[摘要] 本想在短期內(nèi)賺個翻倍，沒想到不到近50萬元本金全虧進(jìn)去了。
薦股群里的分析師突然推薦“穩(wěn)賺不賠”的貴金屬，一邊是短期翻番的保證，另一邊又是像黃金一樣避險(xiǎn)工具的想象，在不簽訂任何合同的情況下，投資者僅憑身份證和銀行卡開立的現(xiàn)貨貴金屬投資賬戶便成為了真正的“投資天坑”，投資公司和他們提供的投資卡盤恰好扮演了“操控者”的角色，一場注定要賠的投資陷阱不斷上演。
案例：10天內(nèi)虧50%本金
“本想在短期內(nèi)賺個翻倍，沒想到不到近50萬元本金全虧進(jìn)去了”，曾經(jīng)交易過現(xiàn)貨白銀的魏女士嘆息道。
魏女士向北京商報(bào)記者敘述了其在投資公司投資現(xiàn)貨白銀被欺詐的整個過程。2013年8月，某投資公司業(yè)務(wù)員讓魏女士開戶投資現(xiàn)貨白銀，開戶時，雙方之間沒有簽訂任何書面合同，僅在提供身份證和銀行卡后便開通了交易賬號，通過某投資公司提供的電子盤軟件進(jìn)行杠桿交易。然而，這種電子盤軟件成為了投資公司欺騙投資者的一個有力工具。
電子盤軟件怎么成為投資公司欺騙投資者的工具？北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡表示，現(xiàn)貨白銀交易是通過電子盤軟件實(shí)現(xiàn)的。交易中客戶使用客戶端，交易所和會員單位使用服務(wù)器端。通過服務(wù)器端可以看到客戶所有的數(shù)據(jù)。
同時，王德怡表示，非法平臺黑金的秘密在于其能操控價格。目前，國內(nèi)外均沒有一個正規(guī)合法的貴金屬或石油交易所為國內(nèi)違規(guī)交易場所提供行情報(bào)價，沒有任何一個正規(guī)合法的交易所為其提供物理性的數(shù)據(jù)連接。投資者在交易軟件中看到的行情報(bào)價是利用電子盤軟件引進(jìn)境內(nèi)外的數(shù)據(jù)源，再通過計(jì)算機(jī)后臺人工設(shè)置或調(diào)整參數(shù)或函數(shù)，從而生成自己的報(bào)價。
據(jù)魏女士介紹，首先分析師會指導(dǎo)幾次正確的交易，讓他們嘗到甜頭，之后開始勸他們加倉。等加完倉后開始指導(dǎo)相反的單，往往幾次交易便能出現(xiàn)大虧。
“因?yàn)橥顿Y公司是通過交易軟件非法操控價格，半年時間里我所投資的48萬余元資金全部虧損。”魏女士說道。2014年5月，魏女士將該投資公司告上了法庭，北京市海淀區(qū)人民法院最終判決，該投資公司與魏女士進(jìn)行的貴金屬杠桿交易為非法無效交易，投資公司必須返還魏女士虧損的48萬余元投資本金。
在非法現(xiàn)貨白銀交易遭媒體持續(xù)曝光后，現(xiàn)貨白銀交易開始逐漸減少，現(xiàn)貨石油交易涌現(xiàn)。來自江蘇的李女士向北京商報(bào)記者表示，她在股票推薦群里被一些分析師誘導(dǎo)到某交易所下屬的一家綜合會員單位開戶，進(jìn)行現(xiàn)貨成品油交易。
據(jù)李女士介紹，之前在股票群里邊，分析師指導(dǎo)股票都非常準(zhǔn)，在分析師的引導(dǎo)下，她也開始嘗試現(xiàn)貨成品油交易。不過，在交易過程中，分析師多數(shù)會指導(dǎo)相同方向的單子，遇到行情出現(xiàn)較大波動時，都會出現(xiàn)卡盤情況。卡盤的時候盤面沒有任何數(shù)據(jù)，看著資金慢慢變少，什么也干不了，不到10天時間60萬元本金虧損了30萬元。
會員單位到底是怎么獲利的？王德怡表示，交易所和會員單位分成方式有三種：一是交易所拿手續(xù)費(fèi)和延期費(fèi)，會員拿客戶虧損金；二是會員拿手續(xù)費(fèi)和延期費(fèi),交易所拿客戶虧損金；三是按約定比例分成。會員單位和交易所是利益共同體，共同以客戶保證金為獲利來源。由于是對賭對手，只有客戶虧得越多他們賺得才越多。
特征：后門、卡盤、限制交易
實(shí)際上，這些騙子平臺使用的慣用招數(shù)十分類似：首先利用股票群騙取信任后高收益誘導(dǎo)，之后騙取投資者開設(shè)買賣賬號并存入保證金后，再通過交易軟件暗設(shè)的后門任意操控行情，使投資者賬號爆倉，從而達(dá)到侵吞他人資金的目的。
一位業(yè)內(nèi)人士透露，現(xiàn)貨交易類投資公司往往會有三種招數(shù)坑騙投資者錢財(cái)。
第一種是通過后臺操縱軟件，通過滑點(diǎn)（建倉和平倉時點(diǎn)擊的價格與實(shí)際成交價不一樣），暗中影響交易者的進(jìn)出場價格，減少投資者的利潤，增加投資者的風(fēng)險(xiǎn)。
第二種是限制交易，如美國非農(nóng)數(shù)據(jù)公布等大的行情來臨時，阻礙投資者交易，甚至是直接關(guān)閉服務(wù)器造成客戶端掉線。
第三種是一些平臺屬于對賭性質(zhì)。正規(guī)的交易平臺執(zhí)行的是做市商交易制度，原則上會員單位需要將客戶交易的累積凈頭寸拿到貴金屬現(xiàn)貨的國際市場上對沖以控制自身風(fēng)險(xiǎn)，但黑心投資平臺不進(jìn)行對沖，而是與客戶對賭，以達(dá)到所謂的“吃頭寸”的目的。在操作時，投資平臺利用客戶對白銀行情把握不準(zhǔn)的劣勢，推出所謂金牌分析師帶領(lǐng)客戶操作，初期，這些所謂的分析師會讓投資者盈利2-3單嘗到甜頭，緊接著就讓投資者追加本金，當(dāng)投資者追加投入后，他們再故意發(fā)布錯誤的行情預(yù)測，讓投資者白白把錢輸給了“老師們”。
王德怡表示，不管是現(xiàn)貨類白銀交易還是石油交易，交易結(jié)構(gòu)往往十分類似，交易所（交易中心）私自采購電子盤軟件，招收會員，會員再招收代理商、加盟商、居間商，通過網(wǎng)絡(luò)、電話、上門、實(shí)體店等多種方式，以有老師指導(dǎo)等為誘餌，騙取投資者開設(shè)買賣賬號并存入保證金后，再通過交易軟件暗設(shè)的后門任意操控行情，使投資者賬號爆倉，從而達(dá)到侵吞他人資金的目的。
監(jiān)管規(guī)范現(xiàn)貨交易政策一覽
2011年11月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于清理整頓各類交易場所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》（國辦發(fā)[2011]38號）、《關(guān)于清理整頓各類交易場所的實(shí)施意見》（國辦發(fā)[2012]37號），規(guī)定各類交易場所均由省級人民政府按照屆地管理原則負(fù)責(zé)監(jiān)管，并切實(shí)做好統(tǒng)計(jì)監(jiān)測、違規(guī)處理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。
2013年11月，商務(wù)部、人民銀行、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《商品現(xiàn)貨市場交易特別規(guī)定（試行）》，進(jìn)一步規(guī)范包括貴金屬在內(nèi)的現(xiàn)貨市場交易。
2015年5月，證監(jiān)會表示，地方商品類交易場所其性質(zhì)應(yīng)當(dāng)是現(xiàn)貨市場，應(yīng)當(dāng)實(shí)行實(shí)物交割，并建議沒有實(shí)物商品需求的投資者不要參與此類交易。
2015年10月，商務(wù)部表示，針對地下炒原油的行為，實(shí)質(zhì)是打著現(xiàn)貨交易名義進(jìn)行電子期貨交易，目前商務(wù)部未批復(fù)任何一家交易市場從事原油、成品油交易，提示投資者應(yīng)注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
慧眼識金
認(rèn)準(zhǔn)5家正規(guī)交易所
正所謂一樣米養(yǎng)百樣人。在投資偏好上，有人推崇穩(wěn)健為王，有人喜歡刺激的杠桿交易。對于個人投資者來說，如果偏好高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的杠桿交易，最好選擇國內(nèi)正規(guī)交易所。
目前，較為正規(guī)的杠桿類交易所只有中國金融期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所、上海期貨交易所以及上海黃金交易所5家。這些交易所有專業(yè)的金融監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)管，而其余遍布全國的數(shù)百家交易所均只有省政府批文，并沒有專業(yè)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)來進(jìn)行監(jiān)督。
“事實(shí)上，這類杠桿交易只適合懂行情、有經(jīng)驗(yàn)的老手或機(jī)構(gòu)投資者。”王德怡表示，絕大多數(shù)個人投資者最好遠(yuǎn)離高杠桿投資。“普通個人投資者并不適合從事高風(fēng)險(xiǎn)的投資業(yè)務(wù)，那種高風(fēng)險(xiǎn)、 高杠桿的業(yè)務(wù)適合于機(jī)構(gòu)投資者，他們有充足的資金實(shí)力，也有相應(yīng)的研究團(tuán)隊(duì)，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控。普通投資者從事高風(fēng)險(xiǎn)的投資往往帶有投機(jī)性質(zhì)，心理波動很大，到最后容易演變成一種賭博。”王德怡說道。
另外，由于目前對于現(xiàn)貨類交易平臺沒有明確的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一些被騙的投資者依舊往往投訴無門。
據(jù)王德怡介紹，在國家出臺制度性、根本性的解決方案之前，建議大家通過司法途徑維權(quán)。“現(xiàn)在個人投資者維權(quán)過程中有四個常見的誤區(qū)。”
首先，投資者被騙后最先去找業(yè)務(wù)員、居間商或代理商，最后才想著找交易平臺，還經(jīng)常被這些部門踢皮球，其實(shí)交易平臺才是罪魁禍?zhǔn)住?/font>
其次，取證時抓不住重點(diǎn)和關(guān)鍵。提醒各位投資者注意的是，轉(zhuǎn)賬明細(xì)可以去銀行打印，要及時下載交易數(shù)據(jù)（包括交易記錄、出入金記錄、平倉記錄）等，而那些聊天記錄、電話記錄對民事案件來說則是根本不需要的。
再次，猶豫觀望。這類交易平臺生命周期往往短暫，一些平臺老板打一槍換一地，采取法律措施太遲會錯失時機(jī)。
最后，采取一些過激的、非正常手段維權(quán)（例如跳樓、自殺、暴力、謾罵等），這樣不僅達(dá)不到目的，還在客觀上擾亂了社會秩序。（記者 岳品瑜）
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