[宏觀]央行：適時(shí)下調(diào)存款準(zhǔn)備金率增加流動性
導(dǎo)讀：下一步將靈活調(diào)節(jié)銀行體系流動性。綜合考慮外匯占款流入、市場資金需求變動、短期特殊因素平滑等情況，合理采取有針對性的流動性管理操作。如通過適時(shí)加大逆回購操作力度、下調(diào)存款準(zhǔn)備金率、央票到期釋放流動性等多種方式，穩(wěn)步增加流動性供應(yīng)。特別是對因支持小微企業(yè)、“三農(nóng)”等而存在資金需求的金融機(jī)構(gòu)，將及時(shí)提供流動性支持。
中國人民銀行日前發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，一季度我國新增人民幣貸款２．４６萬億元，社會融資規(guī)模為３．８８萬億元。下一步我國信貸增長形勢如何？央行將采取哪些措施合理引導(dǎo)流動性？社會資金如何向“三農(nóng)”等薄弱環(huán)節(jié)傾斜？新華社記者１８日就以上問題采訪了中國人民銀行有關(guān)方面負(fù)責(zé)人。
繼續(xù)合理引導(dǎo)貨幣信貸增長，積極發(fā)展多元化融資渠道
記者：３月份我國新增信貸時(shí)隔一年再度超過萬億元，引發(fā)了市場對貸款增長趨勢的廣泛關(guān)注，下一步央行將如何調(diào)控貨幣信貸？
央行：近期以來，金融機(jī)構(gòu)積極調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，貸款逐月增加，一季度同比多增２１７０億元，對國民經(jīng)濟(jì)支持力度明顯加大。下一階段，將繼續(xù)引導(dǎo)全國性銀行和地方法人金融機(jī)構(gòu)結(jié)合貸款需求實(shí)際狀況，合理安排貸款進(jìn)度。
引導(dǎo)貨幣信貸平穩(wěn)適度增長。繼續(xù)發(fā)揮宏觀審慎政策的逆周期調(diào)節(jié)作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)更有針對性、前瞻性地加大與實(shí)體經(jīng)濟(jì)直接相關(guān)領(lǐng)域的信貸投放，有效支持經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和社會薄弱環(huán)節(jié)的貸款需求。
進(jìn)一步加強(qiáng)對小微企業(yè)資金支持，保持小微企業(yè)貸款合理增長。支持好中央重點(diǎn)投資項(xiàng)目后續(xù)資金需求及保障性住房建設(shè)。合理滿足居民家庭首次購買自住普通商品住房的貸款需求，大銀行已明確在基準(zhǔn)利率之內(nèi)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)原則合理定價(jià)。改進(jìn)對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保、文化傳媒、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、自主創(chuàng)新、農(nóng)田水利建設(shè)等的金融服務(wù)。
社會融資總量方面，一季度社會融資規(guī)模為３．８８萬億元，其中３月份為１．８６萬億元，分別比上月和上年同期多８１３６億元和３５５億元，繼續(xù)保持合理增長。下一步將加大直接融資支持力度，提供滿足企業(yè)、個(gè)人融資需求的便利途徑，鼓勵(lì)更多采用多元化、直接化融資方式。要拓寬企業(yè)債券融資方式，重點(diǎn)向中小企業(yè)債券融資需求傾斜，推進(jìn)集合企業(yè)債、集合票據(jù)等債務(wù)融資工具的發(fā)展，繼續(xù)研究推出適合中小企業(yè)融資需求特點(diǎn)的創(chuàng)新手段。在業(yè)務(wù)規(guī)范透明、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控健全的基礎(chǔ)上，引導(dǎo)其他各類融資業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康發(fā)展。
保持銀行體系流動性處于合理水平
記者：截至３月末，我國廣義貨幣（Ｍ２）余額同比增長１３．４％，較前兩個(gè)月有所回升，下一步央行將如何調(diào)控市場流動性？
央行：人民銀行將繼續(xù)實(shí)施好穩(wěn)健的貨幣政策，綜合采取有效措施，適時(shí)適度預(yù)調(diào)微調(diào)，引導(dǎo)貨幣信貸平穩(wěn)適度增長，保持銀行體系流動性處于合理水平，支持國民經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)較快發(fā)展。
下一步將靈活調(diào)節(jié)銀行體系流動性。綜合考慮外匯占款流入、市場資金需求變動、短期特殊因素平滑等情況，合理采取有針對性的流動性管理操作。如通過適時(shí)加大逆回購操作力度、下調(diào)存款準(zhǔn)備金率、央票到期釋放流動性等多種方式，穩(wěn)步增加流動性供應(yīng)。特別是對因支持小微企業(yè)、“三農(nóng)”等而存在資金需求的金融機(jī)構(gòu)，將及時(shí)提供流動性支持。
３月末，金融機(jī)構(gòu)備付金達(dá)１．８萬億元，備付率２．２％，處于高位水平，銀行體系流動性保持充裕狀態(tài)。二季度到期流動性近８０００億元，流動性供給將繼續(xù)維持充裕。
采取有效措施滿足“三農(nóng)”需求
記者：我們注意到３月初央行已安排增加支農(nóng)再貸款限額１００億元。目前正值春耕備耕旺季，農(nóng)業(yè)信貸需求處于高峰期，在涉農(nóng)貸款方面，央行還有哪些舉措？
央行：農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將支持春耕備耕作為當(dāng)前工作重點(diǎn)，充分考慮農(nóng)時(shí)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)，及時(shí)安排貸款資金，切實(shí)滿足春耕備耕貸款需求。
進(jìn)一步加大再貸款投放力度。４月份，為落實(shí)２０１１年縣域法人金融機(jī)構(gòu)新增存款一定比例用于當(dāng)?shù)刭J款考核政策及農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測考核政策激勵(lì)約束措施，專項(xiàng)安排增加支農(nóng)再貸款限額３００億元，用于改革取得明顯進(jìn)展、涉農(nóng)信貸投放比例較大的農(nóng)村信用社和村鎮(zhèn)銀行，以激勵(lì)和引導(dǎo)其進(jìn)一步深化改革，支持“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
近期，為引導(dǎo)農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行擴(kuò)大涉農(nóng)信貸投放，支持春耕備耕，人民銀行決定再安排增加支農(nóng)再貸款限額２００億元，重點(diǎn)支持糧食主產(chǎn)省區(qū)和支農(nóng)再貸款需求旺盛地區(qū)。此次增加后，今年以來支農(nóng)再貸款限額已安排６００億元，為歷史同期最多，全國支農(nóng)再貸款限額達(dá)２１４３億元。
下一步會繼續(xù)發(fā)揮好有區(qū)別存款準(zhǔn)備金率的正向激勵(lì)作用，促進(jìn)“三農(nóng)”貸款投放。農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行執(zhí)行的存款準(zhǔn)備金率繼續(xù)分別比大型商業(yè)銀行低６個(gè)和５．５個(gè)百分點(diǎn)；對于資產(chǎn)規(guī)模小、涉農(nóng)貸款比例高的農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行，設(shè)在縣域、新增存款主要用于當(dāng)?shù)刭J款的法人金融機(jī)構(gòu)，其存款準(zhǔn)備金率再低１個(gè)百分點(diǎn)。
將穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行“三農(nóng)金融事業(yè)部”差別化存款準(zhǔn)備金率改革試點(diǎn)，對涉農(nóng)貸款投放較多的縣支行實(shí)行比農(nóng)業(yè)銀行低２個(gè)百分點(diǎn)的優(yōu)惠存款準(zhǔn)備金率，２０１２年進(jìn)一步將覆蓋范圍由原來的８個(gè)省增至１２個(gè)省。
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