

　　專家認為，近期銀監會頻頻發文規范銀行業務。今年以來，一系列舉措彰顯銀監會整治市場亂象、防范金融風險、保護投資者權益的決心。

　　出資機構遭重罰 

　　近日，銀監會依法對“廣發銀行違規擔保案件”中的13家出資機構作出行政處罰，包括中國郵政儲蓄銀行、恒豐銀行、興業銀行鄭州分行、興業銀行青島分行、天津濱海農商銀行、中鐵信托有限責任公司、河北省金融租賃有限公司、吉林環城農村商業銀行、吉林舒蘭農村商業銀行、吉林永吉農村商業銀行、吉林蛟河農村商業銀行、吉林公主嶺農村商業銀行、吉林乾安縣農村信用合作聯社等。罰沒金額合計13.41億元，其中，沒收違法所得6.61億元，并處1倍罰款6.61億元，其他違規罰款1930萬元。同時，對這些出資機構的45名責任人作出行政處罰，其中，取消6人高管任職資格，禁止3人一定期限直至終身從事銀行業工作，對36名高級管理人員和相關責任人分別給予警告和經濟處罰。至此，廣發銀行違規擔保案件監管立案調查和行政處罰工作已基本結束。

　　銀監會表示，這些出資機構存在以下幾方面問題。一是業務開展不審慎，合規意識淡漠，以通道作為隱匿風險和規避監管的手段，用同業保函等協議為風險兜底，嚴重違反監管的禁止性規定，個別機構甚至屢查屢犯。二是對項目盡職調查不到位，投后管理缺失，借創新之名拉長融資鏈條，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場秩序，客觀上為其他機構和個人投資者樹立了不良榜樣。三是過度追求業務發展規模和速度，既不了解自己的客戶，又不能穿透管理風險；既不能提供實質金融服務，又缺少風險“防火墻”，資金損失數額巨大。

　　銀監會強調，這些機構的違規行為，性質惡劣，后果嚴重，只有依法嚴處，才能令其深刻吸取教訓，并對行業和市場形成足夠的警示作用。

　　整治亂象 防范風險 

　　國家金融與發展實驗室銀行研究中心主任曾剛表示，“廣發銀行違規擔保案”屬同業亂象的典型案件，涉及三類機構：案發機構、通道機構、出資機構，本次處罰的是出資機構。“業務鏈條上所有違規行為都要受罰。這樣，一方面，彰顯監管部門整治同業亂象的決心，夯實風險整治成果。另一方面，也有利于引導銀行業金融機構回歸本源、回歸主業。”

　　經立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核、聽證等一系列法定程序后，12月8日和22日，銀監會分別依法公開“廣發銀行違規擔保案件”中案發機構和通道機構的查處情況。

　　銀監會表示，今年以來，銀監會堅決貫徹黨中央、國務院決策部署，把主動防范化解金融風險放在更加重要的位置，全力整治市場亂象，依法查處大案要案。銀監會堅持違法必究，糾查必嚴，對于案件中涉及的案發機構、通道機構和出資機構都要依法查處，讓違法違規的機構和人員都要付出代價，切實維護銀行業合規健康發展的良好秩序。

　　華創證券固定收益分析師周冠南表示，目前銀監會正在加速彌補監管制度短板的工作推進，近期銀監會頻頻發文規范銀行業務。證監、保監系統也將出臺細則對券商、基金、保險業的業務進行規范。（記者 陳瑩瑩 實習記者 歐陽劍環）