虛擬網(wǎng)絡(luò)貨幣暗藏巨大投資風(fēng)險(xiǎn)：漲跌停未設(shè)限
游離監(jiān)管之外 漲跌停未設(shè)限
比特幣“價(jià)值不菲”，在國內(nèi)著名交易平臺(tái)FXBTC上，9月28日牌價(jià)為1比特幣最高可兌換765.7元人民幣。從3月暴漲到4月大跌，再到如今“幣值”趨穩(wěn)，比特幣以一種貨幣的姿態(tài)走進(jìn)更多中國玩家和投資客的視野。在小眾市場(chǎng)上，它被用于支付、匯兌、貯藏，甚至向衍生品業(yè)務(wù)演進(jìn)，吸引眾多投資者參與其中。專家表示，目前中國已成為全球比特幣交易“最活躍國家之一”。
然而，這種不由中央銀行發(fā)行、不受監(jiān)管的虛擬貨幣，并不如人們預(yù)想的那樣牢靠，不少投資者在比特幣過山車式的漲跌行情中損失慘重。
虛擬貨幣進(jìn)入現(xiàn)實(shí)交易
雖然比特幣只是一種虛擬網(wǎng)絡(luò)貨幣，但在一些國家，一些商戶已經(jīng)支持比特幣付款。統(tǒng)計(jì)顯示，全球接受比特幣的商家和飯店達(dá)到了7500家。在中國，少數(shù)商戶也開始嘗試接受比特幣。
位于北京海淀西大街的咖啡店“車庫咖啡”是國內(nèi)較早接受比特幣支付的商家。“咖啡店的顧客中有比特幣的玩家，剛好我們對(duì)這種新鮮事物很感興趣，就接受了比特幣。”該店運(yùn)營團(tuán)隊(duì)成員黃芬說，接受支付以來收到的比特幣還不到一個(gè)，雖然交易量很小，但是接收的比特幣很快便會(huì)被網(wǎng)絡(luò)買家買走，“很搶手”。
四川眉山的郭平是創(chuàng)維[微博]電視營銷網(wǎng)絡(luò)員工，他在微博上發(fā)布消息稱其所銷售的創(chuàng)維電視接受比特幣支付，交易價(jià)格按照人民幣結(jié)算。他在電話中說：“我是做營銷的，特別要勇于接受新生事物，接受比特幣支付也可以擴(kuò)大品牌影響力。”但直至記者截稿，還沒有消費(fèi)者用比特幣向郭平購買電視。
比特幣是一種由開源P2P軟件根據(jù)一套復(fù)雜算法自動(dòng)產(chǎn)生的數(shù)字虛擬貨幣。2008年，一個(gè)化名為“中本聰”的人在互聯(lián)網(wǎng)上貼出一篇研究報(bào)告，首次勾劃了對(duì)比特幣的構(gòu)想。2009年，他又為這個(gè)系統(tǒng)建立了一個(gè)開放源代碼項(xiàng)目，宣告比特幣的誕生。
和法定貨幣相比，比特幣的特點(diǎn)在于一是去中心化，沒有一個(gè)集中的發(fā)行方，而是由網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)的計(jì)算生成，誰都有可能參與制造比特幣；二是全世界流通，可以在任意一臺(tái)接入互聯(lián)網(wǎng)的電腦上買賣，不管身處何方，任何人都可以挖掘、購買、出售或收取比特幣；三是匿名性，在交易過程中外人無法辨認(rèn)用戶身份信息；四是總量有限，根據(jù)程序算法，全世界比特幣的總量到2140年將達(dá)到上限——2100萬個(gè)。
相對(duì)于實(shí)體店買賣，比特幣在網(wǎng)絡(luò)店鋪的交易更為頻繁。江蘇常州的蘆先生是一家淘寶網(wǎng)[微博]店的店主，主營外國品牌的嬰幼兒用品，他在微博上聲稱其店鋪支持比特幣交易，商品價(jià)格根據(jù)比特幣和人民幣的最高比價(jià)換算。
“做了幾筆交易，折合人民幣1000多元，支付者大都是本地的比特幣愛好者。”蘆先生說，“如果有外地顧客想用比特幣買，可以先把比特幣打到我這里，我收到后會(huì)給他發(fā)貨，完全建立在信任基礎(chǔ)上。”他表示，目前比特幣變現(xiàn)非常容易，但需要支付比例不等的手續(xù)費(fèi)。
隨著比特幣認(rèn)知度的提高，在微博等社交媒體網(wǎng)站上，許多博主貼出可以接受比特幣支付的消息。同時(shí)也有轉(zhuǎn)載國外可以用比特幣購買的物品的網(wǎng)絡(luò)鏈接，包括法拉利[微博]跑車、寶馬汽車，但這些鏈接的真實(shí)性尚未得到證實(shí)。
“挖礦”的賺不過賣“礦機(jī)”的
通過軟件運(yùn)行特定算法，與遠(yuǎn)方服務(wù)器通訊后得到比特幣的方式被稱為“挖礦”。“‘挖礦’的人永遠(yuǎn)成不了富人，真正賺大錢的是提供挖礦工具的人。”一位網(wǎng)友在博客中如是寫到，事實(shí)似乎印證了他的看法。
隨著比特幣被越來越多人熟知，新手大量進(jìn)入原本小眾的圈子當(dāng)中，“挖礦”成了時(shí)下流行的字眼。當(dāng)“挖礦”的人越來越多，獲得比特幣的難度越來越大，對(duì)電腦硬件的要求也越來越高。
為了提高挖礦效率，“礦工們”對(duì)自己的電腦進(jìn)行各種各樣的升級(jí)改造，主要升級(jí)硬件是電腦的顯卡，一部運(yùn)算頻率高的顯卡少則幾百，多則幾千。用這種設(shè)備一天下來可能只會(huì)得到千分之幾個(gè)比特幣。
最初獲取比特幣的“挖礦”手段如今已經(jīng)不怎么奏效。由于比特幣的發(fā)行總數(shù)被控制在2100萬個(gè)，意味著“挖礦”的人越多，收獲就會(huì)隨著人數(shù)的增加而遞減，而且對(duì)電腦硬件的要求越來越高。在比特幣的世界中，如今獨(dú)自“挖礦”一天的收入可能都抵不上電腦消耗的電費(fèi)，更多的“礦工”選擇聯(lián)網(wǎng)一起挖礦，通過軟件定期分配收益，再通過交易平臺(tái)換取現(xiàn)金。
而“神器”、“蝴蝶機(jī)”等設(shè)備的出現(xiàn)讓一些“礦工”看到了提高賺錢效率的曙光。“蝴蝶機(jī)”是美國一家名為蝴蝶實(shí)驗(yàn)室的公司推出的一款專門為“挖礦”而設(shè)計(jì)的硬件設(shè)備，售價(jià)昂貴。在該公司的官方網(wǎng)站上，根據(jù)配置不同，價(jià)格從兩百多美元到兩千多美元不等。
國內(nèi)淘寶網(wǎng)也有許多代購該設(shè)備的網(wǎng)店，記者在一家網(wǎng)店看到，設(shè)備依據(jù)配置不同，價(jià)格從2996元到55599元不等，并且都是預(yù)定，最快兩個(gè)月到貨，還有可能延期。盡管價(jià)格昂貴，銷售卻異常火爆。最貴的一款設(shè)備一周內(nèi)便成交了2臺(tái)，成交額達(dá)十余萬元。
直兌貨幣誘發(fā)投資熱潮
國內(nèi)外投資者可以通過一些專業(yè)交易平臺(tái)，按照一定匯率將比特幣兌換成美元、人民幣等貨幣。由于比特幣的自由度高、理論上具有稀缺性，引不少投資者趨之若鶩。
在國內(nèi)，比特幣誘發(fā)了許多投資者的投資熱情。據(jù)專業(yè)網(wǎng)站Bitnodes統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，目前美國有近3.67萬個(gè)活躍比特幣“節(jié)點(diǎn)”，中國緊隨其后，有2.21萬個(gè)，比位列第三的德國多出近一倍。比特幣交易平臺(tái)BTCCHINA負(fù)責(zé)人向《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示，目前國內(nèi)預(yù)計(jì)有數(shù)萬人參與比特幣投資。今年“4·20”蘆山地震期間，公益組織壹基金還曾獲捐230多枚比特幣，當(dāng)時(shí)價(jià)值20萬元左右，這也被看作是比特幣在國內(nèi)發(fā)展的一次標(biāo)志性事件。
投資者可在幾個(gè)著名的交易平臺(tái)，像買賣外匯一樣按照當(dāng)時(shí)牌價(jià)購入或賣出，例如國內(nèi)的FXBTC平臺(tái)、國外的MTGOX平臺(tái)等。
據(jù)介紹，目前國內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)以賺取交易手續(xù)費(fèi)為生，每筆手續(xù)費(fèi)占交易總額的0.1%到0.6%不等。在FXBTC上，每隔幾十秒便會(huì)有買入賣出的交易，金額大都在幾百上千元人民幣之間。而在另一家平臺(tái)BTCCHINA上，交易量也異常火爆，并且可以利用支付寶[微博]對(duì)賬戶進(jìn)行充值。巨大的交易量使得這些平臺(tái)的手續(xù)費(fèi)收入非常可觀。
今年以來，比特幣甚至開始向衍生品業(yè)務(wù)演進(jìn)。近日，全球首支比特幣ETF(溫克萊沃斯比特幣信托基金)申請(qǐng)IPO，計(jì)劃融資2000萬美元。英國億萬富豪、外匯交易商喬·劉易斯(Joe Lewis)也看好比特幣發(fā)展，計(jì)劃向一家比特幣設(shè)備制造商Avalon公司投資2億美元。總部位于愛爾蘭的外匯經(jīng)紀(jì)商AvaTrade也在近期宣布推出比特幣差價(jià)合約交易產(chǎn)品，所有AvaTrade客戶都可通過其交易平臺(tái)進(jìn)行比特幣交易。
價(jià)格暴漲暴跌加劇風(fēng)險(xiǎn)
投資客的介入，讓原本屬于“發(fā)燒友”的比特幣世界變得“激動(dòng)”起來。是投資天堂還是地獄，接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪的幾位比特幣投資客看法不一，但對(duì)其背后暗藏的巨大風(fēng)險(xiǎn)卻意見相同。
在國內(nèi)幾個(gè)較大的比特幣投資交流群中，投資客和新手們火熱的交流著。投資風(fēng)險(xiǎn)不斷被這些人提及，老手建議菜鳥們?nèi)绻虢槿氡忍貛磐稒C(jī)，需要對(duì)比特幣有充分的了解。在交易平臺(tái)BTCCHINA首頁，紅色字體的風(fēng)險(xiǎn)提示鮮明的提醒著投資客注意風(fēng)險(xiǎn)：比特幣沒有漲跌停限制，交易24小時(shí)開放，價(jià)格易受控制，入市須謹(jǐn)慎。
比特幣誕生之初只是極少數(shù)程序員手中的玩具，并不值錢。2010年4月25日比特幣首次公開交易時(shí)，每比特幣的市場(chǎng)價(jià)僅為0.03美元。但最近兩年來其價(jià)格一路飆升，今年1月，1比特幣的價(jià)格在15美元左右，4月10日，比特幣價(jià)格最高達(dá)到266美元，隨后又暴跌至50美元，近期維持在100美元左右震蕩。
“我在比特幣達(dá)到歷史高點(diǎn)的前一周把這幾年開網(wǎng)店的近一半的收入，約4萬元買了40個(gè)比特幣。”網(wǎng)店店主佳彥說，“接下來一周像做夢(mèng)一樣，BTC的比價(jià)一路飆升，我的4萬元在一周的時(shí)間里整整翻了一倍”。
然而佳彥并不走運(yùn)。在1比特幣兌換200多美元的高點(diǎn)那天晚上，他因?yàn)榉N種原因并未拋出，“當(dāng)我第二天看價(jià)格時(shí)，已經(jīng)‘回到解放前’了，損失慘重。”他認(rèn)為比特幣的短線投資風(fēng)險(xiǎn)比現(xiàn)在通常的投資工具都要大。
朱榮是浙江寧波一位比特幣資深人士，關(guān)注比特幣已經(jīng)有一年多的時(shí)間。他認(rèn)為，比特幣投資門檻較低，并且是一周七乘24小時(shí)的不間斷交易，投資成本并不高。“最好是當(dāng)做收藏品一樣的業(yè)余愛好，炒作風(fēng)險(xiǎn)極大。人們只看到了漲價(jià)，卻沒看到下跌，切莫一意孤行押上身家性命。”
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